Головна Сервіси для юристів ... Закони Про організацію формування та обігу кредитних історій Стаття 7. Інформація, що міститься в кредитній історії Стаття 7. Інформація, що міститься в кредитній іст...

Стаття 7. Інформація, що міститься в кредитній історії

Про організацію формування та обігу кредитних історій (ЗМІСТ) Інші закони
  • 320

    Переглядів

  • 320

    Переглядів

  • Додати в обране

    1. Кредитна історія містить таку інформацію:

    1) відомості, що ідентифікують особу:

    а) для фізичних осіб:

    прізвище, ім’я та по батькові;

    дата народження;

    паспортні дані;

    місце проживання;

    ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов’язкових платежів (у разі наявності) (далі - ідентифікаційний номер);

    відомості про поточну трудову діяльність;

    сімейний стан особи та кількість осіб, які перебувають на її утриманні;

    дата і номер державної реєстрації, відомості про орган державної реєстрації та основний предмет господарської діяльності фізичної особи - суб’єкта підприємницької діяльності;

    б) для юридичних осіб:

    повне найменування;

    місцезнаходження;

    дата і номер державної реєстрації, відомості про орган державної реєстрації;

    ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі підприємств та організацій України (далі - ідентифікаційний код);

    прізвище, ім’я та по батькові, паспортні дані керівника і головного бухгалтера;

    основний вид господарської діяльності;

    відомості, що ідентифікують власників, які володіють 10 і більше відсотками статутного капіталу юридичної особи:

    для фізичних осіб - власників: прізвище, ім’я та по батькові, паспортні дані, ідентифікаційний номер і місце проживання;

    для юридичних осіб - власників: повне найменування, місцезнаходження, дата і номер державної реєстрації, відомості про орган державної реєстрації, ідентифікаційний код;

    2) відомості про грошове зобов’язання суб’єкта кредитної історії:

    а) відомості про кредитний правочин та зміни до нього (номер і дата укладання правочину, сторони, вид правочину);

    б) сума зобов’язання за укладеним кредитним правочином;

    в) вид валюти зобов’язання;

    г) строк і порядок виконання кредитного правочину;

    ґ) відомості про розмір погашеної суми та остаточну суму зобов’язання за кредитним правочином;

    д) дата виникнення прострочення зобов’язання за кредитним правочином, його розмір і стадія погашення;

    е) відомості про припинення кредитного правочину та спосіб його припинення (у тому числі за згодою сторін, у судовому порядку, гарантом тощо);

    є) відомості про визнання кредитного правочину недійсним і підстави такого визнання;

    3) інформацію про суб’єкта кредитної історії, яка складається із сукупності документованої інформації про особу з державних реєстрів, інших баз даних публічного користування, відкритих для загального користування джерел:

    а) наявність заборгованості за податками та обов’язковими платежами;

    б) рішення судів, що стосуються виникнення, виконання та припинення зобов’язань за укладеним кредитним правочином;

    в) рішення судів та органів виконавчої влади, що стосуються майнового стану суб’єкта кредитної історії;

    г) інші відомості, що впливають на спроможність виконання суб’єктом кредитної історії власних зобов’язань;

    4) відомості про операції з інформацією, яка складає кредитну історію:

    а) дата оновлення кредитної історії;

    б) найменування Користувача, який надав інформацію до кредитної історії, у разі його згоди на це;

    в) коментар суб’єкта кредитної історії у випадках, передбачених цим Законом.

    2. Реєстр запитів містить таку інформацію:

    а) дата запитів про надання кредитних звітів та інформація про надання кредитних звітів;

    б) відомості про Користувача, який надав інформацію до кредитної історії суб’єкта кредитної історії, а також про Користувача або Бюро, яким було зроблено запит про надання інформації, що складає кредитну історію:

    для фізичних осіб - суб’єктів підприємницької діяльності: прізвище, ім’я та по батькові, ідентифікаційний номер, місце проживання та номер телефону;

    для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код та відомості про уповноважену особу - представника Користувача або Бюро, яка зробила запит, місцезнаходження та номер телефону;

    в) вид наданого кредитного звіту.

    3. Обсяг інформації про суб’єкта кредитної історії, що надається або отримується Користувачем, визначається з урахуванням вимог, які передбачені цим Законом.

    Попередня

    7/17

    Наступна
    Додати в обране
    logo

    Юридичні застереження

    Protocol.ua є власником авторських прав на інформацію, розміщену на веб - сторінках даного ресурсу, якщо не вказано інше. Під інформацією розуміються тексти, коментарі, статті, фотозображення, малюнки, ящик-шота, скани, відео, аудіо, інші матеріали. При використанні матеріалів, розміщених на веб - сторінках «Протокол» наявність гіперпосилання відкритого для індексації пошуковими системами на protocol.ua обов`язкове. Під використанням розуміється копіювання, адаптація, рерайтинг, модифікація тощо.

    Повний текст