Історія справи

Ухвала КАС ВП від 18.01.2018 року у справі №810/1841/17

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 лютого 2021 року

м. Київ

справа № 810/1841/17

адміністративне провадження № К/9901/1521/18

Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:

судді-доповідача Стрелець Т. Г.,

суддів: Стеценка С. Г., Тацій Л. В.,

розглянувши у судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами адміністративну справу № 810/1841/17

за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Грицака Ігоря Юліановича, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича про визнання незаконним та скасування рішення, визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії, провадження по якій відкрито

за касаційною скаргою адвоката Швець Олени Леонідівни як представника ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28 на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 14 грудня 2017 року (прийняту у складі колегії суддів: головуючого судді - Вівдиченко Т. Р., суддів: Карпушової О. В., Кучми А. Ю.),

ІСТОРІЯ СПРАВИ

Короткий зміст позовних вимог

1. ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_29, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28 звернулися до Київського окружного адміністративного суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Грицака Ігоря Юліановича, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича, в якому просили:

- визнати незаконним і скасувати Наказ №11 від 09.09.2015 Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" (ідентифікаційний код 36335426) Грицака Ігоря Юліановича в частині визнання нікчемними транзакцій та правочинів (договорів), а також в частині обмеження проведення банківських операцій по рахунках, що стосуються позивачів;

- визнати протиправною бездіяльність Уповноважених осіб Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Грицака Ігоря Юліановича та Ірклієнка Юрія Петровича щодо невключення інформації до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, про позивачів, які є вкладниками Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт";

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для наступного включення Фондом до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Комерційний банк "Стандарт" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, додаткову інформацію щодо позивачів, які є вкладниками Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт".

2. Позовні вимоги обґрунтовано тим, що відповідачами протиправно не включено позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Короткий зміст рішення суду І інстанції

3.28 серпня 2017 року Київський окружний адміністративний суд вирішив:

Адміністративний позов задовольнити в повному обсязі.

Визнати протиправним та скасувати наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Грицака Ігоря Юліановича "Про визнання правочинів (договорів) нікчемними" від 09.09.2015 №11 в частині визнання нікчемними трансакцій та правочинів (договорів) та обмеження проведення банківських операцій по рахункам згідно переліку, який доданий до наказу, а саме: щодо ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_31, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноважених осіб Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Грицака Ігоря Юліановича та Ірклієнка Юрія Петровича щодо невключення інформації про ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт", які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1; ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_2; ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_3; ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_4; ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_5; ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_6; ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_7; ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_8; ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_9; ОСОБА_31, ІНФОРМАЦІЯ_10; ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_11; ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_12; ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_13; ОСОБА_14, ІНФОРМАЦІЯ_14; ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_15; ОСОБА_16, ІНФОРМАЦІЯ_16; ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_17; ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_18; ОСОБА_18, ІНФОРМАЦІЯ_19; ОСОБА_19, ІНФОРМАЦІЯ_20; ОСОБА_20, ІНФОРМАЦІЯ_21; ОСОБА_21, ІНФОРМАЦІЯ_22; ОСОБА_22, ІНФОРМАЦІЯ_23; ОСОБА_23, ІНФОРМАЦІЯ_24; ОСОБА_24, ІНФОРМАЦІЯ_25; ОСОБА_25, ІНФОРМАЦІЯ_26; ОСОБА_26, ІНФОРМАЦІЯ_27; ОСОБА_27, ІНФОРМАЦІЯ_28; ОСОБА_28, ІНФОРМАЦІЯ_29.

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_1 (АДРЕСА_1) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_2 (АДРЕСА_2) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_3 (АДРЕСА_3) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_4 (АДРЕСА_4) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_5 (АДРЕСА_5) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_6 (АДРЕСА_6) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_7 (АДРЕСА_7) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_8 (АДРЕСА_8) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_9 (АДРЕСА_9) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_31 (АДРЕСА_10) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_11 (АДРЕСА_11) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_12 (АДРЕСА_12) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_13 (АДРЕСА_13, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_14 (АДРЕСА_14) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_15 (АДРЕСА_15) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_16 (АДРЕСА_14) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_17 (АДРЕСА_16, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_17 (АДРЕСА_17) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_18 (АДРЕСА_18) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_19 (АДРЕСА_19) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_20 (АДРЕСА_20) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_21 (АДРЕСА_21) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_22 (АДРЕСА_22) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_23 (АДРЕСА_22) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_24 (АДРЕСА_23) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_25 (АДРЕСА_24) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_26 (АДРЕСА_25) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_27 (АДРЕСА_26) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

Стягнути судовий збір у розмірі 1280,00 грн. (одна тисяча двісті вісімдесят гривень 00 коп. ) на користь ОСОБА_28 (АДРЕСА_27) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича (04112, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок 48).

4. Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції виходив з того, що відповідачами не доведено наявність підстав для визнання нікчемними відповідних правочинів. Крім того, наявні в матеріалах справи документи безумовно свідчать про наявність підстав для включення позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Короткий зміст рішення суду апеляційної інстанції

5.14 грудня 2017 року Київський апеляційний адміністративний суд вирішив:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича задовольнити.

Постанову Київського окружного адміністративного суду від 28 серпня 2017 року скасувати та прийняти нове рішення.

У задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28 - відмовити.

6. Апеляційний суд мотивував своє рішення тим, що позивачі самостійно не вносили свої кошти до банку, а отримали їх внаслідок "дроблення" вкладу ОСОБА_32, а відтак такі кошти не є гарантованою сумою, яка підлягає відшкодуванню за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Короткий зміст вимог касаційної скарги

7.04 січня 2018 року до Верховного Суду надійшла касаційна скарга представника позивачів - адвоката Швець Олени Леонідівни.

У касаційній скарзі скаржник просить скасувати постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 14 грудня 2017 року та залишити в силі постанову Київського окружного адміністративного суду від 28 серпня 2017 року.

Касаційна скарга обґрунтована тим, що рішення суду апеляційної інстанції ухвалене з порушенням норм матеріального права, а тому підлягає скасуванню.

Скаржник зазначає, що Уповноважена особа фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Стандарт" Грицак І. Ю., визнавши на підставі оспорюваного наказу нікчемними трансакції, які були проведені між позивачами як клієнтами банку та ОСОБА_32, фактично перевищив встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" повноваження, оскільки неплатоспроможний банк в даному випадку не є стороною вищевказаних правочинів.

