Стаття 28. Повноваження Національного банку України у сфері державного регулювання ринків небанківських фінансових послуг

{Назва статті 28 в редакції Закону № 79-IX від 12.09.2019 }

1. Національний банк України у сфері державного регулювання ринків небанківських фінансових послуг у межах компетенції, визначеної частиною першою статті 21 цього Закону:

{Абзац перший частини першої статті 28 в редакції Закону № 79-IX від 12.09.2019 }

1) розробляє і затверджує нормативно-правові акти, обов'язкові до виконання центральними та місцевими органами виконавчої влади, органами місцевого самоврядування, учасниками ринків фінансових послуг, їх об'єднаннями, контролює їх виконання;

2) здійснює реєстрацію та веде Державний реєстр фінансових установ, а у визначених ним випадках - інші реєстри осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, забезпечує ведення загальнодоступної інформаційної бази даних про фінансові установи та визначає перелік і вимоги до документів, що подаються для внесення інформації до зазначених реєстрів та бази даних;

{Пункт 2 частини першої статті 28 в редакції Законів № 3462-VI від 02.06.2011 , № 123-VIII від 15.01.2015 ; із змінами, внесеними згідно із Законом № 79-IX від 12.09.2019 }

3) видає небанківським фінансовим установам та особам, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, визначає порядок їх видачі, зупинення, поновлення та відкликання (анулювання);

{Пункт 3 частини першої статті 28 в редакції Законів № 3201-IV від 15.12.2005 , № 79-IX від 12.09.2019 }

3 - 1 ) визначає вимоги до осіб, які мають намір провадити/провадять діяльність з надання фінансових послуг, включаючи вимоги до їх структури власності, системи корпоративного управління, управління ризиками та внутрішнього контролю, умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, здійснення яких потребує відповідної ліцензії (ліцензійні умови), та порядок контролю за їх додержанням;

{Пункт 3 - 1 частини першої статті 28 в редакції Закону № 79-IX від 12.09.2019 }

4) установлює обов'язкові критерії і нормативи достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, додержання правил надання фінансових послуг та інші показники і вимоги, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами;

{Пункт 4 частини першої статті 28 в редакції Закону № 3462-VI від 02.06.2011 }

5) встановлює розмір плати за реєстраційні дії Національного банку України щодо небанківських фінансових установ та осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, а також за видачу Національним банком України ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг виходячи з принципу відшкодування витрат Національного банку України, пов’язаних з наданням таких послуг;

{Пункт 5 частини першої статті 28 в редакції Законів № 3462-VI від 02.06.2011 , № 79-IX від 12.09.2019 }

6) надає інформацію за запитами на інформацію, надає висновки про віднесення операцій до фінансових послуг;

{Пункт 6 частини першої статті 28 в редакції Закону № 3462-VI від 02.06.2011 ; із змінами, внесеними згідно із Законом № 1170-VII від 27.03.2014 }

7) встановлює обмеження на суміщення надання певних видів фінансових послуг;

8) здійснює контроль за достовірністю інформації, що надається учасниками ринку фінансових послуг;

8 - 1 ) здійснює нагляд (контроль) за додержанням небанківськими фінансовими установами та особами, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, умов провадження діяльності з надання фінансових послуг;

{Частину першу статті 28 доповнено пунктом 8 - 1 згідно із Законом № 79-IX від 12.09.2019 }

9) проводить самостійно чи разом з іншими державними органами перевірку діяльності учасників ринків фінансових послуг (крім клієнтів), а також інших юридичних осіб та фізичних осіб, які здійснюють діяльність з надання фінансових послуг, для якої законом встановлені вимоги щодо одержання ліцензії та/або реєстрації, без відповідної ліцензії та/або реєстрації;

{Пункт 9 частини першої статті 28 в редакції Закону № 3462-VI від 02.06.2011 ; із змінами, внесеними згідно із Законами № 1702-VII від 14.10.2014 , № 122-IX від 20.09.2019 }

