Історія справи

Ухвала КАС ВП від 19.02.2018 року у справі №815/435/16

ПОСТАНОВА

Іменем України

25 жовтня 2019 року

м. Київ

справа №815/435/16, адміністративне провадження №К/9901/13885/18

Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:

головуючого - Стародуба О. П.,

суддів - Єзерова А. А., Кравчука В. М.,

розглянувши в порядку письмового провадження касаційну скаргу ОСОБА_1 на постанову Одеського окружного адміністративного суду від 31.03.2016р. (суддя - Левчук О. А.) та ухвалу Одеського апеляційного адміністративного суду від
02.06.2016р. (суддя - Димерлій О. О., Єщенко О. В., Шеметенко Л. П. ) у справі за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Київська Русь" про зобов'язання вчинити дії,

встановив:

У лютому 2016 року позивач звернувся до суду з позовом, в якому просив зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Київська Русь" (далі - Уповноважена особа Фонду) подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) додаткову інформацію щодо нього як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ
"Банк "Київська Русь" за рахунок Фонду та включити його до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням суми у розмірі 197 120,21 грн., що підлягають відшкодуванню.

В обґрунтування позовних вимог посилається на те, що відповідач протиправно не включив його до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки таке невключення суперечить вимогам закону та порушує його право, як вкладника, на отримання гарантованої суми вкладу.

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 31.03.2016р., залишеною без змін ухвалою Одеського апеляційного адміністративного суду від
02.06.2016р., відмовлено в задоволенні позову

З ухваленими у справі рішеннями судів першої та апеляційної інстанцій не погодився позивач, подав касаційну скаргу, в якій, посилаючись на порушення судами норм матеріального та процесуального права, просив скасувати рішення судів першої та апеляційної інстанцій та прийняти нове рішення, яким позов задовольнити повністю.

В обґрунтування касаційної скарги посилається на те, що підстави для невключення його до Переліку вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладу, відсутні, а тому його право на отримання гарантованої суми вкладу протиправно та безпідставно порушено відповідачем.

Заперечення на касаційну скаргу від відповідача до суду не надходили.

Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши на підставі встановлених фактичних обставин справи правильність застосування судами норм матеріального та процесуального права суд приходить до висновку, що касаційна скарга не підлягає задоволенню з наступних мотивів та передбачених законом підстав.

Так, відповідно до частин 1, 2, 4 статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", в редакції чинній на час виникнення спірних правовідносин, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах.

Згідно частин 1, 2, 4 статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог частин 1, 2, 4 статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частин 1, 2, 4 статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Згідно з частиною 3 статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" правочини, вчинені органами управління та керівниками банку після призначення уповноваженої особи Фонду, є нікчемними.

Відповідно до частини 2 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

частини 2 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частини 2 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

В ході розгляду справи по суті судами попередніх інстанцій встановлено, що відповідно до Постанови Правління Національного банку України від 19.03.2015р. № 190 "Про віднесення ПАТ "Банк "Київська Русь" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду 19.03.2015р. прийнято рішення № 61 про запровадження з 20.03.2015р. по 19.06.2015р. тимчасової адміністрації та призначення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк "Київська Русь". (а. с. 44)

20.03.2019р. між ОСОБА_2 та ОСОБА_1 був укладений договір дарування грошових коштів, відповідно до умов якого дарувальник дарує та передає обдарованому, а обдарований приймає в дар грошові кошти в сумі 24 500 доларів США, що еквівалентно 573 300 грн, за курсом НБУ на момент укладення цього договору.

Згідно п.2 Договору дарувальник заявляє, що є власником грошових коштів, які є предметом данного договору та які зберігаються на картковому рахунку Черноморської філії ПАТ "Банк "Київська Русь" (договір посвідчений приватним нотаріусом Овідіопольського районного нотаріального округу Одеської області Нерук О. М. ) (а. с.13-14).

