Стаття 9. Державне регулювання та нагляд за діяльністю Експортно-кредитного агентства

1. ЕКА є страховиком із спеціальним статусом, що здійснює діяльність на підставі ліцензії на здійснення діяльності ЕКА (далі - ліцензія), що включає страхування, перестрахування, надання гарантій. Діяльність ЕКА в межах виконання державних програм відповідно до пункту 8 частини першої статті 6 цього Закону не є діяльністю з надання фінансових послуг у розумінні Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії".

{Частина перша статті 9 в редакції Закону № 4622-IX від 08.10.2025 }

2. Національний банк України здійснює державне регулювання та нагляд за діяльністю ЕКА, що здійснюється на підставі ліцензії, згідно з цим Законом, законами України "Про Національний банк України", "Про страхування", а також нормативно-правовими актами, прийнятими відповідно до цих законів.

{Частина друга статті 9 в редакції Законів № 1953-IX від 14.12.2021 , № 4622-IX від 08.10.2025 }

3. На ЕКА не поширюються вимоги Закону України "Про управління об’єктами державної власності" щодо обов’язкової виплати дивідендів.

4. Діяльність ЕКА із страхування, перестрахування та надання гарантій здійснюється відповідно до:

1) політики страхування, яка включає, зокрема, загальні умови страхування, порядок визначення страхових сум, страхових премій та базових страхових тарифів, перелік страхових ризиків та страхових випадків;

2) політики перестрахування, яка включає, зокрема, порядок, механізми та умови перестрахування ризиків ЕКА;

3) політики надання гарантій, яка включає, зокрема, загальні умови надання гарантій.

ЕКА подає до Національного банку України у визначеному ним порядку протягом п’яти робочих днів з дня затвердження політики страхування, перестрахування та надання гарантій, зміни до них.

5. Порядок надання ЕКА державних гарантій для забезпечення виконання боргових зобов’язань ЕКА встановлюється Кабінетом Міністрів України відповідно до бюджетного законодавства.

6. Національний банк України у межах компетенції, визначеної цим Законом, встановлює (визначає):

1) за погодженням з уповноваженим органом управління - порядок ліцензування ЕКА та умови провадження діяльності ЕКА (ліцензійні умови);

2) розширення видів діяльності ЕКА;

3) порядок здійснення державного нагляду за діяльністю ЕКА, що включає порядок здійснення безвиїзного нагляду та проведення планових і позапланових інспекційних перевірок ЕКА, афілійованих осіб ЕКА, крім Кабінету Міністрів України, та споріднених осіб ЕКА, крім юридичних осіб, власником істотної участі у яких є держава, порядок застосування до ЕКА заходів раннього втручання, заходів впливу;

4) за погодженням з уповноваженим органом управління - вимоги до корпоративного управління ЕКА;

5) вимоги до системи внутрішнього контролю ЕКА;

6) за погодженням з уповноваженим органом управління - особливості формування та використання технічних резервів, інших фондів та резервів;

7) за погодженням з уповноваженим органом управління - вимоги до платоспроможності ЕКА;

8) порядок погодження набуття та/або збільшення істотної участі в ЕКА інших акціонерів, крім держави, у тому числі вимоги щодо ділової репутації та фінансового стану таких акціонерів;

9) вимоги до структури власності ЕКА та порядку розкриття інформації про неї (у разі часткового набуття корпоративних прав держави іншими акціонерами, крім держави);

10) перелік показників регуляторної звітності ЕКА, порядок та строки її подання до Національного банку України, а також вимоги до структури пояснювальної записки до звітності ЕКА щодо діяльності із страхування, перестрахування та надання гарантій;

11) порядок подання, форму, строки та вимоги до актуарного звіту;

12) за погодженням з уповноваженим органом управління - інші вимоги до діяльності ЕКА.

{Частина шоста статті 9 в редакції Закону № 4622-IX від 08.10.2025 }

7. Національний банк України має право проводити планові та позапланові інспекційні перевірки ЕКА та його діяльності, афілійованих осіб ЕКА, крім Кабінету Міністрів України, та споріднених осіб ЕКА, крім юридичних осіб, власником істотної участі у яких є держава.

8. Національний банк України у встановленому ним відповідно до Закону України "Про страхування" порядку з урахуванням визначених цим Законом особливостей має право застосовувати до ЕКА:

заходи раннього втручання, передбачені частиною дев’ятою цієї статті;

заходи впливу, передбачені статтею 121 Закону України "Про страхування", за визначеним Національним банком України переліком з урахуванням статусу ЕКА як страховика із спеціальним статусом.

{Частина восьма статті 9 із змінами, внесеними згідно із Законом № 3994-IX від 08.10.2024 ; в редакції Закону № 4622-IX від 08.10.2025 }

9. Національний банк України у разі виявлення в діяльності ЕКА ознак, що свідчать про потенційне порушення вимог до платоспроможності, має право застосувати до ЕКА такі заходи раннього втручання:

1) тимчасово збільшувати частоту подання фінансової та інших видів звітності або вимагати надання додаткової інформації;

2) вимагати складення або оновлення плану відновлення діяльності ЕКА. Вимоги щодо складення та порядок складення плану відновлення діяльності ЕКА визначаються Національним банком України;

3) вимагати реалізації заходів плану відновлення діяльності ЕКА;

4) тимчасово, у тому числі до усунення виявлених порушень, встановлювати для ЕКА обмеження щодо здійснення окремих видів діяльності;

5) встановлювати підвищені вимоги до системи внутрішнього контролю ЕКА;

6) скликати загальні збори акціонерів ЕКА безпосередньо або вимагати скликання загальних зборів акціонерів ЕКА органами управління ЕКА;

7) тимчасово відсторонювати від виконання обов’язків окремих осіб, які входять до складу правління, наглядової ради, осіб, відповідальних за виконання ключових функцій, головного бухгалтера ЕКА.

Перелік ознак, що свідчать про потенційне порушення вимог до платоспроможності, встановлюється Національним банком України.

{Статтю 9 доповнено частиною дев'ятою згідно із Законом № 4622-IX від 08.10.2025 }

10. Національний банк України має право прийняти рішення про анулювання ліцензії ЕКА за наявності хоча б однієї з підстав, передбачених пунктами 1-4, 8-10, 13 частини другої статті 123 Закону України "Про страхування".

{Статтю 9 доповнено частиною дев'ятою згідно із Законом № 4622-IX від 08.10.2025 }

11. У разі виявлення підстав для застосування заходу раннього втручання або заходу впливу Національний банк України невідкладно, але не пізніше 10 робочих днів з дня їх виявлення, повідомляє про це уповноважений орган управління.

{Статтю 9 доповнено частиною дев'ятою згідно із Законом № 4622-IX від 08.10.2025 }

12. Національний банк України під час розгляду питання щодо застосування заходу раннього втручання або заходу впливу запрошує у визначеному ним порядку для надання пояснень/заперечень уповноважену особу (уповноважених осіб) ЕКА або іншу особу, яка стала об’єктом перевірки Національного банку України та стосовно якої має бути прийнято відповідне рішення, а також представника (представників) уповноваженого органу управління.

{Статтю 9 доповнено частиною дев'ятою згідно із Законом № 4622-IX від 08.10.2025 }

{Стаття 9 в редакції Закону № 2154-IX від 24.03.2022 }