Історія справи

Ухвала КАС ВП від 04.02.2019 року у справі №804/208/16

ПОСТАНОВА

Іменем України

11 лютого 2019 року

м. Київ

справа № 804/208/16

адміністративне провадження № К/9901/13129/18

Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:

судді-доповідача - Анцупової Т. О.,

суддів - Кравчука В. М., Стародуба О. П.

розглянувши у порядку письмового провадження в касаційній інстанції адміністративну справу № 804/208/16

за адміністративним позовом ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича, третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій та бездіяльності, скасування рішення, зобов'язання вчинити певні дії;

за касаційною скаргою ОСОБА_3 на постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду (у складі колегії суддів: Панченко О. М., Коршун А. О., Іванов С. М.) від 30 листопада 2016 року, встановив:

І. РУХ СПРАВИ

1. У січні 2016 року позивачі звернулися до суду з адміністративним позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича (далі - уповноважена особа), в якому, з урахуванням уточнених позовних вимог від 18 квітня 2016 року, просили:

- визнати протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. щодо визнання нікчемними транзакцій (операцій) від 24 лютого 2015 року по перерахуванню коштів на поточні (карткові) рахунки: ОСОБА_2 № НОМЕР_1 в сумі 172000,00 грн., ОСОБА_3 № НОМЕР_2 в сумі 180000,00 грн., ОСОБА_4 № НОМЕР_3 в сумі 181000,00 грн., ОСОБА_5 № НОМЕР_4 в сумі 175000.00 грн., ОСОБА_6 № НОМЕР_5 в сумі 170000,00 грн., ОСОБА_7 № НОМЕР_7 в сумі 171000,00 грн., ОСОБА_8 № НОМЕР_6 в сумі 182000,00 грн., ОСОБА_9 № НОМЕР_8 в сумі 189000,00 грн., ОСОБА_10 № НОМЕР_9 сумі 185000,00 грн., ОСОБА_11 № НОМЕР_10 в сумі 173000.00 грн., ОСОБА_12 № НОМЕР_11 в сумі 179000,00 грн., ОСОБА_13 № НОМЕР_13 в сумі 183000,00 грн., ОСОБА_14 № НОМЕР_12 в сумі 188000,00 грн., ОСОБА_15 № НОМЕР_15 в сумі 189755,00 грн., ОСОБА_16 № НОМЕР_14 в сумі 187000,00 грн., ОСОБА_17 № НОМЕР_16 в сумі 183000,00 грн., на які були залучені вказані кошти, згідно п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»;

- скасувати рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. про визнання нікчемними транзакцій (операцій) від 24 лютого 2015 року по перерахуванню коштів на поточні рахунки, яке оформлене у формі наказу № 822 від 18 вересня 2015 року, в сумі: ОСОБА_2 № НОМЕР_1 в сумі 172000,00 грн., ОСОБА_3 № НОМЕР_2 в сумі 180000,00 грн., ОСОБА_4 № НОМЕР_3 в сумі 181000,00 грн., ОСОБА_5 № НОМЕР_4 в сумі 175000,00 грн., ОСОБА_6 № НОМЕР_5 в сумі 170000,00 грн., ОСОБА_7 № НОМЕР_7 в сумі 171000,00 грн., ОСОБА_8 № НОМЕР_6 в сумі 182000,00 грн., ОСОБА_9 № НОМЕР_8 в сумі 189000,00 грн., ОСОБА_10 № НОМЕР_9 в сумі 185000,00 грн., ОСОБА_11 № НОМЕР_10 в сумі 173000,00 грн., ОСОБА_12 № НОМЕР_11 в сумі 179000,00 грн., ОСОБА_13 № НОМЕР_13 в сумі 183000,00 грн., ОСОБА_14 № НОМЕР_12 в сумі 188000,00 грн., ОСОБА_15 № НОМЕР_15 в сумі 189755,00 грн., ОСОБА_16 № НОМЕР_14 в сумі 187000,00 грн., ОСОБА_17 № НОМЕР_16 в сумі 183000,00 грн., на які були залучені вказані кошти, згідно п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»;

- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В., яка призвела до невключення вкладників ПАТ «Дельта Банк» ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до переліку вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та, як наслідок призвела до не включення ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який затверджує Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. включити ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до переліку вкладників ПАТ «ДЕЛЬТАБАНК», які мають право ;на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу та направити такий перелік вкладників до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для включення ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

2. В обґрунтування позовних вимог, позивачі зазначили, що уповноваженою особою безпідставно не включено їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду, оскільки у відповідача були відсутні підстави для визнання нікчемними договорів банківського вкладу, укладених між ними та ПАТ «Дельта Банк».