20.03.2015 р. ОСОБА_2 ініціювала перерахування грошових коштів в сумі 24 500 дол. США з рахунку № НОМЕР_1 на картковий рахунок ОСОБА_1 за № НОМЕР_2, згідно договору дарування від 20.03.2015р. за реєстраційним номером №342 (а. с.52)

В свою чергу ОСОБА_1 ініціював перерахування грошових коштів в сумі по 8000 дол. США з рахунку № НОМЕР_2 на карткові рахунки ОСОБА_3, згідно договору дарування від 20.03.2015р. за реєстраційним номером №348, та ОСОБА_4, згідно договору дарування від 20.03.2015р. за реєстраційним номером №345 (а. с.50)

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від
15.06.2015р. №116 продовжено строк тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк "Київська Русь" до 19.07.2015р. (а. с. 45)

Відповідно до постанови Правління НБУ від 16.07.2015р. № 460 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк "Київська Русь" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від
17.07.2015р. № 138 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк "Київська Русь" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Банк "Київська Русь" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк "Київська Русь" Волкова О. Ю. строком на 1 рік з 17 липня 2015 року по 16 липня 2016 року включно. (а. с. 46)

На офіційному сайті Фонду опубліковано оголошення, відповідно до якого з
24.07.2015р. Фонд розпочинає виплати коштів вкладникам Банку. Для отримання коштів вкладники до 03.09.2015р. включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду - ПАТ "Південний". Виплати гарантованої суми відшкодування здійснюватимуться відповідно до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Не погоджуючись з діями відповідача щодо невключення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, позивач звернувся до суду з даним позовом.

Відмовляючи у задоволенні позову, суд першої інстанції, з висновками якого погодився апеляційний суд, виходив з того, що з 20.03.2015 року припинено повноваження органів управління та керівників банку на вчинення правочинів.

Незважаючи на зазначені положення Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" філією ПАТ "Банк "Київська Русь" було здійснено операції щодо безготівкового перерахування грошових коштів з рахунку ОСОБА_2 на рахунок ОСОБА_1 на суму 24500 доларів США, а також з рахунку ОСОБА_1 на рахунки ОСОБА_3 та ОСОБА_4 в сумі по 8000 доларів США, які відкриті в установі Банку.

Суди виходили з того, що спірні правочини щодо перерахування грошових коштів були вчинені після призначення уповноваженої особи Фонду, вони, в силу ч. 3 ст. 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", є нікчемними з моменту їх вчинення.

Також апеляційний суд погоджується з висновком суду першої інстанції про те, що правочин щодо дарування коштів ОСОБА_2 на користь ОСОБА_1 з подальшим перерахуванням суми 24500 доларів США 20.03.2015р. здійснено після призначення уповноваженої особи Фонду, тобто не уповноваженими органами управління Банку, тому в силу частини 1, частини 3 статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" є нікчемним, що унеможливлює настання наслідків у вигляді виплати гарантованої суми відшкодування, у зв'язку із чим позов задоволенню не підлягає.

З такими висновками судів першої та апеляційної інстанцій колегія суддів погоджується і вважає, що вони відповідають нормам матеріального та процесуального права і фактичним обставинам справи.

Мотиви та доводи наведені у касаційній скарзі, висновки судів не спростовують і є безпідставними, оскільки в ході розгляду справи судами встановлено, що договір дарування грошових коштів, був укладений між ОСОБА_2 та позивачем 20.03.2015р., тобто вже після прийняття Правлінням Національного банку України постанови "Про віднесення ПАТ "Банк "Київська Русь" до категорії неплатоспроможних" від
19.03.2015р. №190, внаслідок укладення такого договору позивач прав вкладника не набув, а тому суди обгрунтовано прийняли рішення про відмову в задоволенні позову.

Крім того, в ході розгляду справи судами попередніх інстанцій встановлено, що договір дарування та перерахування грошових коштів на рахунок позивача є нікчемним, відповідно до частини 3 статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", оскільки даний правочин здійснено неуповноваженим органом управління банку після початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Відповідно до частини 1 статті 350 КАС України суд касаційної інстанції залишає касаційну скаргу без задоволення, а судові рішення - без змін, якщо визнає, що суди першої та апеляційної інстанцій не допустили неправильного застосування норм матеріального права при ухваленні судових рішень чи вчиненні процесуальних дій.

Таким чином, оскільки при ухваленні судових рішень суди першої та апеляційної інстанцій правильно застосували норми матеріального права, порушень норм процесуального права не допустили, тому суд дійшов висновку про залишення касаційної скарги без задоволення, а судових рішень судів першої та апеляційної інстанцій - без змін.

Керуючись статтями 349, 350, 356, 359 Кодексу адміністративного судочинства України,

постановив:

Касаційну скаргу ОСОБА_1 залишити без задоволення, а постанову Одеського окружного адміністративного суду від 31.03.2016р. та ухвалу Одеського апеляційного адміністративного суду від 02.06.2016р. - без змін.

Постанова набирає законної сили з дати її прийняття, є остаточною та оскарженню не підлягає.

Судді:

О. П. Стародуб

А. А. Єзеров

В. М. Кравчук