Таким чином, суд апеляційної інстанції дійшов хибного висновку про те, що транзакції по зарахуванню коштів на рахунки позивачів мають ознаки нікчемних правочинів, помилково застосувавши ч.2 ст.38 та п.7 ч.3 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а також ч.2 ст.215 Цивільного кодексу України.

8. Ухвалою Верховного Суду від 25 січня 2018 року відкрито касаційне провадження за скаргою ОСОБА_33 як представника ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28 на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 14 грудня 2017 року у справі № 810/1841/17.

9.20 лютого 2018 року до Верховного Суду від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича надійшов відзив на касаційну скаргу.

У відзиві на касаційну скаргу відповідач просить залишити постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 14 грудня 2017 року без змін, а касаційну скаргу - без задоволення.

10. На підставі розпорядження заступника керівника апарату Верховного Суду від 26 червня 2019 року №850/0/78-19 було проведено повторний автоматизований розподіл судової справи, внаслідок якого для розгляду касаційної скарги сформовано колегію суддів у складі: головуючого судді Стрелець Т. Г., суддів Стеценка С. Г., Тацій Л. В.

II. ФАКТИЧНІ ОБСТАВИНИ СПРАВИ

11.10.02.2015 між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Стандарт" (Банк) та ОСОБА_1 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_3, за умовами якого банк зобов'язався відкрити клієнту поточний рахунок № НОМЕР_4 (далі-рахунок) та здійснити за дорученням клієнта операції за рахунком відповідно до умов договору та вимог чинного законодавства.

Відповідно до п.1.3 договору платежі з рахунку здійснюються в межах залишку коштів на рахунку. Згідно із п.4.1 договору цей договір вважається укладеним з моменту його підписання сторонами та скріплення печаткою банку і діє до дати закриття рахунку.

Аналогічні за змістом договори банківського вкладу були укладені Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Стандарт" з наступними особами:

- з ОСОБА_2 (договір банківського рахунку фізичної особи №26208001020409 від
10.02.2015);

- з ОСОБА_3 (договір банківського рахунку фізичної особи №26202001020397 від
10.02.2015);

- з ОСОБА_5 (договір банківського рахунку фізичної особи №26202001020416 від
10.02.2015);

- з ОСОБА_7 (договір банківського рахунку фізичної особи №2620600102412 від
10.02.2015);

- з ОСОБА_9 (договір банківського рахунку фізичної особи №26205001020435 від
10.02.2015);

- з ОСОБА_34 (договір банківського рахунку фізичної особи №26202001020427 від
10.02.2015);

- з ОСОБА_11 (договір банківського рахунку фізичної особи №26204001020436 від
10.02.2015);

- з ОСОБА_12 (договір банківського рахунку фізичної особи №26203001020404 від
10.02.2015);

- з ОСОБА_19 (договір банківського рахунку фізичної особи №26206001016244 від
20.10.2014);

- з ОСОБА_20 (договір банківського рахунку фізичної особи №26208001020562 від
10.02.2015);

- з ОСОБА_21 (договір банківського рахунку фізичної особи №26204001020403 від
10.02.2015);

- з ОСОБА_22 (договір банківського рахунку фізичної особи №26205001020402 від
10.02.2015);

- з ОСОБА_23 (договір банківського рахунку фізичної особи №26203001020567 від
10.02.2015);

- з ОСОБА_27 (договір банківського рахунку фізичної особи №26204001020674 від
10.02.2015);

- з ОСОБА_28 (договір банківського рахунку фізичної особи №26205001020532 від
10.02.2015);

- з ОСОБА_26 (договір банківського рахунку фізичної особи №26208001020681 від
10.02.2015).

Так, за умовами вказаних договорів вказаним особам були відкриті наступні поточні рахунки:

- № НОМЕР_5 (договір банківського рахунку фізичної особи №26208001020409 від
10.02.2015);

- № НОМЕР_6 (договір банківського рахунку фізичної особи №26202001020397 від
10.02.2015);

- № НОМЕР_7 (договір банківського рахунку фізичної особи №26202001020416 від
10.02.2015);

- № НОМЕР_8 (договір банківського рахунку фізичної особи №26206001020412 від
10.02.2015);

- № НОМЕР_9 (договір банківського рахунку фізичної особи №26205001020435 від
10.02.2015);

- № НОМЕР_10 (договір банківського рахунку фізичної особи №26202001020427 від
10.02.2015);

- № НОМЕР_11 (договір банківського рахунку фізичної особи №26204001020436 від
10.02.2015);

- № НОМЕР_12 (договір банківського рахунку фізичної особи №26203001020404 від
10.02.2015);

- № НОМЕР_13 (договір банківського рахунку фізичної особи №26206001016244 від
20.10.2014);

- № НОМЕР_14 (договір банківського рахунку фізичної особи №26208001020562 від
10.02.2015);

- № НОМЕР_15 (договір банківського рахунку фізичної особи №26204001020403 від
10.02.2015);

- № НОМЕР_16 (договір банківського рахунку фізичної особи №26205001020402 від
10.02.2015);

- НОМЕР_30 (договір банківського рахунку фізичної особи №26203001020567 від
10.02.2015);

- НОМЕР_31 (договір банківського рахунку фізичної особи №26204001020674 від
10.02.2015);

- НОМЕР_32 (договір банківського рахунку фізичної особи №26205001020532 від
10.02.2015);

- НОМЕР_33 (договір банківського рахунку фізичної особи № НОМЕР_17 від
10.02.2015).

05.02.2015 між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Стандарт" (Банк) та ОСОБА_4 (Вкладник) було укладено договір банківського вкладу №76770, за умовами якого вкладник зобов'язався внести, а банк прийняти на депозитний рахунок № НОМЕР_18 (далі - рахунок) грошові кошти у сумі 198000,00 (сто дев'яносто вісім тисяч гривень 00 копійок).

Відповідно до п.1.1 договору внесення вкладником грошових коштів підтверджується договором та випискою по рахунку про зарахування на нього коштів.

Пунктом 1.2 договору визначено, що вклад вноситься на строк, що обчислюється з дати його зарахування на рахунок по дату повернення вкладу. Датою повернення вкладу за цим договором є 05.03.2015.

Згідно з пп.2.1.1 п.2.1 договору вкладник зобов'язується внести вклад в банк у сумі, що зазначена у пункті 1.1 договору, готівкою у день підписання цього договору або шляхом безготівкового переказу коштів не пізніше наступного робочого дня з дати набуття чинності цього договору.