3. Ухвалою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 27 квітня 2016 року залучено Фонд гарантування вкладів фізичних осіб до участі у справі у якості третьої особи.

4. Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 04 травня 2016 року задоволено адміністративний позов.

Визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича щодо визнання нікчемними транзакцій (операцій) 24 лютого 2015 року по перерахуванню коштів на поточні (карткові) рахунки: ОСОБА_2 № НОМЕР_1 в сумі 172000,00 грн., ОСОБА_3 № НОМЕР_2 в сумі 180000,00 грн., ОСОБА_4 № НОМЕР_3 в сумі 181000,00 грн., ОСОБА_5 № НОМЕР_4 в сумі 175000.00 грн., ОСОБА_6 № НОМЕР_5 в сумі 170000,00 грн., ОСОБА_7 № НОМЕР_7 в сумі 171000,00 грн., ОСОБА_8 № НОМЕР_6 в сумі 182000,00 грн., ОСОБА_9 № НОМЕР_8 в сумі 189000,00 грн., ОСОБА_10 № НОМЕР_9 сумі 185000,00 грн., ОСОБА_11 № НОМЕР_10 в сумі 173000.00 грн., ОСОБА_12 № НОМЕР_11 в сумі 179000,00 грн., ОСОБА_13 № НОМЕР_13 в сумі 183000,00 грн., ОСОБА_14 № НОМЕР_12 в сумі 188000,00 грн., ОСОБА_15 № НОМЕР_15 в сумі 189755,00 грн., ОСОБА_16 № НОМЕР_14 в сумі 187000,00 грн., ОСОБА_17 № НОМЕР_16 в сумі 183000,00 грн., на які були залучені вказані кошти, згідно п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Скасовано рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича про визнання нікчемними транзакцій (операцій) від 24 лютого 2015 року по перерахуванню коштів на поточні рахунки, яке оформлене у формі наказу № 822 від 18 вересня 2015 року, в сумі: ОСОБА_2 № НОМЕР_1 в сумі 172000,00 грн., ОСОБА_3 № НОМЕР_2 в сумі 180000,00 грн., ОСОБА_4 № НОМЕР_3 в сумі 181000,00 грн., ОСОБА_5 № НОМЕР_4 в сумі 175000,00 грн., ОСОБА_6 № НОМЕР_5 в сумі 170000,00 грн., ОСОБА_7 № НОМЕР_7 в сумі 171000,00 грн., ОСОБА_8 № НОМЕР_6 в сумі 182000,00 грн., ОСОБА_9 № НОМЕР_8 в сумі 189000,00 грн., ОСОБА_10 № НОМЕР_9 в сумі 185000,00 грн., ОСОБА_11 № НОМЕР_10 в сумі 173000,00 грн., ОСОБА_12 № НОМЕР_11 в сумі 179000,00 грн., ОСОБА_13 № НОМЕР_13 в сумі 183000,00 грн., ОСОБА_14 № НОМЕР_12 в сумі 188000,00 грн., ОСОБА_15 № НОМЕР_15 в сумі 189755,00 грн., ОСОБА_16 № НОМЕР_14 в сумі 187000,00 грн., ОСОБА_17 № НОМЕР_16 в сумі 183000,00 грн., на які були залучені вказані кошти, згідно п.7 ч. 3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича, яка призвела до не включення вкладників ПАТ «Дельта Банк» ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до переліку вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та, як наслідок призвела до не включення ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який затверджує Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича включити ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до переліку вкладників ПАТ «Дельта Банк», які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу та направити такий перелік вкладників до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для включення ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Стягнуто за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 витрати по сплаті судового збору в розмірі 551,20 грн., кожному.

