В YouControl запустили скоринг ФОП. Каждого предпринимателя можно проверить по 11 факторам риска

YouControl запустил новый аналитический модуль, который анализирует деятельность физлиц-предпринимателей. С его помощью любой пользователь может проверить своего контрагента ФОП на предмет любых нарушений законодательства и рисковых факторов. Например, нет ли у него налогового долга и не работает ли он на оккупированных территориях, пишет ain.ua

«В Украине на сегодня зарегистрировано около 2 млн ФЛП. Некоторые из них ведут не менее активную деловую жизнь, чем компании: участвуют в тендерах, подписывают соглашения на выполнение работ и тому подобное. Поэтому их проверка также должна быть системной», — пояснили в YouControl.

Как это работает

Каждого предпринимателя система проверяет по следующим группам факторов:

Правосубъектность

• Приостановлена ​​государственная регистрация.
• В состоянии прекращения.
• Банкрот (есть сведения по делу о банкротстве или уже состоит на учете в контролирующем органе как признанный банкротом).

Санкции

• Физлицо находится под санкциями.

Если физлицо попадает в санкционный список, с его ФОП автоматически становится рискованно сотрудничать. Во-первых, он может быть лишен возможностей проведения любых транзакций. Во-вторых, возможно повышенное внимание правоохранительных органов. В-третьих, репутационные потери.

Legal Tech: Стартап Legal Nodes стал победителем конкурса инновационных идей на Львов IT Arena

Квалификационные критерии

• Недостаточный срок существования

Чем меньше времени прошло с момента регистрации, тем выше риск того, что партнеру можно доверить серьезные проекты и он способен качественно, без перебоев и без других «сюрпризов» их выполнить.

Рисковые виды деятельности

• Основной вид деятельности — оптовая торговля.
• Широкий перечень зарегистрированных видов деятельности.

Это может означать, что частный предприниматель не направлен на достижение реальных бизнес-результатов и имеет признаки фиктивности.

Местонахождение

• Местонахождение на оккупированной территории.

С предпринимателем на оккупированной территории возникают сложности в финансовых расчетах, а также сотрудничество с ним несет репутационные риски.

Рисковые институциональные изменения

• Изменения в направлениях деятельности.

Согласно требованиям НБУ, частые изменения видов деятельности являются признаком рискованности.

Задолженность

• Открытые исполнительные производства.
• Налоговый долг.

Подавляющее большинство исполнительных производств в отношении ФОП касаются взыскания, обращение взыскания на денежные средства и/или другое имущество, а также для погашения налогового долга могут арестовать имущество предпринимателя или приостановить расходные операции по его счетам в банке.

Legal Tech:Необосновано дорого! Почему в Кремниевой долине прижился сервис юристов напрокат — Bloomberg

Чем полезна эта информация

Если критических факторов много или они являются весомыми, ФОП получит индекс D, а если таковых не обнаружено, то индекс A.

При этом экспресс-анализ не указывает на уровень благонадежности ФОП, а лишь обращает внимание на факты деятельности предпринимателя, в которых могут содержаться риски для сотрудничества, отмечают в компании.

Сколько стоит

Для тех, кто впервые регистрируется в YouControl, действует триал-версия — 24 часа бесплатно.

Для всех остальных такая аналитика доступна в тарифе «Суточный» (680 грн), «Месячный» (3750 грн в месяц) или «Стандартный» (30 000 грн в год).

Legal Tech:Робот-судья – уже не столь далекое будущее

Автор статьи: Майя Яровая