Банк зобов'язується: відкрити вкладнику рахунок та зарахувати на нього вклад, внесений вкладником відповідно до пункту 2.1.1 договору; після здійснення операцій за рахунком, надавати вкладнику відповідну банківську виписку по рахунку (пп.2.2.1-2.2.2 п.2.2 договору).

Пунктом 7.1 договору встановлено, що договір набуває чинності з моменту підписання його сторонами і скріплення печаткою банку.

Відповідно до пп.3.1.1 п.3.1 договору вкладник має право одержати вклад та проценти, нараховані на суму вкладу, на умовах та порядку, що передбачені цим договором.

Договір набуває чинності з моменту підписання його сторонами і скріплення печаткою банку (п.7.1 договору).

Згідно із п.7.11 договору банк підтверджує, що на момент укладання цього договору, банк є учасником Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Аналогічні за змістом договори банківського вкладу були укладені Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Стандарт" з наступними особами:

- з ОСОБА_6 (договір банківського вкладу №76470 від 03.02.2015);

- з ОСОБА_8 (договір банківського вкладу №76469 від 03.02.2015);

- з ОСОБА_13 (договір банківського вкладу №76491 від 03.02.2015);

- з ОСОБА_14 (договір банківського вкладу №76472 від 03.02.2015);

- з ОСОБА_15 (договір банківського вкладу №76475 від 03.02.2015);

- з ОСОБА_16 (договір банківського вкладу №76471 від 03.02.2015);

- з ОСОБА_17 (договір банківського вкладу №76185 від 30.01.2015);

- з ОСОБА_17 (договір банківського вкладу №76183 від 30.01.2015);

- з ОСОБА_18 (договір банківського вкладу №76184 від 30.01.2015);

- з ОСОБА_24 (договір банківського вкладу №76474 від 03.02.2015);

- з ОСОБА_25 (договір банківського вкладу №76473 від 03.02.2015).

На підставі п.1.1. вказаних договорів банківського вкладу позивачам були відкриті наступні депозитні рахунки:

- № НОМЕР_19 (за договором банківського вкладу №76470 від 03.02.2015);

- № НОМЕР_20 (за договором банківського вкладу №76469 від 03.02.2015);

- № НОМЕР_21 (за договором банківського вкладу №76491 від 03.02.2015);

- № НОМЕР_22 (за договором банківського вкладу №76472 від 03.02.2015);

- № НОМЕР_23 (за договором банківського вкладу №76475 від 03.02.2015);

- № НОМЕР_24 (за договором банківського вкладу №76471 від 03.02.2015);

- № НОМЕР_25 (за договором банківського вкладу №76185 від 30.01.2015);

- № НОМЕР_26 (за договором банківського вкладу №76183 від 30.01.2015);

- № НОМЕР_27 (за договором банківського вкладу №76184 від 30.01.2015);

- № НОМЕР_28 (за договором банківського вкладу №76474 від 03.02.2015);

- № НОМЕР_29 (за договором банківського вкладу №76473 від 03.02.2015).

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015 по 18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_1, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", були перераховані грошові кошти на загальну суму 150006,00 грн. від наступних осіб:

- від ОСОБА_25 у сумі 10 050,00 грн. ;

- від ОСОБА_35 у сумі 17 520,00 грн. ;

- від ОСОБА_36 у сумі 22 505,00 грн. ;

- від ОСОБА_35 у сумі 24 901,0 грн. ;

- від ОСОБА_37 у сумі 35 000,00 грн. ;

- від ОСОБА_36 у сумі 40 030,00 грн.

Відповідно до банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015 по
18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_2, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", були перераховані грошові кошти від ОСОБА_8 на загальну суму 150
005,00 грн.

Також 10.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти на суму 149 999,00 грн.

11.02.2015 позивач здійснив перерахування на відповідний поточний рахунок грошових коштів на загальну суму 184 600,00 грн.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 10.02.2015 по
18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_3, який був відкритий у ПАТ

"КБ "Стандарт", було перераховано грошові кошти на загальну суму 150 005,00 грн. шляхом одержання безготівкових перерахувань від ОСОБА_32

10.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015 позивач здійснив перерахування на відповідний поточний рахунок грошових коштів на загальну суму 176 840,00 грн.

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 18.06.2015,05.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_4, який був відкритий у ПАТ
"КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти від ОСОБА_32 на загальну суму 1 498
000,00 грн.

05.02.2015 позивач здійснив з відповідного поточного рахунку наступні видаткові операції на загальну суму 1 498 000,00 грн. :

- перерахування на поточний рахунок ПАТ "КБ "Стандарт" грошових коштів на загальну суму 1300000,00 грн. з призначенням платежу "Погашення кредиторської заборгованості за кред. дог. №24 від 21.02.2014";

- перерахування на депозитний рахунок грошових коштів у сумі 198000,00 грн. з призначенням платежу "Залучення коштів на депозит згідно угоди №76770 від
05.02.2015".

Відповідно до банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015 по
18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_5, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти ОСОБА_15 на загальну суму 149955,00 грн.

Також 10.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти на загальну суму 149 954,00 грн.

11.02.2015 позивач здійснив перерахування на відповідний поточний рахунок грошових коштів на загальну суму 176 900,00 грн.

Згідно банківської виписки по рахунку за період з 03.02.2015 по 18.06.2015,03.02.2015 ОСОБА_6 одержала на свій поточний рахунок в ПАТ "КБ "Стандарт" від ОСОБА_32 грошові кошти на загальну суму 2 000 000,00 грн.

03.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок згідно угоди №76470 від 03.02.2015 грошові кошти у сумі 195 000,00 грн.

04.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

06.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 148 000,00 грн.

09.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

10.02.2015 позивач здійснив зі свого поточного рахунку в ПАТ "КБ "Стандарт" наступні видаткові операції, зокрема:

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_38 грошових коштів у сумі 67000,00
грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_39 грошових коштів у сумі 88825,00

грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_40 грошових коштів у сумі 149955,00
грн. ;

- видача коштів з власного поточного рахунку в сумі 150 000,00 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_41 грошових коштів у сумі 150005,00
грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_42 грошових коштів у сумі 150005,00
грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_43 грошових коштів у сумі 150005,00
грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_44 грошових коштів на загальну суму 300010,00 грн.

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015 по 18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_7, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти від ОСОБА_8 на загальну суму 150005,00 грн.

