Стаття 49. Загальні обмеження інвестиційної діяльності з пенсійними активами пенсійного фонду

1. Особа, що здійснює управління активами пенсійного фонду, під час провадження нею такої діяльності не має права:

1) формувати пенсійні активи за рахунок позикових (кредитних) коштів;

2) надавати майнові гарантії, забезпечені пенсійними активами, або будь-які кредити (позики) за рахунок пенсійних активів;

3) укладати угоди купівлі-продажу або міни пенсійних активів з обов'язковою умовою зворотного викупу;

4) розміщувати на банківських депозитних рахунках у грошових коштах та в ощадних сертифікатах банків, депозитних сертифікатах банків більш як 50 відсотків загальної вартості пенсійних активів;

{Пункт 4 частини першої статті 49 в редакції Законів № 3668-VI від 08.07.2011 , № 4225-VI від 22.12.2011 ; із змінами, внесеними згідно із Законом № 738-IX від 19.06.2020 }

5) придбавати або додатково інвестувати в цінні папери одного емітента більш як 5 відсотків загальної вартості пенсійних активів (крім цінних паперів, погашення та отримання доходу за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, та у випадках, визначених цим Законом);

{Пункт 5 частини першої статті 49 із змінами, внесеними згідно із Законом № 738-IX від 19.06.2020 }

6) придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Кабінетом Міністрів України, більш як 50 відсотків загальної вартості пенсійних активів;

6 - 1 ) придбавати або додатково інвестувати в облігації міжнародних фінансових організацій, що розміщуються на території України, більш як 50 відсотків загальної вартості пенсійних активів;

{Частину першу статті 49 доповнено пунктом 6 - 1 згідно із Законом № 738-IX від 19.06.2020 }

7) придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, доходи за якими гарантовано Радою міністрів Автономної Республіки Крим, та облігації місцевих позик більш як 20 відсотків загальної вартості пенсійних активів;

8) придбавати або додатково інвестувати в корпоративні облігації, емітентами яких є резиденти України, більш як 40 відсотків загальної вартості пенсійних активів;

{Пункт 8 частини першої статті 49 із змінами, внесеними згідно із Законом № 738-IX від 19.06.2020 }

9) придбавати або додатково інвестувати в акції українських емітентів більш як 40 відсотків загальної вартості пенсійних активів;

9 - 1 ) придбавати або додатково інвестувати в акції українських емітентів, що не допущені до торгів на регульованому фондовому ринку, більш як 10 відсотків загальної вартості пенсійних активів;

{Частину першу статті 49 доповнено пунктом 9 - 1 згідно із Законом № 2210-VIII від 16.11.2017 ; із змінами, внесеними згідно із Законом № 738-IX від 19.06.2020 }

10) придбавати або додатково інвестувати в цінні папери іноземних емітентів (крім облігацій міжнародних фінансових організацій, що розміщуються на території України) більш як 20 відсотків загальної вартості пенсійних активів;

{Пункт 10 частини першої статті 49 із змінами, внесеними згідно із Законом № 738-IX від 19.06.2020 }

11) придбавати або додатково інвестувати в іпотечні облігації більш як 40 відсотків загальної вартості пенсійних активів;

{Пункт 11 частини першої статті 49 в редакції Законів № 3668-VI від 08.07.2011 , № 4225-VI від 22.12.2011 }

12) придбавати або додатково інвестувати в об'єкти нерухомості більш як 10 відсотків загальної вартості пенсійних активів;

13) придбавати або додатково інвестувати в банківські метали, у тому числі шляхом відкриття поточних та депозитних рахунків в установах банків у банківських металах, більш як 10 відсотків загальної вартості пенсійних активів;

{Пункт 13 частини першої статті 49 в редакції Закону № 3668-VI від 08.07.2011 }

14) придбавати або додатково інвестувати в інші активи, що можуть бути оцінені за ринковою вартістю та не заборонені законодавством України, але не зазначені у цій статті, включаючи акції, набуті внаслідок перетворення юридичної особи, корпоративні права якої перебували в активах пенсійного фонду, в акціонерне товариство, більш як 5 відсотків загальної вартості пенсійних активів;

{Пункт 14 частини першої статті 49 в редакції Закону № 4225-VI від 22.12.2011 }

15) емітувати будь-які боргові цінні папери та похідні цінні папери;

16) придбавати цінні папери, емітентами яких є особи, визначені в пункті 1 частини третьої статті 47 цього Закону;

{Пункт 17 частини першої статті 49 виключено на підставі Закону № 3668-VI від 08.07.2011 }

{Пункт 18 частини першої статті 49 виключено на підставі Закону № 3668-VI від 08.07.2011 }

