Про платіжні послуги || від 30.06.2021р. - № 1591-IX(редакція 20.06.2024р.)

ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ

• Стаття 1. Визначення основних термінів
• Стаття 2. Законодавство, що регулює діяльність на платіжному ринку
• Стаття 3. Грошові кошти (кошти) в Україні
• Стаття 4. Форми розрахунків, що застосовуються під час проведення платіжних операцій

ПЛАТІЖНІ ПОСЛУГИ

• Стаття 5. Види платіжних послуг
• Стаття 6. Правила суміщення
• Стаття 7. Послуги, що є допоміжними до платіжних послуг
• Стаття 8. Обмежені платіжні послуги
• Стаття 9. Винятки в застосуванні цього Закону

Глава 1 Загальні положення

• Стаття 10. Право на надання платіжних послуг

Глава 2 Авторизація діяльності надавачів платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг

• Стаття 11. Ліцензія на надання фінансових платіжних послуг
• Стаття 12. Включення надавачів платіжних послуг до Реєстру
• Стаття 13. Особливості діяльності малих платіжних установ
• Стаття 14. Порядок відкриття філій іноземних платіжних установ на території України

Глава 3 Вимоги до надавачів платіжних послуг

• Стаття 15. Вимоги до системи корпоративного управління та до управління ризиками
• Стаття 16. Вимоги до капіталу
• Стаття 17. Власники істотної участі
• Стаття 18. Облік і звітність
• Стаття 19. Вимоги до аудиту
• Стаття 20. Вимоги до забезпечення збереження коштів користувачів
• Стаття 21. Вимоги до розкриття інформації
• Стаття 22. Надання кредиту в рамках здійснення платіжних послуг
• Стаття 23. Обов’язок щодо належної перевірки користувача

Глава 4 Інші вимоги

• Стаття 24. Діяльність технологічного оператора
• Стаття 25. Залучення агентів до надання фінансових платіжних послуг
• Стаття 26. Залучення третіх осіб надавачами платіжних послуг
• Стаття 27. Вимоги до зберігання документів
• Стаття 28. Порядок реорганізації та ліквідації надавачів платіжних послуг

Глава 1 Договір про надання платіжних послуг. Надання інформації про платіжні послуги

• Стаття 29. Договір про надання платіжних послуг
• Стаття 30. Інформація, що надається користувачу до укладення договору про надання платіжних послуг
• Стаття 31. Надання інформації під час виконання платіжних операцій
• Стаття 32. Інформування користувачів під час виконання платіжних операцій з використанням платіжних інструментів
• Стаття 33. Достовірність реклами про платіжні послуги

Глава 2 Платіжні інструменти

• Стаття 34. Види платіжних інструментів
• Стаття 35. Порядок здійснення емісії платіжних інструментів
• Стаття 36. Порядок використання платіжних інструментів
• Стаття 37. Порядок здійснення еквайрингу
• Стаття 38. Особливості емісії електронних платіжних засобів, еквайрингу та розрахунків з їх використанням

Глава 3 Порядок виконання платіжних операцій

• Стаття 39. Загальні положення
• Стаття 40. Платіжна інструкція
• Стаття 41. Порядок ініціювання платіжних операцій
• Стаття 42. Згода платника на виконання платіжної операції
• Стаття 43. Прийняття до виконання платіжної інструкції
• Стаття 44. Відмова у прийнятті платіжної інструкції
• Стаття 45. Відкликання платіжної інструкції
• Стаття 46. Порядок виконання платіжних операцій
• Стаття 47. Строки виконання платіжних операцій та доступність коштів
• Стаття 48. Сума платіжної операції
• Стаття 49. Порядок завершення платіжних операцій
• Стаття 50. Порядок проведення розрахунків між надавачами платіжних послуг за платіжними операціями користувачів
• Стаття 51. Порядок здійснення моніторингу та реконсиляції платіжних операцій
• Стаття 52. Порядок повернення коштів за платіжними операціями, ініційованими отримувачем

Глава 4 Порядок отримання надавачами платіжних послуг доступу до рахунків користувачів (відкритий банкінг)

• Стаття 53. Загальні положення
• Стаття 54. Надання послуги з ініціювання платіжної операції
• Стаття 55. Надання послуги з надання відомостей з рахунків
• Стаття 56. Підтвердження доступності коштів на рахунку

Глава 5 Електронні та цифрові гроші

• Стаття 57. Емітенти електронних грошей
• Стаття 58. Винятки з поняття електронних грошей
• Стаття 59. Випуск та погашення електронних грошей
• Стаття 60. Використання електронних грошей
• Стаття 61. Особливості залучення комерційних агентів для забезпечення використання електронних грошей
• Стаття 62. Цифрові гроші

Глава 6 Рахунки

• Стаття 63. Види рахунків
• Стаття 64. Відкриття рахунків
• Стаття 65. Особливості функціонування платіжного рахунку

Глава 7 Операційні ризики та ризики безпеки

• Стаття 66. Управління операційними ризиками та ризиками безпеки

Глава 8 Захист інформації під час виконання платіжних операцій. Автентифікація

• Стаття 67. Вимоги щодо захисту інформації
• Стаття 68. Автентифікація
• Стаття 69. Персональні дані користувачів
• Стаття 70. Таємниця надавача платіжних послуг

ПЛАТІЖНІ СИСТЕМИ

• Стаття 71. Загальні засади функціонування платіжних систем в Україні
• Стаття 72. Платіжні системи, створені Національним банком України
• Стаття 73. Внутрішньодержавні та міжнародні платіжні системи
• Стаття 74. Порядок виконання розрахунків у платіжних системах
• Стаття 75. Доступ до платіжних систем

ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ ТА ЗАХОДИ ВПЛИВУ

• Стаття 76. Мета державного регулювання
• Стаття 77. Органи, що здійснюють державне регулювання платіжного ринку
• Стаття 78. Форми державного регулювання платіжного ринку
• Стаття 79. Реєстр
• Стаття 80. Регуляторна платформа для тестування послуг, технологій та інструментів на платіжному ринку, заснованих на інноваційних технологіях
• Стаття 81. Нагляд за діяльністю надавачів платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг
• Стаття 82. Оверсайт платіжної інфраструктури
• Стаття 83. Проведення перевірок
• Стаття 84. Заходи впливу
• Стаття 85. Розгляд звернень користувачів платіжних послуг

ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ

• Стаття 86. Відповідальність надавачів платіжних послуг під час виконання платіжних операцій
• Стаття 87. Відповідальність платників під час виконання платіжних операцій
• Стаття 88. Відповідальність отримувачів під час виконання платіжних операцій
• Стаття 89. Відповідальність емітентів та еквайрів у платіжних системах
• Стаття 90. Відповідальність стягувачів під час виконання платіжних операцій
• Стаття 91. Відповідальність комерційних агентів, третіх осіб
• Стаття 92. Право регресу
• Стаття 93. Оскарження рішень Національного банку України

• Прикінцеві та перехідні положення