Стаття 52. Пов’язані з банком особи

Про банки і банківську діяльність (ЗМІСТ) Інші закони
  • 3758

    Переглядів

  • 3758

    Переглядів

  • Додати в обране

    Для цілей цього Закону пов’язаними з банком особами є:

    1) контролери банку;

    2) особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку;

    3) керівники банку, керівник підрозділу внутрішнього аудиту, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер, керівники та члени комітетів ради банку та правління банку;

    {Пункт 3 частини першої статті 52 в редакції Закону № 1587-IX від 30.06.2021 }

    4) споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;

    5) власники істотної участі у споріднених та афілійованих особах банку;

    {Пункт 5 частини першої статті 52 в редакції Закону № 1587-IX від 30.06.2021 }

    6) керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб;

    7) асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини;

    8) юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі;

    9) будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині.

    {Пункт 9 частини першої статті 52 в редакції Закону № 1587-IX від 30.06.2021 }

    Особа вважається пов’язаною з банком з моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов’язаною з банком відповідно до вимог цієї статті.

    {Статтю 52 доповнено новою частиною згідно із Законом № 1587-IX від 30.06.2021 }

    Банк зобов’язаний з’ясовувати пов’язаність особи до встановлення договірних відносин та/або проведення з такою особою операції, яка може змінити обсяг операцій банку з пов’язаними особами та/або може бути здійснена не на поточних ринкових умовах. Банк зобов’язаний здійснювати постійний моніторинг проведених банком операцій, що можуть змінити обсяг операцій банку з пов’язаними особами.

    {Статтю 52 доповнено новою частиною згідно із Законом № 1587-IX від 30.06.2021 }

    Банк зобов’язаний визначати пов’язаних осіб, зазначених у частині першій цієї статті. Банк зобов’язаний визначати пов’язаних осіб, зазначених у пункті 9 частини першої цієї статті, із застосуванням ознак, встановлених нормативно-правовими актами Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій і наявності інших зв’язків із банком. Банк зобов’язаний враховувати у своїй діяльності визначення особи пов’язаною з банком з наступного робочого дня після такого визначення.

    {Статтю 52 доповнено новою частиною згідно із Законом № 1587-IX від 30.06.2021 }

    Банк зобов’язаний подавати Національному банку України інформацію про пов’язаних із банком осіб у порядку, встановленому нормативно-правовими актами Національного банку України.

    Національний банк України при здійсненні банківського нагляду має право визначати пов’язаними з банком особами фізичних та юридичних осіб, зазначених у частині першій цієї статті, якщо вони не визначені пов’язаними самим банком. Національний банк України має право визначати пов’язаними з банком осіб із застосуванням ознак, визначених нормативно-правовими актами Національного банку України, у випадках, передбачених цією статтею, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зв’язків із банком. Національний банк України перед розглядом питання щодо визначення особи пов’язаною з банком запитує у банку інформацію та пояснення про причини невизначення особи пов’язаною з банком. Рішення Національного банку України щодо визначення особи пов’язаною з банком набирає чинності з дня, наступного за днем його прийняття. Національний банк України в день прийняття такого рішення доводить до відома банку інформацію про прийняте рішення в письмовій формі (у паперовій або електронній формі з дотриманням вимог законодавства). Банк зобов’язаний враховувати у своїй діяльності рішення Національного банку України про визначення особи пов’язаною з банком з наступного робочого дня після отримання відповідного повідомлення Національного банку України.

    {Частина шоста статті 52 в редакції Закону № 1587-IX від 30.06.2021 }

    Особа, визначена рішенням Національного банку України пов’язаною з банком особою, чи такий банк можуть оскаржити в установленому законом порядку рішення Національного банку України про визначення особи пов’язаною з банком особою, а в разі притягнення такої особи до передбаченої законом відповідальності - оспорити підстави рішення Національного банку України про її визначення пов’язаною з банком особою.

    Угоди, що здійснюються з пов’язаними з банком особами, не можуть передбачати умови, що не є поточними ринковими умовами.

    Угоди, укладені банком із пов’язаними з банком особами на умовах, що не є поточними ринковими умовами, визнаються недійсними з моменту їх укладення.

    Поточними ринковими умовами не вважаються, зокрема:

    1) прийняття меншого забезпечення виконання зобов’язань, ніж вимагається від інших клієнтів;

    2) придбання у пов’язаної з банком особи майна низької якості чи за завищеною ціною;

    3) здійснення інвестиції в цінні папери пов’язаної з банком особи, яку банк не здійснив би в інше підприємство;

    4) оплата товарів і послуг пов’язаної з банком особи за цінами вищими, ніж звичайні, або за таких обставин, коли такі самі товари і послуги іншої особи взагалі не були б придбані;

    5) продаж пов’язаній з банком особі майна за вартістю, що є нижчою, ніж та, яку банк отримав би від продажу такого майна іншій особі;

    6) нарахування відсотків та комісійних за послугами, наданими банком пов’язаним із банком особам, які є меншими, ніж звичайні;

    7) нарахування відсотків за вкладами (депозитами), залученими банком від пов’язаних із банком осіб, які є більшими, ніж звичайні;

    8) передача у користування пов’язаній з банком особі майна, плата за яке є нижчою, ніж та, яку банк отримав би від особи, яка не є пов’язаною, або отримання від пов’язаної з банком особи майна у користування за завищеною платою.

    {Частину десяту статті 52 доповнено пунктом 8 згідно із Законом № 1587-IX від 30.06.2021 }

    Банку забороняється надавати кредити будь-якій особі для:

    1) погашення цією особою будь-яких зобов’язань перед пов’язаною з банком особою;

    2) придбання активів пов’язаної з банком особи, за винятком продукції, що виробляється цією особою;

    3) придбання цінних паперів, розміщених чи підписаних пов’язаною з банком особою або права на які має пов’язана з банком особа.

    {Частина одинадцята статті 52 в редакції Закону № 1587-IX від 30.06.2021 }

    Національний банк України здійснює контроль за операціями банків із пов’язаними з банком особами.

    Національний банк України має право встановлювати обмеження на операції банків із пов’язаними з банком особами.

    {Стаття 52 в редакції Закону № 218-VIII від 02.03.2015 }

    Попередня

    77/108

    Наступна
    Додати в обране
    logo

    Юридичні застереження

    Protocol.ua є власником авторських прав на інформацію, розміщену на веб - сторінках даного ресурсу, якщо не вказано інше. Під інформацією розуміються тексти, коментарі, статті, фотозображення, малюнки, ящик-шота, скани, відео, аудіо, інші матеріали. При використанні матеріалів, розміщених на веб - сторінках «Протокол» наявність гіперпосилання відкритого для індексації пошуковими системами на protocol.ua обов`язкове. Під використанням розуміється копіювання, адаптація, рерайтинг, модифікація тощо.

    Повний текст

    Приймаємо до оплати