Також 10.02.2015 позивачем було перераховано з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015 позивач здійснив перерахування на відповідний поточний рахунок грошових коштів на загальну суму 167400,00 грн.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 24.07.2013 по
18.06.2015,03.02.2015 ОСОБА_8 одержав на поточний рахунок, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", грошові кошти від ОСОБА_32 на загальну суму 2 000000,00 грн.

Також 03.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок згідно угоди №76469 від 03.02.2015 грошові кошти у сумі 195 000,00 грн.

04.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150000,00 грн.

05.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 120000,00 грн.

06.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі145000,00 грн.

09.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150000,00 грн.

10.02.2015 позивач здійснив з відповідного поточного рахунку наступні видаткові операції, зокрема:

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_26 грошових коштів у сумі 38585,00

грн. ;

- видача коштів з власного поточного рахунку в сумі 150 000,00 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_21 грошових коштів у сумі 150005,00
грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_12 грошових коштів у сумі 150005,00
грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_2 грошових коштів у сумі 150005,00
грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 150005,00
грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_45 грошових коштів у сумі 150005,00
грн. без ПДВ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_28 грошових коштів у сумі 150005,00

грн. без ПДВ.

Відповідно до банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015 по
18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_9, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти від ОСОБА_15 на загальну суму 149955,00 грн.

Також 10.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 954,00 грн.

11.02.2015 позивач здійснив перерахування на відповідний поточний рахунок грошових коштів на загальну суму 181 300,00 грн.

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015 по 18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_46, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", були перераховані грошові кошти на загальну суму 149955,00 грн., шляхом одержання безготівкових перерахувань від ОСОБА_47

10.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 954,00 грн.

11.02.2015 позивач здійснив перерахування на відповідний поточний рахунок грошових коштів на загальну суму 176 800,00 грн.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 10.02.2015 по
18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_11, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", були перераховані грошові кошти від ОСОБА_15 на загальну суму 150
005,00 грн.

10.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015 позивач здійснив перерахування на відповідний поточний рахунок грошових коштів на загальну суму 178 100,00 грн.

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015 по 18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_12, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти від ОСОБА_8 на загальну суму 150 005,00 грн.

10.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015 позивач здійснив перерахування на відповідний поточний рахунок грошових коштів на загальну суму 171 200,00 грн.

Відповідно до банківської виписки по особовим рахункам за період з 03.02.2015 по
18.06.2015,03.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_13, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти від ОСОБА_32 на загальну суму 350 000,00 грн.

03.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок згідно угоди №76470 від 03.02.2015 грошові кошти у сумі 199 7750,00 грн.

05.02.2015 позивач одержав на відповідний поточний рахунок від ОСОБА_32 грошові кошти на загальну суму 150 225,00 грн. та

Також 05.02.2015 ОСОБА_13 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

06.02.2015 позивач одержав на поточний рахунок грошові кошти на загальну суму 150 225,00 грн. від ОСОБА_32 в сумі 150 225,00 грн.

06.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

09.02.2015 позивач одержав на поточний рахунок в ПАТ "КБ "Стандарт" від ОСОБА_32 грошові кошти на загальну суму 150 225,00 грн. та здійснив зняття грошових коштів у сумі 150 000,00 грн.

10.02.2015 ОСОБА_13 одержала на поточний рахунок від ОСОБА_32 грошові кошти на загальну суму 150 225,00 грн. та здійснила зняття грошових коштів у сумі 150
000,00 грн.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 03.02.2015 по
18.06.2015,03.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_14, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти на загальну суму 2000000,00 грн. від ОСОБА_32.

Також 03.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок згідно угоди №76472 від 03.02.2015 грошові кошти у сумі 195 000,00 грн.

04.02.2015 ОСОБА_14 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

05.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 75 000,00 грн.

06.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 145 000,00 грн.

09.02.2015 ОСОБА_14 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

10.02.2015 ОСОБА_14 здійснила з поточного рахунку наступні видаткові операції, зокрема:

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_38 грошових коштів у сумі 82000 грн. ;

- видача грошових коштів з власного поточного рахунку в сумі 150000,00 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_48 грошових коштів у сумі 150150,00
грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_49 грошових коштів у сумі 150150,00

грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_50 грошових коштів у сумі 150150,00
грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_51 грошових коштів у сумі 150150,00
грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_52 грошових коштів у сумі 150150,00
грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_53 грошових коштів у сумі 150150,00
грн.

Відповідно до банківської виписки по особовим рахункам за період з 03.02.2015 по
18.06.2015,03.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_15, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти від ОСОБА_32 на загальну суму 2000000,00 грн.

Також 03.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок згідно угоди №76475 від 03.02.2015, грошових коштів у сумі 195 000,00 грн.

04.02.2015 ОСОБА_15 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

05.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 116 500,00 грн.

06.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 148 000,00 грн.

09.02.2015 ОСОБА_15 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

10.02.2015 позивач здійснила зі свого поточного рахунку в ПАТ "КБ "Стандарт" наступні видаткові операції, зокрема:

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_26 грошових коштів у сумі 39210 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_54 грошових коштів у сумі 149945 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_5 грошових коштів у сумі 149955 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_9 грошових коштів у сумі 149955 грн. ;

- видача грошових коштів у сумі 150000,00 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_55 грошових коштів у сумі 150005 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_56 грошових коштів у сумі 150005 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_11 грошових коштів у сумі 150005 грн. без ПДВ.

Як вбачається із банківської виписки по особовим рахункам за період з 03.02.2015 по 18.06.2015,03.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_16, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти від ОСОБА_32 на загальну суму 2000000,00 грн.

03.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок згідно угоди №76471 від 03.02.2015 грошові кошти у сумі 185 000,00 грн.

04.02.2015 ОСОБА_16 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

06.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 140 000,00 грн.

09.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

10.02.2015 позивач здійснив із поточного рахунку наступні видаткові операції, зокрема:

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_39 грошових коштів у сумі 23850 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_57 грошових коштів у сумі 149955 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_58 грошових коштів у сумі 149955 грн. ;

- видача грошових коштів у сумі 150000,00 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_59 грошових коштів у сумі 150005 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_60 грошових коштів у сумі 150005 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_61 грошових коштів у сумі 150005 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_62 грошових коштів у сумі 150006 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_63 грошових коштів у сумі 150006 грн.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 30.01.2015 по
18.06.2015,30.01.2015 на депозитний рахунок ОСОБА_17, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", були перераховані грошові кошти на загальну суму 175 000,00 грн. згідно договору вкладу № 76185 від 30.01.2015.