5. Постановою Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 30 листопада 2016 року задоволено апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича.

Скасовано постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 04 травня 2016 року та ухвалено нову постанову, якою відмовлено у задоволенні позовних вимог.

6. Не погоджуючись з рішенням суду апеляційної інстанції, 12 грудня 2016 року ОСОБА_3 звернулася до Вищого адміністративного суду України з касаційною скаргою, в якій просить скасувати постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 30 листопада 2016 року, а постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 04 травня 2016 року залишити в силі.

7. Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 14 грудня 2016 року відкрито касаційне провадження за вказаною касаційною скаргою.

8. 26 грудня 2016 року до Вищого адміністративного суду України від уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» надійшли заперечення на касаційну скаргу ОСОБА_3, в яких відповідач просить оскаржуване рішення суду апеляційної інстанції залишити без змін, а касаційну скаргу - без задоволення.

9. 25 квітня 2017 року до Вищого адміністративного суду України від ОСОБА_3 надійшли пояснення щодо заперечень уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк».

10. Вищим адміністративним судом України справа до розгляду не призначалася.

11. 15 грудня 2017 року розпочав роботу Верховний Суд та набрав чинності Закон України «Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України Цивільного процесуального кодексу України Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів» від 03 жовтня 2017 року.

12. Відповідно до пп. 4 п. 1 Розділу VII «Перехідні положення» Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України), в редакції Закону України «Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України Цивільного процесуального кодексу України Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів» від 03 жовтня 2017 року № 2147-VIII, який набрав чинності 15 грудня 2017 року, касаційні скарги (подання) на судові рішення в адміністративних справах, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цією редакцією Кодексу, передаються до Касаційного адміністративного суду та розглядаються спочатку за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.

13. 31 січня 2018 року касаційну скаргу ОСОБА_3 на постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 30 листопада 2016 року у справі № 804/208/16 передано для розгляду до Касаційного адміністративного суду у складі Верховного Суду.

14. Ухвалою Верховного Суду від 01 лютого 2019 року справу прийнято до провадження, закінчено підготовку даної справи до касаційного розгляду та призначено її касаційний розгляд в порядку письмового провадження на 08 лютого 2019 року.

15. Ухвалою Верховного Суду від 08 лютого 2019 року розгляд справи відкладено на 11 лютого 2019 року, у зв'язку з відсутністю складу колегії суддів.

IІ. ОБСТАВИНИ СПРАВИ

16. Судами попередніх інстанцій встановлено, що 20 лютого 2015 року між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 002-03726-200215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 172000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_2 № НОМЕР_1.

19 лютого 2015 року між ОСОБА_3 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 009-03725-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 180000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_3, № НОМЕР_2.

20 лютого 2015 року між ОСОБА_4 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 010-03725-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 181000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_4 № НОМЕР_3.

20 лютого 2015 року між ОСОБА_5 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 002-03616-200215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 175000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_5 № НОМЕР_4.

20 лютого 2015 року між ОСОБА_6 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 002-03727-200215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 170000,00 грн. на поточний рахунок ОСОБА_6 № НОМЕР_5.

20 лютого 2015 року між ОСОБА_7 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на викриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням платіжних засобів № 001-03727-200215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 171000,00 грн. на картковий рахунок ОСОБА_7 № НОМЕР_7.

19 лютого 2015 року між ОСОБА_8 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 011-03725-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 182000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_8 № НОМЕР_6.

19 лютого 2015 року між ОСОБА_9 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 013-03725-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 189000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_9 № НОМЕР_8.

19 лютого 2015 року між ОСОБА_10 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 008-03727-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 185000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_10 № НОМЕР_9.

20 лютого 2015 року між ОСОБА_21 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 001-03616-200215. 24 лютого 2015 року Відповідачем було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 173000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_21 № НОМЕР_10.

19 лютого 2015 року між ОСОБА_12 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 007-03727-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 179000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_12 № НОМЕР_11.

19 лютого 2015 року між ОСОБА_22 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 006-03726-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 183000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_13 № НОМЕР_13.

19 лютого 2015 року між ОСОБА_14 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 004-03725-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 188000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_14 № НОМЕР_12.