10) у разі порушення законодавства про фінансові послуги (крім законодавства, що регулює діяльність на ринках цінних паперів та похідних (деривативів), професійну діяльність на фондовому ринку та діяльність у системі накопичувального пенсійного забезпечення), нормативно-правових актів Національного банку України має право застосовувати заходи впливу та накладати адміністративні стягнення;

{Пункт 10 частини першої статті 28 із змінами, внесеними згідно із Законом № 122-IX від 20.09.2019 ; в редакції Закону № 79-IX від 12.09.2019 }

{Пункт 11 частини першої статті 28 виключено на підставі Закону № 79-IX від 12.09.2019 }

12) надсилає фінансовим установам та саморегулівним організаціям обов'язкові до виконання розпорядження про усунення порушень законодавства про фінансові послуги та захист прав споживачів фінансових послуг та вимагає надання необхідних документів;

{Пункт 12 частини першої статті 28 із змінами, внесеними згідно із Законом № 122-IX від 20.09.2019 }

13) надсилає матеріали в правоохоронні органи стосовно фактів правопорушень, що стали відомі під час проведення перевірок;

14) надсилає органам Антимонопольного комітету України матеріали у разі виявлення порушень законодавства про захист економічної конкуренції;

{Пункт 14 частини першої статті 28 в редакції Закону № 3462-VI від 02.06.2011 }

15) вимагає скликання зборів учасників фінансової установи;

16) здійснює моніторинг руху капіталу в Україну та за її межі через ринки фінансових послуг;

17) встановлює вимоги щодо програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання фінансових установ, пов'язаного з наданням фінансових послуг;

18) встановлює порядок розкриття інформації та складання звітності учасниками ринків фінансових послуг відповідно до законодавства України;

19) визначає професійні вимоги до керівників, головних бухгалтерів (осіб, відповідальних за ведення бухгалтерського обліку, в тому числі на підставі договорів) фінансових установ та може вимагати звільнення з посад осіб, що не відповідають встановленим вимогам для зайняття таких посад, або розірвання відповідних договорів;

{Пункт 19 частини першої статті 28 в редакції Закону № 3462-VI від 02.06.2011 }

20) погоджує відповідно до законів з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг документи фінансових установ, що визначають вимоги щодо надання фінансових послуг;

{Частину першу статті 28 доповнено пунктом 20 згідно із Законом № 3201-IV від 15.12.2005 }

{Пункт 21 частини першої статті 28 виключено на підставі Закону № 79-IX від 12.09.2019 }

{Пункт 22 частини першої статті 28 виключено на підставі Закону № 79-IX від 12.09.2019 }

{Пункт 23 частини першої статті 28 виключено на підставі Закону № 79-IX від 12.09.2019 }

{Пункт 24 частини першої статті 28 виключено на підставі Закону № 79-IX від 12.09.2019 }

{Пункт 25 частини першої статті 28 виключено на підставі Закону № 79-IX від 12.09.2019 }

26) установлює умови та порядок проведення внутрішнього аудиту (контролю) у фінансових установах;

{Частину першу статті 28 доповнено пунктом згідно із Законом № 3462-VI від 02.06.2011 }

27) установлює порядок погодження відповідно до цього Закону набуття або збільшення істотної участі у фінансовій установі;

{Частину першу статті 28 доповнено пунктом згідно із Законом № 3462-VI від 02.06.2011 }

28) здійснює захист прав споживачів фінансових послуг.

{Частину першу статті 28 доповнено пунктом 28 згідно із Законом № 122-IX від 20.09.2019 }

{Частину другу статті 28 виключено на підставі Закону № 79-IX від 12.09.2019 }

3. Нормативно-правові акти Національного банку України, які відповідно до закону є регуляторними актами, розробляються, розглядаються та приймаються з урахуванням вимог Закону України "Про засади державної регуляторної політики у сфері господарської діяльності".

{Частина третя статті 28 в редакції Закону № 79-IX від 12.09.2019 }

{Статтю 28 доповнено частиною третьою згідно із Законом № 2388-VI від 01.07.2010 }