10.02.2015 на поточний рахунок позивача, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", були перераховані грошові кошти від ОСОБА_32 на загальну суму 150 150,00 грн.

Також 10.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 31.01.2015 по
18.06.2015,30.01.2015 на поточний рахунок ОСОБА_17, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", були перераховані грошові кошти на загальну суму 708 844,69 грн., а саме:

- на суму 700 000,00 грн. в якості дострокового повернення депозиту по угоді №70159 від 04.11.2014;

- на суму 8 844,69 грн. в якості виплати відсотків по угоді №70159 від
04.11.2014.

30.01.2015 позивач здійснив зі свого поточного рахунку наступні видаткові операції на загальну суму 708 844,00 грн. :

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_64 грошових коштів у сумі 350 000,00
грн. ;

- перерахування на депозитний рахунок згідно угоди №76183 від 30.01.2015 грошових коштів у сумі 200 000,00 грн. ;

- видача грошових коштів у сумі 150 000,00 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_18 грошових коштів у сумі 8 844,00

грн.

02.02.2015 на поточний рахунок позивача надійшли грошові кошти на загальну суму 105,45 грн., а саме:

- на суму 105,39 грн. в якості виплати відсотків по угоді №76183 від 30.01.2015;

- на суму 0,06 грн. в якості погашення відсотків відповідно до угоди від
02.09.2014.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 30.01.2015 по
18.06.2015,30.01.2015 на депозитний рахунок ОСОБА_18, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти на загальну суму 125 000,00 грн. згідно договору вкладу №76184 від 30.01.2015.

30.01.2015 позивач одержав на поточний рахунок, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", грошові кошти від ОСОБА_17 на загальну суму 8 844,00 грн. та здійснив перерахування на депозитний рахунок грошових коштів у сумі 8 844,00 грн. згідно договору вкладу №76184 від 30.01.2015.

02.02.2015 ОСОБА_18 одержала на поточний рахунок грошові кошти на загальну суму 70,52 грн. в якості виплати відсотків по угоді №76184 від 30.01.2015.

10.02.2015 позивач одержав на поточний рахунок грошові кошти від ОСОБА_32 на загальну суму 150 005,00 грн.

Також 10.02.2015 позивач було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок грошові кошти на суму 22 000,00 грн. згідно договору вкладу №76184 від 30.01.2015.

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 20.10.2014 по 18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_19, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", були перераховані грошові кошти від ОСОБА_37 на загальну суму 149505,00 грн.

Також 10.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 504,00 грн.

11.02.2015 позивачем було перераховано на власний поточний рахунок грошові кошти у сумі 182700,00 грн.

Відповідно до банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015 по
18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_20, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", були перераховані грошові кошти від ОСОБА_25 на загальну суму 150005,00 грн.

Також 10.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015 позивачем було перераховано на власний поточний рахунок грошові кошти у сумі 178400,00 грн.

Згідно з банківською випискою по особовим рахункам за період з 10.02.2015 по
18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_21, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти від ОСОБА_8 на загальну суму 150005,00 грн.

Також 10.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015 позивачем було перераховано на власний поточний рахунок грошові кошти у сумі 178450,00 грн.

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015 по 18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_22, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", були перераховані грошові кошти від ОСОБА_37 на загальну суму 150005,00 грн.

Також 10.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015 позивачем було перераховано на власний поточний рахунок грошові кошти у сумі 183000,00 грн.

Відповідно до банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015 по
18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_23, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти від ОСОБА_25 на загальну суму 150005,00 грн.

Також 10.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015 позивачем було перераховано на власний поточний рахунок грошові кошти у сумі 173800,00 грн.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 03.02.2015 по
18.06.2015,03.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_24, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти від ОСОБА_32 на загальну суму 2000000,00 грн.

Також 03.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок згідно угоди №76474 від 03.02.2015 грошові кошти у сумі 185 000,00 грн.

04.02.2015 ОСОБА_25 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

05.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 124000,00 грн.

06.02.2015 ОСОБА_25 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149600,00 грн.

09.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149600,00 грн.

10.02.2015 позивач здійснив зі свого поточного рахунку наступні видаткові операції, зокрема:

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_1 грошових коштів у сумі 10050 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_65 грошових коштів у сумі 30000 грн. ;

- видача грошових коштів з поточного рахунку у сумі 150 000,00 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_66 грошових коштів у сумі 150005 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_67 грошових коштів у сумі 150005 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_68 грошових коштів у сумі 150005 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_69 грошових коштів у сумі 150005 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_67 грошових коштів у сумі 150005 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_70 грошових коштів у сумі 150005 грн.

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 03.02.2015 по 18.06.2015,03.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_25, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти від ОСОБА_32 на загальну суму 2000000,00 грн.

Також 03.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн. та перераховано на депозитний рахунок згідно угоди №76473 від 03.02.2015 грошові кошти у сумі 190 000,00 грн.

04.02.2015 ОСОБА_25 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 150 000,00 грн.

05.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 38000,00 грн.

06.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149800,00 грн.

09.02.2015 ОСОБА_25 було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149650,00 грн.

10.02.2015 позивач здійснив зі свого поточного рахунку наступні видаткові операції, зокрема:

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_71 грошових коштів у сумі 123000,00
грн. ;

- видача грошових коштів з власного поточного рахунку в сумі 149 350,00 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_72 грошових коштів у сумі 149405 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_73 грошових коштів у сумі 149505 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_74 грошових коштів у сумі 149505 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_23 грошових коштів у сумі 150005 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_20 грошових коштів у сумі 150005 грн. ;

- перерахування на поточний рахунок ОСОБА_75 грошових коштів у сумі 150005 грн.

Відповідно до банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015 по
18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_26, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти на загальну суму 157 815,00 грн. від наступних осіб:

- від ОСОБА_47 в сумі 40 020,00 грн. ;

- від ОСОБА_15 в сумі 39 210,00 грн. ;

- від ОСОБА_8 в сумі 38 585,00 грн. ;

- від ОСОБА_25 в сумі 30 000,00 грн. ;

- від ОСОБА_47 в сумі 10 000,00 грн.

Також 10.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015 позивачем було перераховано на власний поточний рахунок грошові кошти у сумі 182100,00 грн.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 10.02.2015 по
18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_28, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти від ОСОБА_8 на загальну суму 150 005,00 грн.

Також 10.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 999,00 грн.