19 лютого 2015 року між ОСОБА_15 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 008-03725-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 189755,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_15 № НОМЕР_15.

19 лютого 2015 року між ОСОБА_16 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 007-03725-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 187000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_16 № НОМЕР_14.

19 лютого 2015 року між ОСОБА_17 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 012-03725-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 183000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_17 № НОМЕР_16.

17. 02 березня 2015 року Правління Національного банку України постановою № 150 віднесло ПАТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних.

18. Згідно витягу з протоколу засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» від 17 вересня 2015 року та наказу уповноваженої особи від 18 вересня 2015 року застосовано наслідки нікчемності договорів банківського вкладу, у тому числі до вищезазначених договорів, з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI).

19. Відповідно до повідомлення від 29 вересня 2015 року ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_23, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 повідомлено про нікчемність договорів банківського вкладу, укладених між ними та ПАТ «Дельта Банк», згідно п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI.

20. 02 жовтня 2015 року Національний банк України прийняв постанову № 664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Дельта Банк». Того ж дня виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення № 181 «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації AT «Дельта Банк» та призначено уповноважену особу Кадирова В. В., строком на 2 роки з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року включно.

21. У зв'язку з наведеним, відповідач не подав до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про позивачів як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду.

22. Вважаючи протиправними дії відповідача, позивачі звернулися до суду з адміністративним позовом.

IІІ. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ

23. Суд першої інстанції, задовольняючи позовні вимоги, виходив з того, що уповноваженою особою Фонду не визначена конкретна підстава нікчемності правочину неплатоспроможного банку, що передбачені у ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, та не наведено, що договори банківського вкладу мають ознаки нікчемного правочину.

24. Також, суд першої інстанції зазначив, що відповідно до ч. 1 ст. 204 Цивільного кодексу України, правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним. Судом не встановлено доказів існування відповідного судового рішення про визнання недійсними договорів банківського вкладу, що розглядаються у справі.

25. Крім того, суд зазначив, що на підтвердження факту внесення грошових коштів на рахунок до банку позивачі надали належним чином оформлені документи банківської установи, які свідчать про те, що грошові кошти відповідно до укладених договорів позивачами були внесені, тоді як відповідачем доказів того, що зазначені кошти фактично не вносились, надано не було. Інших документів, які б свідчили про фактичне внесення особою коштів на депозитний рахунок, Закон не визначає. Отже, факт внесення коштів на рахунки позивачів за відповідними договорами банківського вкладу між ПАТ «Дельта Банк» та позивачами, відповідачем не спростовано.

26. Отже, суд першої інстанції дійшов висновку, що уповноваженою особою Фонду не доведена наявність правових підстав для невключення позивачів до переліку вкладників ПАТ «Дельта банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а тому така бездіяльність відповідача суперечить приписам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та є протиправною.

27. Суд апеляційної інстанції, скасовуючи рішення суду першої інстанції дійшов висновку, що ПАТ «Дельта Банк» постановою Правління Національного Банку України від 30 жовтня 2014 року № 692/БТ віднесений до категорії проблемних, на підставі чого було прийнято рішення про віднесення АТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних на строк 180 днів та запроваджено обмеження в його діяльності, зокрема, банку було заборонено проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом. Незважаючи на обмеження, ПАТ «Дельта Банк» здійснив транзакції з перерахунку коштів юридичної особи ТОВ «Астра» на поточні рахунки позивачів та уклав з останніми договори банківського вкладу, що є порушенням постанови правління Національного банку України № 692/БТ від 30 жовтня 2014 року, яка є обов'язковою до виконання.

28. Суд апеляційної інстанції, зважуючи на порушення публічного порядку отримання коштів, яке виразилося в спробі отримати кошти не з банківської установи, а від державної установи - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, тобто держави, зазначив, що відповідач призначаючи перевірку, видаючи наказ про застосування наслідків нікчемності правочину та повідомляючи позивачів про нікчемність договору банківського вкладу діяв на підставі та в межах встановлених Законом.

