Что нужно знать о kyc верификации

Каждый, кто когда-либо регистрировался на криптовалютных биржах, сталкивался с KYC. Так ли важна верификация, какие преимущества она открывает, и вообще, kyc что это - разберёмся в этом материале.

KYC (в переводе “знай своего клиента”) предполагает, что финансовые организации, в том числе и криптовалютные площадки, должны иметь представление о том, с кем они работают для обеспечения надлежащего уровня безопасности и мониторинга попыток мошеннической деятельности.

Сейчас kyc верификация - это повсеместная юридическая практика. В связи с тем, что рынок цифровых активов растет, все больше интерес проявляется к этой сфере, в том числе и со стороны мошенников. Так, для защиты добропорядочных пользователей и активов, хранящихся на кошельках криптобирж, ведущие комании требуют завершения процедуры верификации.

Каждая отдельная биржа крипты устанавливает свои правила для прохождения верификации. Самыми частые требования:

• ФИО

• номер телефона

• адрес проживания

• дата рождения

• адрес электронной почты

Номер мобильного телефона необходимо подтвердить посредством СМС кода. Для подтверждения паспортных данных требуется сделать селфи с документами.

Для многих пользователей процесс верификации является нарушением их анонимности и вторжением в личное пространство. Однако KYC - это на самом деле доказательство того, что площадка является безопасной для проведения сделок и, чем тщательнее проводится проверка каждого пользователя, тем выше уровень надежности биржи.

Уровни kyc

Программа идентификации клиентов. Подразумевает обыкновенный сбор информации о пользователе: адрес почты, год рождения, номер телефона, паспорт, место проживания. Процедура была описана выше и, за исключением обнаружения подозрительной деятельности клиента, занимает всего несколько дней.

Комплексная проверка клиентов. Бывает так, что в процессе верификации пользователя обнаруживаются некоторые детали из прошлой деятельности клиента, которые вызывают подозрения. В таком случае необходимо узнать, был ли человек замешан в мошеннических аферах или может быть он все ещё под следствием. Постоянный мониторинг действий пользователей на бирже с целью своевременного выявления подозрительной деятельности и анализа несвойственных клиентам транзакций. Это могут быть транзакции в больших суммах, причастные к терроризму т.д. Если деятельность подобного рода фиксируется, аккаунт пользователя блокируется и информация передаётся правоохранительным органам.