11.02.2015 позивачем було перераховано на власний поточний рахунок грошові кошти у сумі 167600,00 грн.

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 10.02.2015 по 18.06.2015,10.02.2015 на поточний рахунок ОСОБА_27, відкритий в ПАТ "КБ "Стандарт", надійшли грошові кошти від ОСОБА_32 на загальну суму 149505,00 грн.

Також 10.02.2015 позивачем було знято з відповідного поточного рахунку грошові кошти у сумі 149 504,00 грн.

11.02.2015 позивачем було перераховано на власний поточний рахунок грошові кошти у сумі 182600,00 грн.

На підставі постанови Правління Національного банку України "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" до категорії неплатоспроможних" від 19.02.2015 № 113, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення № 38 від 19.02.2015 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "Стандарт", яким було розпочато з 20 лютого 2015 року процедуру виведення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" з ринку, шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації.

Тимчасову адміністрацію в ПАТ "КБ "Стандарт" запроваджено строком на три місяці з 20 лютого 2015 року по 19 травня 2015 року включно.

18.05.2015 Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення №101 "Про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ КБ "Стандарт", яким продовжено здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ КБ "Стандарт" по 18.06.2015 (включно) та продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ КБ "Стандарт" Грицака І. Ю.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 18.06.2015 № 385 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення від 19.06.2015 № 120 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "КБ "Стандарт" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ "КБ "Стандарт" з 19 червня 2015 року по 18 червня 2016 року (включно) з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб та призначено Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту неплатоспроможності банків Грицака І. Ю. строком на 1 рік з 19 червня 2015 року по 18 червня 2016 року включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 12 листопада 2015 року № 208 змінено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "Стандарт".

Згідно із зазначеним рішенням всі повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "Стандарт" делеговано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнку Ю. П. з 16 листопада 2015 року.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 903 від
02.06.2016 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ "КБ "Стандарт" та делегування повноважень ліквідатора" продовжено строк здійснення процедури ліквідації ПАТ "КБ "Стандарт" на два роки по 18.06.2018 включно та продовжено повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "Стандарт", визначені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", зокрема, статтями 37,38,47-52,52-1,53, у тому числі з підписання всіх договорів, пов'язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту неплатоспроможності банків Ірклієнку Юрію Петровичу строком на два роки по 18.06.2018 включно.

З матеріалів справи вбачається, що позивачі звертались до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Стандарт" Ірклієнка Ю. П. із заявами від 27.10.2016 та від 03.05.2017, у яких просили відповідача надати інформацію щодо включення їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та виплати грошових коштів в межах гарантованої суми відшкодування.

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ
"КБ "Стандарт" Ірклієнко Ю. П. листами-повідомленнями від 25.11.2016 за №25/11-1161, №25/11-1160, №25/11-1159, №25/11-1156, №25/11-1157, №25/11-1158, №25/11-1153, №25/11-1155 та від 02.06.2017 за №Б-02/06-9, №Б-02/06-11, №Б-02/06-15, №В-02/06-6, №Д-02/06-12, №З-02/06-10, №І-02/06-16, №К-02/06-20, №К-02/06-4, №К-02/06-3, №К-02/06-13, №Л-02/06-17, №Н-02/06-18, №О-02/06-21, №Р-02/06-8, №С-02/06-22, №С-02/06-7, №С-02/06-14, №С-02/06-5, №С-02/06-19 та №Х-02/06-2 повідомив позивачів про те, що уповноваженою особою було проведено перевірку документів, які пов'язані з укладенням позивачами договорів та встановлено, що на користь позивачів було здійснено перекази (транзакції), за наслідками яких члену Спостережної ради ПАТ "КБ "Стандарт" ОСОБА_32 надано перевагу перед іншими вкладниками банку, шляхом позачергового отримання грошових коштів, а також отримання коштів від Фонду гарантування вкладів всупереч вимогам ч.4 ст.26 Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

У вказаних листах-повідомленнях зазначено, що в силу положень ст.215 Цивільного кодексу України та ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вказані трансакції (правочини) щодо перерахування позивачам коштів визнані нікчемними.

Зі змісту вказаних листів-повідомлень вбачається, що підставою визнання нікчемними відповідних трансакцій (правочинів) є наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Стандарт" Грицака І. Ю. "Про визнання правочинів (договорів) нікчемними" №11 від 09.09.2015.

Так, наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Стандарт" Грицака І. Ю. "Про визнання правочинів (договорів) нікчемними" №11 від 09.09.2015 було визнано нікчемними трансакції та правочини (договори) згідно переліку, який додається до наказу, зокрема, трансакції (правочини) щодо перерахування ОСОБА_32 на рахунки позивачів грошових коштів та зупинено перерахування/виплати за транзакціями і правочинами (договорами) відповідно до переліку.

ІІІ. ПОЗИЦІЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ

12. Відповідно до частини 3 статті 3 Кодексу адміністративного судочинства України (надалі також КАС України) провадження в адміністративних справах здійснюється відповідно до закону, чинного на час вчинення окремої процесуальної дії, розгляду і вирішення справи.

8 лютого 2020 року набрали чинності зміни до КАС України, внесені Законом України від 15 січня 2020 року № 460-IX "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України Цивільного процесуального кодексу України Кодексу адміністративного судочинства України щодо вдосконалення порядку розгляду судових справ".

За правилом пункту 2 розділу ІІ "Прикінцеві та перехідні положення" Законом України від 15 січня 2020 року № 460-IX "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України Цивільного процесуального кодексу України Кодексу адміністративного судочинства України щодо вдосконалення порядку розгляду судових справ" касаційні скарги на судові рішення, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності Законом України від 15 січня 2020 року № 460-IX "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України Цивільного процесуального кодексу України Кодексу адміністративного судочинства України щодо вдосконалення порядку розгляду судових справ", розглядаються в порядку, що діяв до набрання чинності Законом України від 15 січня 2020 року № 460-IX "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України Цивільного процесуального кодексу України Кодексу адміністративного судочинства України щодо вдосконалення порядку розгляду судових справ".

За наведених підстав касаційний розгляд здійснюється за правилами, що діяли до набрання чинності Законом України від 15 січня 2020 року № 460-IX "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України Цивільного процесуального кодексу України Кодексу адміністративного судочинства України щодо вдосконалення порядку розгляду судових справ", а саме за правилами КАС України в редакції зі змінами, внесеними Законом України від 19 грудня 2019 року № 394-IX.