29. Отже, суд апеляційної інстанції дійшов висновку, що спірні правочини укладені під час дії обмеження на здійснення операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом з підстав віднесення банку до категорії проблемних постановою НБУ, яка була обов'язкова для виконання, відтак, позивачів правомірно не включено до Переліку вкладників та до Реєстру осіб, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду у зв'язку з визнанням нікчемними транзакцій та договорів банківського вкладу (депозиту) з підстав укладення цих правочинів з порушенням публічного порядку, з наданням певних переваг, прямо не встановлених законодавством чи внутрішніми документами банку, а також з метою штучного створення обов'язку Фонду відшкодувати суму вкладу.

IV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ

30. Скаржник у своїй касаційній скарзі не погоджується з висновком суду апеляційної інстанції, вважає його необґрунтованим та такими, що підлягає скасуванню, оскільки судом неправильно застосовано норми матеріального права та порушено норми процесуального права, що призвело до ухвалення незаконного судового рішення у справі.

31. Зокрема, скаржник зазначила, що відповідно до норм Закону № 4452-VI, рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею, а тому позивачі, як сторонам правочину не було відомо про обмеження та вимоги щодо укладання правочинів. Крім того, під час дії зазначеної постанови, законодавством не заборонялося укладати договори між банком та фізичними особами, що виключає можливість визнання нікчемними договорів на відкриття та обслуговування поточних рахунків.

32. Також скаржник зазначила, що поповнення поточних рахунків позивачів за рахунок надходжень коштів від третьої особи, чинним законодавством не обмежено, оскільки відповідно до вимог законодавства, третьою особою, якою перераховано кошти на рахунок позивача, має право вільно розпоряджатися коштами, які є її власністю. Відповідачем не надано доказів, що дії третьої особи щодо перерахунку коштів з власного банківського рахунку на рахунок інших фізичних осіб суперечать вимогам закону.

33. Крім того, скаржник зазначила, що уповноваженою особою не надано доказів, які б свідчили, що договори на відкриття та обслуговування поточних рахунків є таким, що порушують публічний порядок чи спрямовані на порушення конституційних прав і свобод людини та громадянина, знищення чи пошкодження майна, як того вимагають положення Цивільного кодексу України.

V. ОЦІНКА ВЕРХОВНОГО СУДУ

34. Верховний Суд, перевіривши доводи касаційної скарги, виходячи з меж касаційного перегляду, визначених ст. 341 КАС України, а також надаючи оцінку правильності застосування судами норм матеріального чи порушення норм процесуального права у спірних правовідносинах, виходить з наступного.

35. Стосовно правомірності дій уповноваженої особи Фонду щодо невключення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, колегія суддів зазначає наступне.

36. Законом № 4452-VI установлено правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами. Цей Закон є спеціальним у регулюванні спірних правовідносин.

37. Відповідно до ст. 2 Закону №4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

38. Згідно ч. 1 ст. 1066 Цивільного кодексу України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

39. Колегія суддів зазначає, що законодавство не передбачає обмежень для визнання особи вкладником банку у випадках перерахування коштів на її користь іншим клієнтом. Немає таких обмежень і в укладених позивачами договорах на відкриття та обслуговування поточних рахунків.

40. Відповідно до п. 17 ч. 1 ст. 2 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду - це працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

41. Згідно ч. 1, 2 ст. 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, (…), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, (…). Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 тис. гривень.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру такого відшкодування після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

42. Відповідно до ч. 1 ст. 27 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону і нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

43. Згідно п. 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами (далі - Положення), затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду від 09 серпня 2012 року № 14 передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників.

44. Судами попередніх інстанцій встановлено та підтверджено матеріалами справи, що позивачі уклали з ПАТ «Дельта Банк» договори на відкриття та обслуговування поточних рахунків у період 19-20 лютого 2015 року та на відповідних рахунках позивачів розміщено грошові кошти на, отже, у розумінні закону, позивачі є вкладниками.

45. Укладення вказаних договорів та зарахування коштів на рахунки відбулось до початку віднесення ПАТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних та запровадження тимчасової адміністрації (02 березня 2015 року).

46. Отже, кошти розміщено на рахунках ПАТ «Дельта Банк» до запровадження тимчасової адміністрації, а тому позивачі підпадають під дію гарантій відшкодування коштів за вкладами на підставі ст. 26 Закону № 4452-VI. При цьому, уповноваженою особою Фонду не наведено правових підстав для невключення позивачів до переліку вкладників ПАТ «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, відповідно до норм Закону № 4452-VI.

