І це можливо! За те що Монобанк блокував рахунок він виплатив клієнту 930 тисяч гривень пені, моральну шкоду та інші витрати

Чоловік поповнив картку Монобанк на 1 107 600 гривень. Однак ці кошти заблокували. Клієнта попросили надати документи для підтвердження джерела їх надходження.

Як йдеться у рішенні Деснянського районного суду Києва, чоловік поповнив свою картку Монобанк на суму 1 107 600 гривень. Згодом на його електронну пошту надійшов лист про призупинення фінустановою використання ним коштів. Аналогічне повідомлення про блокування коштів надійшло також в мобільний додаток.

Клієнта попросили надати документи для підтвердження джерела походження коштів в сумі 1 107 600 гривень. Він відправив на пошту Монобанку копії документів. Загалом блокування коштів тривало 28 днів.

"При укладанні договору позивач зазначив, що його середній дохід в місяць складає близько 70 тисяч гривень. Він поповнив рахунок на суму 117 тисяч гривень після чого одразу здійснив 11 банківських операцій з перерахування коштів зі свого рахунку іншим фізичним особам на загальну суму 117 032 гривень. На наступний день клієнт поповнив рахунок на суму 210 тисяч гривень та одразу здійснив вісім банківських операцій з перерахування коштів зі свого рахунку іншим фізичним особам на загальну суму 70 784 гривень. Цього ж дня здійснив чергове, третє поповнення свого банківського рахунку на суму 1 107 600 гривень, зарахування яких призупинив банк", - зазначили у Монобанку.

У фінустанові вказали, що документи надані клієнтом на підтвердження джерела походження у нього коштів не є належним доказом. Тож вони знову направили йому повторний запит.

Рішення суду

Суд задовольнив позов чоловіка. З акціонерного товариства "Універсал Банк" на його користь стягнуть пеню в розмірі 930 384 гривень, 3% річних в розмірі 2 549 гривень та моральну шкоду в розмірі 11 тисяч гривень.

"Сторона відповідача не довела належним чином правомірність відмови у видачі позивачу коштів з відкритого на його ім'я рахунку, правомірність блокування. Також відсутні докази того, що кошти на рахунок позивача надійшли злочинним шляхом. Також немає доказів звернення відповідача за наслідками блокування до правоохоронних органів, спеціально уповноваженого органу про спробу здійснення незаконної, на думку банку, фінансової операції", - наголосили у суді.

Джерело: Інформатор