13. Суд касаційної інстанції наголошує на тому, що перевірка законності судових рішень судів першої та апеляційної інстанції, згідно зі статтею 341 КАС України, здійснюється виключно у частині застосування норм матеріального та процесуального права.

Суд касаційної інстанції не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові суду чи відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати чи приймати до розгляду нові докази або додатково перевіряти докази.

14. Вирішуючи питання про обґрунтованість поданої касаційної скарги, Верховний Суд виходить з наступного.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені, зокрема, Законом України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - ~law32~, у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин).

За визначенням ~law33~ вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти; вкладник - це фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

~law34~ визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ~law35~ Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень.

Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений ~law36~, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Згідно з положеннями ~law37~ Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог ~law38~ та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Суд зауважує, що підставою для поширення на особу гарантій, передбачених ~law39~ щодо відшкодування вкладу, є наявність у такої особи залишку коштів на банківському рахунку, що відкритий на її ім'я, тобто наявність вкладу та статусу вкладника у особи. При цьому вкладниками є особи, які уклали або на користь яких укладено або договір банківського вкладу (депозиту), або банківського рахунку, або які є власниками іменного депозитного сертифіката.

Слід зазначити, що положення чинного законодавства не пов'язують визначення статусу вкладника банку та виникнення у нього права на отримання гарантованої суми відшкодування вкладу із походженням на відповідному вкладному (депозитному, поточному) рахунку коштів.

Отже, під дію гарантій відшкодування коштів за вкладом на підставі ~law40~ підпадають особи, які є вкладниками у розумінні приписів ~law41~, вклади яких розміщено на рахунку у відповідному банку до запровадження у ньому тимчасової адміністрації.

Відповідно до ~law42~ Фонд або його уповноважена особа протягом дії тимчасової адміністрації зобов'язані забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених ~law43~, та повідомити сторони за договорами про нікчемність цих договорів і вчинити дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

~law44~ (в редакції, чинній на дату укладення договорів банківського рахунку та договорів банківського вкладу) визначає, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність";

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

З аналізу вищенаведеного слідує, що Уповноважена особа дійсно наділена правом перевірки вчинених (укладених) банком правочинів на предмет виявлення серед них нікчемних, але це право не є абсолютним та кореспондується з обов'язком встановити обставини, з якими закон пов'язує нікчемність правочину. Висновок про нікчемність правочину має ґрунтуватися виключно на встановлених та доведених обставинах, які за законом тягнуть за собою застосування певних наслідків, зокрема щодо не включення особи до переліку вкладників банку для отримання в подальшому гарантованої суми вкладу.

Застосовуючи ~law46~ Фонд або його уповноважена особа, зобов'язані дотримуватися положень частини 2 статті 19 Конституції України відповідно до якої, органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

З матеріалів справи вбачається, що наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Стандарт" Грицака І. Ю. "Про визнання правочинів (договорів) нікчемними" №11 від 09.09.2015 було визнано нікчемними трансакції та правочини (договори) згідно переліку, який додається до наказу, зокрема, трансакції (правочини) щодо перерахування ОСОБА_32 на рахунки позивачів грошових коштів та зупинено перерахування/виплати за транзакціями і правочинами (договорами) відповідно до переліку.

Однак, вищевказаний наказ всупереч приписам чинного законодавства не містить посилань на конкретні підстави, визначені ~law47~, з якими уповноважена особа пов'язує нікчемність правочинів позивачів.

Доводи Уповноваженої особи про те, що правочини з перерахування коштів на рахунки позивачів було визнано нікчемними на підставі ~law48~, колегія суддів касаційного суду вважає безпідставними, оскільки з огляду на приписи ~law49~ предметом перевірки уповноваженої особи Фонду мають бути договори банківського рахунку та договори банківського вкладу, укладені між ПАТ "КБ "Стандарт" та позивачами.

Разом з тим, відповідачем не надано доказів того, що такі договори містять умови, які передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання позивачам чи іншим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Що ж до переказу коштів на рахунки позивачів, то відповідно до пункту 1.24 частини 1 статті 1 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" переказ коштів - це рух певної суми коштів з метою її зарахування на рахунок отримувача або видачі йому у готівковій формі. Ініціатор та отримувач можуть бути однією і тією ж особою.

Отже, здійснюючи операції з перерахування коштів, банк не вчиняє окремі правочини, а виконує свої зобов'язання з обслуговування клієнтів банку, передбачені ЦК України, Законом України "Про банки і банківську діяльність", Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою постановою Правління НБУ від
12.11.2003 №492, та договорами з відповідними клієнтами банку.

Також слід вказати, що Верховний Суд раніше сформулював правовий висновок щодо застосування норм матеріального права у спорах цієї категорії у подібних правовідносинах. Зокрема, у постанові від 04 липня 2018 року (справа №826/1476/15) зазначив, що перелік передбачених ~law52~ підстав, за яких правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, є виключним. Положення статті 228 ЦК України не можуть бути застосовані комісією банку чи уповноваженою особою Фонду при вирішенні питання про віднесення правочинів до нікчемних для розширення переліку підстав нікчемності, визначених у ~law53~.

У цьому рішенні суд зазначив також, що поняття "подрібнення вкладів", "розбивка вкладів", вжиті у судових рішеннях, не є правовими. Фактично під "подрібненням" чи "розбивкою" розуміється перерахування коштів з рахунку однієї фізичної особи на рахунок іншої.

Якщо внаслідок проведених операцій Фонду, а не банку, завдані збитки (штучно збільшена сума гарантованих державною виплат), то стаття 38 Закону 4452-VI не може бути застосована, а Фонд має звертатися до суду з вимогою про застосування наслідків недійсності нікчемного правочину на підставі статті 228 ЦК України.

Лише за наявності рішення суду можна застосовувати до позивача будь-які наслідки недійсності нікчемного правочину за цією статтею.

За таких обставин колегія суддів вважає необґрунтованими посилання Уповноваженої особи, з якими погодився суд апеляційної інстанції, про штучність створення правових підстав для отримання сум гарантованого відшкодування за рахунок Фонду у зв'язку з надходженням коштів на рахунок позивачів з іншого рахунку.

Згідно з положеннями частини 1 статті 1062 ЦК України на рахунок за банківським вкладом зараховуються грошові кошти, які надійшли до банку на ім'я вкладника від іншої особи, якщо договором банківського вкладу не передбачено інше. При цьому вважається, що вкладник погодився на одержання грошових коштів від іншої особи, надавши їй необхідні дані про рахунок за вкладом.