47. Аналогічна правова позиція у подібних відносинах, висловлена у постанові Великої Палати Верховного Суду від 31 жовтня 2018 року у справі № 802/351/16-а (провадження № 11-886апп18).

48. Отже, колегія суддів погоджується з позицією суду першої інстанції, що позивачі є особами, які набули право на гарантоване державою відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, і неподання інформації про позивачів, як вкладників банку, до переліку протягом трьох днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії дає підстави для зобов'язання уповноваженої особи Фонду подати до Фонду додаткову інформацію щодо позивачів, як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду.

49. Щодо позовних вимог про визнання протиправними дій та скасування рішення уповноваженої особи Фонду щодо визнання нікчемними договорів на відкриття та обслуговування поточних рахунків, укладених між позивачами та ПАТ «Дельта Банк», колегія суддів зазначає наступне.

50. Згідно ч. 1, 2, 10 ст. 38 Закону № 4452-VI Фонд (уповноважена особа Фонду) зобов'язаний забезпечити збереження активів і документації банку, зокрема, протягом дії тимчасової адміністрації забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених ч. 3 цієї статті.

51. За результатами перевірки, здійсненої відповідно до ст. 38 Закону № 4452-VI, виявляються правочини, які є нікчемними на підставі закону. При виявленні таких правочинів Фонд, його уповноважена особа Фонду чи банк не наділені повноваженнями визнавати або встановлювати правочини нікчемними.

52. Правочин є нікчемним відповідно до закону, а не наказу уповноваженої особи Фонду. Такий правочин є нікчемним з моменту укладення на підставі закону (ч. 2 ст. 215 Цивільного кодексу України та ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI) незалежно від того, чи проведена передбачена ч. 2 ст. 38 цього ж Закону перевірка правочинів ПАТ «Дельта Банк» із затвердженням її результатів відповідною комісією. Наслідки нікчемності правочину також настають для сторін у силу вимог закону. Наказ уповноваженої особи Фонду не є підставою для застосування таких наслідків. Такий наказ є внутрішнім розпорядчим документом, який прийнято уповноваженою особою, що здійснює повноваження органу управління банку.

53. Зазначена позиція викладена у постанові Великої Палати Верховного Суду у справі № 819/353/16 від 04 липня 2018 року.

54. Також, колегія суддів звертає увагу, що положення п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI не можуть бути застосовані до договорів на відкриття та обслуговування поточних рахунків, укладених між позивачами та ПАТ «Дельта Банк», оскільки на підставі цих договорів у позивачів не виникло переваг (пільг) стосовно інших кредиторів банку, а також умови договорів не передбачають обов'язку банку перерахувати кошти або передати майно позивачам.

55. Оскільки наказ про нікчемність правочинів є внутрішнім документом банку, який приймається особою, що здійснює повноваження органу управління банку, він не створює жодних обов'язків для третіх осіб (у тому числі й вкладників банку), тому не може порушувати будь-які права таких осіб унаслідок прийняття цього наказу.

56. Отже, права позивачів в цій справі не можуть бути порушені внаслідок ухвалення внутрішнього документа банку, сфера застосування якого обмежується внутрішніми відносинами відповідного банку як юридичної особи.

57. Встановлена правова природа зазначено наказу (повідомлення про нікчемність) унеможливлює здійснення судового розгляду вимог про визнання протиправними дій уповноваженої особи Фонду щодо визнання нікчемним правочину за договорами на відкриття та обслуговування поточних рахунків, укладених між позивачами та ПАТ «Дельта Банк», відтак не може бути розглянуто у судовому порядку (в тому числі в адміністративних, цивільних, господарських судах), а тому провадження у цій частині адміністративної справи підлягає закриттю.

58. Згідно п. 1 ч. 1 ст. 354 КАС України суд касаційної інстанції скасовує судові рішення судів першої та (або) апеляційної інстанцій повністю або частково і закриває провадження у справі у відповідній частині з підстав, установлених ст. 238 КАС України, а саме якщо справу не належить розглядами за правилами адміністративного судочинства.