{Пункт 19 частини першої статті 49 виключено на підставі Закону № 3668-VI від 08.07.2011 }

20) розміщувати у зобов'язаннях однієї юридичної особи (крім облігацій міжнародних фінансових організацій, що розміщуються на території України) більш як 10 відсотків загальної вартості пенсійних активів;

{Частину першу статті 49 доповнено новим абзацом згідно із Законом № 4225-VI від 22.12.2011 ; із змінами, внесеними згідно із Законом № 738-IX від 19.06.2020 }

20 - 1 ) розміщувати в облігації однієї міжнародної фінансової організації, які розміщуються на території України, більш як 20 відсотків загальної вартості пенсійних активів;

{Частину першу статті 49 доповнено пунктом 20 - 1 згідно із Законом № 738-IX від 19.06.2020 }

21) тримати більш як 10 відсотків цінних паперів (корпоративних прав) одного емітента (крім облігацій міжнародних фінансових організацій, що розміщуються на території України);

{Частину першу статті 49 доповнено новим абзацом згідно із Законом № 4225-VI від 22.12.2011 - зміна набирає чинності через п'ять років з дня набрання чинності Законом № 4225-VI від 22.12.2011 - див. пункт 1 розділу II Закону № 4225-VI від 22.12.2011 ; пункт 21 частини першої статті 49 із змінами, внесеними згідно із Законом № 738-IX від 19.06.2020 }

21 - 1 ) тримати більш як 20 відсотків облігацій, розміщених на території України, однієї міжнародної фінансової організації.

{Частину першу статті 49 доповнено пунктом 21 - 1 згідно із Законом № 738-IX від 19.06.2020 }

Розміщення пенсійних активів накопичувальної системи пенсійного страхування здійснюється відповідно до нормативів, передбачених статтею 88 Закону України "Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування".

{Частину першу статті 49 доповнено абзацом згідно із Законом № 3668-VI від 08.07.2011 }

2. Під час провадження діяльності, пов'язаної з інвестуванням пенсійних активів корпоративного пенсійного фонду, дозволяється придбавати або додатково інвестувати в цінні папери, емітентами яких є засновники такого фонду, не більш як 5 відсотків загальної вартості пенсійних активів, з дотриманням інших вимог щодо складу і структури пенсійних активів, установлених цим Законом, а протягом перших п'яти років з початку заснування таких фондів - не більш як 10 відсотків загальної вартості пенсійних активів.

3. Купівля-продаж акцій (крім акцій, зазначених у пункті 9 - 1 частини першої цієї статті), облігацій українських емітентів особами, які здійснюють управління активами пенсійного фонду, провадиться виключно на організованому ринку капіталу з дотриманням вимог цього Закону.

{Абзац перший частини третьої статті 49 в редакції Закону № 2210-VIII від 16.11.2017 }

Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку має право встановлювати додаткові вимоги до фондової біржі, на якій здійснюється купівля-продаж акцій, облігацій українських емітентів особами, що здійснюють управління активами пенсійного фонду.

Норми цієї частини не застосовуються у разі придбання акцій українських емітентів при їх розміщенні, якщо акції відповідного емітента входять до складу пенсійних активів пенсійного фонду.

Обмеження, встановлене пунктом 5 частини першої цієї статті, не застосовується протягом шести місяців у разі додаткового інвестування пенсійних активів у акції відповідного емітента при здійсненні ним додаткової емісії акцій, якщо внаслідок такого інвестування зберігається частка пенсійного фонду у статутному капіталі відповідного емітента, а акції відповідного емітента входять до складу пенсійних активів пенсійного фонду.

{Частина третя статті 49 в редакції Закону № 4225-VI від 22.12.2011 ; із змінами, внесеними згідно із Законом № 738-IX від 19.06.2020 }

4. Інвестування пенсійних активів, призначених для виплати пенсійним фондом пенсії на визначений строк або для виплати довічної пенсії страховиком, здійснюється відповідно до вимог цієї статті.

5. Усі надходження на поточні рахунки фонду мають бути використані за цільовим призначенням відповідно до статті 48 цього Закону протягом двох тижнів з дати зарахування цих коштів.

6. Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку можуть встановлюватися особливості застосування пунктів 4, 6 і 13 частини першої цієї статті до досягнення пенсійним фондом обсягу активів у розмірі 500 тисяч гривень, але на строк не більше 18 місяців з дня включення пенсійного фонду до Державного реєстру фінансових установ.

{Статтю 49 доповнено частиною шостою згідно із Законом № 3668-VI від 08.07.2011 ; в редакції Закону № 4225-VI від 22.12.2011 ; із змінами, внесеними згідно із Законом № 79-IX від 12.09.2019 }