Главная Блог ... Новости Рада приняла новый закон о финмониторинге: что поменялось для клиентов банков Рада приняла новый закон о финмониторинге: что пом...

Рада приняла новый закон о финмониторинге: что поменялось для клиентов банков

Отключить рекламу
 - tn1_0_84828700_1575913952_5dee89e0cf1f0.jpg

6 декабря Верховная Рада в целом поддержала законопроект №2179 о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Когда этот проект вступит в силу, поменяются некоторые правила, по которым банки проводят финмониторинг, пишет ain.ua

Что такое финмониторинг?

Финмониторинг — это те правила и процессы, по которым банки проверяют денежные переводы на предмет их нелегальности. Предприниматели сталкиваются с ним в жизни, когда при переводе крупной суммы денег перевод блокируют в банке (а иногда заодно блокируют и карту).

Финмониторинг регулируется соответствующим законом от 2014 года. Фактически, любой украинский банк обязан изучать своих клиентов и имеет право отказать в обслуживании, если клиент не сможет объяснить происхождение своих средств и предоставить подтверждающие документы.

Если раньше клиент нес ответственность за незаконные транзакции, то с 2017 года правила поменяли и эту ответственность несут уже банки: отдельных сотрудников или целый банк могут штрафовать за нарушения.

Зачем принимают этот проект?

В Минфине отмечают, что это — часть международных обязательств Украины по договору об ассоциации с ЕС. Этот проект закона адаптирует украинское законодательство к рекомендациям FATF и Директивам ЕС об отмывании средств и финансировании терроризма. Это нужно, чтобы в будущем претендовать на членство в ЕС.

Вспомните новость: Прибыль Привата за 9 месяцев стала абсолютным рекордом для банка и всей банковской системы Украины

Что предлагают в законопроекте?

В проекте предлагается риско-ориентированный подход для банков, почтовых операторов, нотариусов, адвокатов, аудиторов и других субъектов первичного финансового мониторинга. Это обозначает, что подозрительных клиентов будут проверять дотошно, а надежных меньше, как отмечает Telegram-канал UATaxesYou.

При этом, порог обязательного финмониторинга подняли с 150 000 грн до 400 000 грн. Имеется в виду, что указанные выше субъекты финмониторинга должны обязательно отчитываться о таких операциях Госфинмониторингу. Остается обязанность сообщать об операциях, связанных с наличкой, переводом средств за рубеж, политически значимыми лицами, клиентам из государств, которые работают «в антилегализационной сфере».

Нормы проекта также вводят обязанность для платежных систем сопровождать денежные переводы данными о плательщике и получателе. Также — обеспечивать полноту этих данных.

О подозрительных финансовых операциях, согласно проекту, должны теперь сообщать не только указанные выше субъекты первичного финмониторинга, но и те, кто консультирует по вопросам налогов.

Вводится «международный инструментарий по заморозке активов», но в деталях его работу пока не описывают.

Вспомните новость: Минфин рассказал, как будут работать новые законы про РРО

В Министерстве финансов подготовили инфографику о тех новшествах, которые предлагает проект:

Автор новости:Ольга Карпенко

  • 7156

    Просмотров

  • 1

    Коментарии

  • 7156

    Просмотров

  • 1

    Коментарии


  • Поблагодарить Отключить рекламу

    Вот почему все, что придумывают «слуги народа» на этом самом народе негативно отражается? Мне было удобно пользоваться услугой «Смарт деньги» и тут ее взяли и вырубили. Альтернатива быстро нашлась в виде приложения Global24. В принципе им пользоваться даже удобнее: простая регистрация, анонимность, минимальная комиссия и мгновенные переводы. Короче, мне нравится.

    23.06.2020 03:42

    Оставьте Ваш комментарий:

    Добавить

    Другие наши сервисы:

    • Бесплатная консультация

      Получите быстрый ответ на юридический вопрос в нашем мессенджере , который поможет Вам сориентироваться в дальнейших действиях

    • ВИДЕОЗВОНОК ЮРИСТУ

      Вы видите своего юриста и консультируетесь с ним через экран, чтобы получить услугу, Вам не нужно идти к юристу в офис

    • ОБЪЯВИТЕ СОБСТВЕННЫЙ ТЕНДЕР

      На выполнение юридической услуги и получите самое выгодное предложение

    • КАТАЛОГ ЮРИСТОВ

      Поиск исполнителя для решения Вашей проблемы по фильтрам, показателям и рейтингу

    Популярные новости

    Смотреть все новости
    Смотреть все новости
    logo

    Юридические оговорки

    Protocol.ua обладает авторскими правами на информацию, размещенную на веб - страницах данного ресурса, если не указано иное. Под информацией понимаются тексты, комментарии, статьи, фотоизображения, рисунки, ящик-шота, сканы, видео, аудио, другие материалы. При использовании материалов, размещенных на веб - страницах «Протокол» наличие гиперссылки открытого для индексации поисковыми системами на protocol.ua обязательна. Под использованием понимается копирования, адаптация, рерайтинг, модификация и тому подобное.

    Полный текст