59. Отже, постанова Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 30 листопада 2016 року підлягає скасуванню. Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 04 травня 2016 року в частині позовних вимог про визнання протиправними дій та скасування рішення відповідача щодо визнання нікчемним договорів на відкриття та обслуговування поточних рахунків, укладених між ПАТ «Дельта Банк» та позивачами слід скасувати та закрити провадження в цій частині, в решті - залишити без змін.

На підставі викладеного, керуючись ст. 341, 345, 349, 354, 355, 356, 359 КАС України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Касаційну скаргу ОСОБА_3 задовольнити частково.

Постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 30 листопада 2016 року скасувати.

Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 04 травня 2016 року в частині задоволення позовних вимог про визнання протиправними дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича щодо визнання нікчемними транзакцій (операцій) 24 лютого 2015 року по перерахуванню коштів на поточні (карткові) рахунки: ОСОБА_2 № НОМЕР_1 в сумі 172000,00 грн., ОСОБА_3 № НОМЕР_2 в сумі 180000,00 грн., ОСОБА_4 № НОМЕР_3 в сумі 181000,00 грн., ОСОБА_5 № НОМЕР_4 в сумі 175000.00 грн., ОСОБА_6 № НОМЕР_5 в сумі 170000,00 грн., ОСОБА_7 № НОМЕР_7 в сумі 171000,00 грн., ОСОБА_8 № НОМЕР_6 в сумі 182000,00 грн., ОСОБА_9 № НОМЕР_8 в сумі 189000,00 грн., ОСОБА_10 № НОМЕР_9 сумі 185000,00 грн., ОСОБА_11 № НОМЕР_10 в сумі 173000.00 грн., ОСОБА_12 № НОМЕР_11 в сумі 179000,00 грн., ОСОБА_13 № НОМЕР_13 в сумі 183000,00 грн., ОСОБА_14 № НОМЕР_12 в сумі 188000,00 грн., ОСОБА_15 № НОМЕР_15 в сумі 189755,00 грн., ОСОБА_16 № НОМЕР_14 в сумі 187000,00 грн., ОСОБА_17 № НОМЕР_16 в сумі 183000,00 грн., на які були залучені вказані кошти, згідно п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»; та скасування рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича про визнання нікчемними транзакцій (операцій) від 24 лютого 2015 року по перерахуванню коштів на поточні рахунки, яке оформлене у формі наказу № 822 від 18 вересня 2015 року, в сумі: ОСОБА_2 № НОМЕР_1 в сумі 172000,00 грн., ОСОБА_3 № НОМЕР_2 в сумі 180000,00 грн., ОСОБА_4 № НОМЕР_3 в сумі 181000,00 грн., ОСОБА_5 № НОМЕР_4 в сумі 175000,00 грн., ОСОБА_6 № НОМЕР_5 в сумі 170000,00 грн., ОСОБА_7 № НОМЕР_7 в сумі 171000,00 грн., ОСОБА_8 № НОМЕР_6 в сумі 182000,00 грн., ОСОБА_9 № НОМЕР_8 в сумі 189000,00 грн., ОСОБА_10 № НОМЕР_9 в сумі 185000,00 грн., ОСОБА_11 № НОМЕР_10 в сумі 173000,00 грн., ОСОБА_12 № НОМЕР_11 в сумі 179000,00 грн., ОСОБА_13 № НОМЕР_13 в сумі 183000,00 грн., ОСОБА_14 № НОМЕР_12 в сумі 188000,00 грн., ОСОБА_15 № НОМЕР_15 в сумі 189755,00 грн., ОСОБА_16 № НОМЕР_14 в сумі 187000,00 грн., ОСОБА_17 № НОМЕР_16 в сумі 183000,00 грн., на які були залучені вказані кошти, згідно п.7 ч. 3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», скасувати, а провадження в цій частині закрити.

В решті постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 04 травня 2016 року залишити без змін.

Постанова набирає законної сили з дати її прийняття, є остаточною і оскарженню не підлягає.

Суддя-доповідач Т. О. Анцупова

Судді В. М. Кравчук

О. П. Стародуб