Історія справи

Ухвала КАС ВП від 15.07.2018 року у справі №808/7908/15

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 вересня 2020 року

м. Київ

справа № 808/7908/15

адміністративне провадження № К/9901/55406/18

Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:

головуючого - Мороз Л. Л.,

суддів: Бучик А. Ю., Рибачука А. І.,

розглянувши у порядку письмового провадження за наявними у справі матеріалами у касаційній інстанції адміністративну справу №808/7908/15

за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк" Волощука Ігоря Григоровича, треті особи - ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, про визнання протиправними дій та скасування рішень, провадження по якій відкрито

за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк" на постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 19 лютого 2016 року, ухвалену у складі головуючого судді Шари І. В., та постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 6 червня 2018 року, прийняту у складі колегії суддів: головуючого судді Панченко О. М., суддів: Іванова С. М., Чередниченка В. Є.,

встановив:

У вересні 2015 року ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом, в якому, з урахуванням уточнення позовних вимог, просив:

- визнати протиправним дії та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Експобанк" Волощука І. Г. про визнання нікчемними правочинів, стосовно котрих на адресу третіх осіб - ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, направлено рішення, які оформлені листами за вих. № 1101/4978 від 02.09.2015, вих. №1101/4971 від
02.09.2015, вих. № 1101/4984 від 02.09.2015, вих. № 1101/4985 від 02.09.2015, вих. № 1101/4955 від 02.09.2015 про нікчемність договору в порядку ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб";

- визнати протиправним дії та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Експобанк" Волощука І. Г. про визнання нікчемними правочинів, стосовно котрих на адресу третіх осіб - ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, направлено рішення, які оформлено листами за вих. № 1101/5019 від 02.09.2015 рку, вих. №1101/4993 від
02.09.2015, вих. № 1101/4996 від 02.09.2015, вих. № 1101/4997 від 02.09.2015, вих. № 1101/4994 від 02.09.2015, якими повідомлено про нікчемність договорів банківського рахунку №1629/18820/2014 від 11.09.2014, № 1643/18786/2014 від
11.09.2014, № 1639/18828/2014 від 11.09.2014, № 1636/18827/2014 від 11.09.2014, №1613/18808/2014 від 11.09.2014.

В обґрунтування позовних вимог зазначає, що рішення відповідача стосовно визнання вказаних правочинів нікчемними, не ґрунтується на нормах Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а отже є протиправним.

Постановою Запорізького окружного адміністративного суду від 19 лютого 2016 року, залишеною без змін постановою Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 6 червня 2018 року, позов задоволено.

Судами встановлено, що Постановою Правління Національного банку України (далі - НБУ) № 567/БТ від 11.09.2014 ПАТ "КБ "Експобанк" віднесено до категорії проблемних та постановою Правління НБУ №597 від 24.09.2014 ПАТ "КБ "Експобанк" віднесено до категорії неплатоспроможних.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 97 від
25.09.2014 розпочато процедуру виведення ПАТ "КБ "Експобанк" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на 3 місяці з 25.09.2014 по 25.12.2014 включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 138 від
04.12.2014 уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію ПАТ "КБ " Експобанк" призначено Волощука І. Г.

Відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №163 від 25.12.2014 строк здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "КБ " Експобанк" продовжено на 1 місяць по 24.01.2015 включно.

26 січня 2015 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 15 "Про початок процедури ліквідації АТ КБ Експобанк та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку". Відповідно до даного рішення розпочато процедуру ліквідації ПАТ "КБ "Експобанк" з відшкодування з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, відповідно до Плану врегулювання з 26 січня 2015 року, та призначено Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ
"КБ "Експобанк" строком на 1 рік з 26 січня 2015 року по 25 січня 2016 року включно ОСОБА_7.

Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "Експобанк" Волощуком І. Г. здійснено перевірку правочинів. За наслідками вказаної перевірки прийнято рішення про визнання нікчемними правочинів, стосовно котрих на адресу третіх осіб направлено рішення, які оформлені листами за вих. № 1101/4978 від
02.09.2015, вих. №1101/4971 від 02.09.2015, вих. № 1101/4984 від 02.09.2015, вих. № 1101/4985 від 02.09.2015, вих. № 1101/4955 від 02.09.2015, в яких повідомлено про нікчемність правочинів, за якими з поточного рахунку № НОМЕР_1, відкритого в ПАТ "КБ "Експобанк" на ім'я позивача, було перераховано грошові кошти в сумі по 195 000 грн на рахунок кожної з третіх осіб, а також правочини щодо перерахування грошових коштів відповідно до ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Повідомлення №1101/4982 від 02.09.2015 про нікчемність правочину щодо перерахунку грошових коштів фізичним особам з підстав, передбачених п. 2, 7, 9 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" також було направлено на адресу позивача.

Одночасно з прийняттям цих рішень, Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ

"КБ "Експобанк" Волощуком І. Г. було прийнято рішення про визнання нікчемними правочинів, які оформлені листами за вих. № 1101/5019 від 02.09.2015, вих. № 1101/4993 від 02.09.2015, вих. № 1101/4996 від 02.09.2015, вих. № 1101/4997 від
02.09.2015, вих. №1101/4994 від 02.09.2015, в яких містяться повідомлення про нікчемність договорів банківського рахунку, укладених Банком з третіми особами №1629/18820/2014 від 11.09.2014, №1643/18786/2014 від 11.09.2014, №1639/18828/2014 від 11.09.2014 оку, №1636/18827/2014 від 11.09.2014, №1613/18808/2014 від 11.09.2014, з підстав, визначених п.п. 2, 7, 9 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Позивач, вважаючи, що вищезазначене рішення є протиправними, звернувся до суду з даним позовом.

Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції, з висновками якого погодився апеляційний суд, мотивував своє рішення тим, що відповідачем не було надано суду доказів того, що ОСОБА_1 укладено договори з метою порушення публічного порядку та незаконного заволодіння коштами Банку, тобто не надано суду належних доказів нікчемності такого договору.

Не погоджуючись з рішеннями судів першої та апеляційної інстанцій, Уповноважена особа Фонду подала касаційну скаргу, у якій просить скасувати судові рішення та ухвалити нове, яким у задоволенні позову відмовити. В обґрунтування своїх вимог заявник посилається на неправильне застосування судами норм матеріального права.

Вказує, що рахунки третім особам відкрито всупереч постанови НБУ від 11.09.2014 №567/БТ та вона отримали кошти на рахунки внаслідок дроблення великого вкладу іншого клієнта банку - позивача по справі з метою збільшення сум відшкодування Фонду.

Відзив на касаційну скаргу не надходив.

Суд, переглянувши судові рішення в межах доводів та вимог касаційної скарги, дійшов висновку про часткове задоволення скарги.

Так, надаючи оцінку оскаржуваним діям відповідача та повідомленням про нікчемність правочинів, колегія суддів вважає за необхідне зазначити таке.

Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 №4452-VI установлено правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами.

Відповідно до ~law9~ вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти. Вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до ~law10~ уповноважена особа Фонду - це працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених ~law11~ та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Згідно з ~law12~ Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, (..), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами (..).

Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 тис. гривень.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру такого відшкодування після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно із ~law13~ Фонд (уповноважена особа Фонду) зобов'язаний забезпечити збереження активів і документації банку, зокрема, протягом дії тимчасової адміністрації забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною 3 цієї статті.

За результатами перевірки, здійсненої відповідно до ~law14~, виявляються правочини, які є нікчемними в силу приписів (на підставі) закону.

При виявленні нікчемних правочинів Фонд, його уповноважена особа чи банк не наділені повноваженнями визнавати правочини нікчемними.

Правочин є нікчемним відповідно до закону, а не наказу чи рішення, оформленого повідомленням про нікчемність правочину, уповноваженої особи Фонду. Такий правочин є нікчемним з моменту укладення в силу закону (частини 2 статті 215 Цивільного кодексу України та ~law15~) незалежно від того, чи проведена передбачена частиною другою статті 38 цього ж Закону перевірка правочинів банку із затвердженням її результатів відповідною комісією.

Наслідки нікчемності правочину також настають для сторін у силу вимог закону.

Рішення Уповноваженої особи не є підставою для застосування таких наслідків.

Таке рішення є внутрішнім розпорядчим документом, прийнятим уповноваженою особою Фонду, що здійснює повноваження органу управління банку.

Аналогічна правова позиція відображена у постановах Великої Палати Верховного Суду у справах № 910/12294/16 від 11 квітня 2018 року, № 910/24198/16 від 16 травня 2018 року, № 819/353/16 від 04 липня 2018 року.

Оскільки рішення про нікчемність правочинів є внутрішнім документом банку, який прийнято особою, що здійснює повноваження органу управління банку, таке рішення не створює жодних обов'язків для третіх осіб (у тому числі й контрагентів банку), тому не можуть порушуватися будь-які права таких осіб внаслідок його прийняття.

Як встановлено, спірні повідомлення про нікчемність правочинів адресовані третім особам у справі. Тобто стосуються саме їх, як осіб, на рахунках яких знаходяться кошти.

Отже, права позивача в цій справі не можуть бути порушені внаслідок ухвалення внутрішніх документів банку, сфера застосування яких обмежується внутрішніми відносинами відповідного банку як юридичної особи.

Встановлена правова природа згаданих рішень унеможливлює здійснення судового розгляду вимог про визнання протиправними дій та рішень уповноваженої особи Фонду щодо визнання нікчемним правочину за договорами банківського вкладу, відтак не може бути розглянута у судовому порядку (в тому числі в адміністративних, цивільних, господарських судах), а тому провадження у справі підлягає закриттю.

Вказана правова позиція була викладена і в постанові Великої Палати Верховного Суду від 31 жовтня 2018 року у справі № 802/351/16-а.

Тому відповідно до пункту 1 частини 1 статті 238 та частини 1 статті 354 КАС ухвалені у цій справі в порядку адміністративного судочинства судові рішення підлягають скасуванню, а провадження в адміністративній справі - закриттю.

Керуючись статтями 345, 349, 351, 354, 356 Кодексу адміністративного судочинства України, Суд, -

постановив:

Касаційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк" задовольнити частково.

Постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 19 лютого 2016 року та постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 6 червня 2018 року скасувати.

Провадження у адміністративній справі №808/7908/15 закрити.

Постанова суду касаційної інстанції набирає законної сили з дати її прийняття та не може бути оскаржена.........................................

Л. Л. Мороз

А. Ю. Бучик

А. І. Рибачук,

Судді Верховного Суду