Відповідно до частини 1 статті 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Отже, законодавство не передбачає обмежень для визнання особи вкладником банку у випадках перерахування коштів на її користь іншим клієнтом. При цьому і положення ~law54~ визначають, що вкладом вважаються кошти, які надійшли до банку як безпосередньо від вкладника, так і для нього.

Таким чином, з матеріалів справи вбачається, що позивачі є вкладниками у розумінні приписів ~law55~, вклади розміщено на рахунках в ПАТ
"КБ "Стандарт" до запровадження тимчасової адміністрації, а тому позивачі підпадають під дію гарантій відшкодування коштів за вкладами на підставі ~law56~. При цьому, Уповноваженою особою не наведено правових підстав для невключення позивачів до переліку вкладників ПАТ "КБ "Стандарт", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до приписів ~law57~.

Відтак, постанова суду апеляційної інстанції підлягає скасуванню, а постанова суду першої інстанції підлягає залишенню в силі з урахуванням наступного.

Верховний Суд вважає обґрунтованим висновок суду першої інстанції про визнання протиправної бездіяльності та зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивачів.

Водночас, колегія суддів дійшла висновку про відсутність підстав для задоволення позовних вимог про визнання протиправним та скасування наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Грицака Ігоря Юліановича "Про визнання правочинів (договорів) нікчемними" від 09.09.2015 №11 в частині визнання нікчемними трансакцій та правочинів (договорів) та обмеження проведення банківських операцій по рахункам згідно переліку, який доданий до наказу, а саме: щодо ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_31, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, з огляду на таке.

Згідно із ~law58~ Фонд (уповноважена особа Фонду) зобов'язаний забезпечити збереження активів і документації банку, зокрема, протягом дії тимчасової адміністрації забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

За результатами перевірки, здійсненої відповідно до ~law59~, виявляються правочини, які є нікчемними в силу приписів (на підставі) закону.

При виявленні таких правочинів Фонд, його уповноважена особа чи банк не наділені повноваженнями визнавати або встановлювати правочини нікчемними.

Правочин є нікчемним відповідно до закону, а не наказу чи рішення уповноваженої особи Фонду. Такий правочин є нікчемним з моменту укладання в силу закону (частини 2 статті 215 Цивільного кодексу України та ~law60~) незалежно від того, чи проведена передбачена частиною другою статті 38 цього ж Закону перевірка правочинів банку із затвердженням її результатів відповідною комісією. Наслідки нікчемності правочину також настають для сторін у силу вимог закону. Наказ уповноваженої особи не є підставою для застосування таких наслідків. Такий наказ є внутрішнім розпорядчим документом, який прийнято уповноваженою особою, що здійснює повноваження органу управління банку.

Аналогічна правова позиція відображена у постановах Великої Палати Верховного Суду у справах № 910/12294/16 від 11 квітня 2018 року, № 910/24198/16 від 16 травня 2018 року, № 819/353/16 від 04 липня 2018 року.

Оскільки наказ про нікчемність правочинів є внутрішнім документом банку, який прийнято особою, що здійснює повноваження органу управління банку, він не створює жодних обов'язків для третіх осіб (у тому числі й контрагентів банку), тому не можуть порушуватися будь-які права таких осіб внаслідок його прийняття.

Таким чином, права позивачів у цій справі не можуть бути порушені внаслідок ухвалення внутрішнього документа банку, сфера застосування якого обмежується внутрішніми відносинами цього банку як юридичної особи.

Отже, встановлена правова природа згаданого наказу унеможливлює здійснення судового розгляду щодо його оскарження, а тому позовні вимоги про визнання протиправним та скасування оскаржуваного наказу Уповноваженої особи не можуть бути розглянуті у судовому порядку (в тому числі в адміністративних, цивільних, господарських судах).

15. Згідно статті 352 Кодексу адміністративного судочинства України суд касаційної інстанції скасовує постанову суду апеляційної інстанції повністю або частково і залишає в силі судове рішення суду першої інстанції у відповідній частині, якщо встановить, що судом апеляційної інстанції скасовано судове рішення, яке відповідає закону.

16. За правилами абзацу першого частини 1 статті 354 Кодексу адміністративного судочинства України суд касаційної інстанції скасовує судові рішення в касаційному порядку повністю або частково і залишає позовну заяву без розгляду або закриває провадження у справі у відповідній частині з підстав, встановлених відповідно частини 1 статті 354 Кодексу адміністративного судочинства України.

17. Відповідно до пункту 1 частини 1 статті 238 Кодексу адміністративного судочинства України суд закриває провадження у справі, якщо справу не належить розглядати за правилами адміністративного судочинства.

18. З огляду на викладене, Верховний Суд дійшов висновку про наявність підстав для скасування постанови суду апеляційної інстанції в цілому, а постанови суду першої інстанції в частині визнання протиправним та скасування наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Грицака Ігоря Юліановича "Про визнання правочинів (договорів) нікчемними" від 09.09.2015 №11 в частині визнання нікчемними трансакцій та правочинів (договорів) та обмеження проведення банківських операцій по рахункам згідно переліку, який доданий до наказу, а саме: щодо ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_31, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, із закриттям провадження у справі в зазначеній частині вимог. В іншій частині постанову суду першої інстанції слід залишити в силі.

Керуючись статтями 341, 344, 349, 352, 354, 356, 359 Кодексу адміністративного судочинства України, Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду

постановив:

1. Касаційну скаргу адвоката Швець Олени Леонідівни як представника ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28 задовольнити частково.

2. Постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 14 грудня 2017 року у справі №810/1841/17 скасувати.

3. Постанову Київського окружного адміністративного суду від 28 серпня 2017 року у справі №810/1841/17 скасувати в частині визнання протиправним та скасування наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Грицака Ігоря Юліановича "Про визнання правочинів (договорів) нікчемними" від
09.09.2015 №11 в частині визнання нікчемними трансакцій та правочинів (договорів) та обмеження проведення банківських операцій по рахункам згідно переліку, який доданий до наказу, а саме: щодо ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_31, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, а провадження у справі в цій частині закрити.

4. В іншій частині постанову Київського окружного адміністративного суду від 28 серпня 2017 року у справі №810/1841/17 залишити в силі.

Постанова набирає законної сили з дати її прийняття, є остаточною і оскарженню не підлягає.

Головуючий Т. Г. Стрелець

Судді С. Г. Стеценко

Л. В. Тацій