Bitcoin: основные принципы и отдельные юридически-значимые особенности

В прошлом году я завел учетную запись в Scoop.It – сервисе, позволяющем модерировать (или, как это сейчас принято говорить, «курировать») тематическую новостную ленту. Новости для отбора и комментирования сервис предлагает сам после ввода ключевых слов и указания круга источников. Все ключевые слова моей англоязычной новостной ленты связаны с основными исследовательскими (и не очень) интересами: “video game law”, “virtual law”, “MMORPG”, “Second Life”, “trademarks”, “gambling”, “video games”. Отмечу, что в этом списке нет “Internet law” и “virtual currency”, хотя они могли бы и быть. И вот что любопытно: в период с сентября по декабрь 2013 года примерно от тридцати до пятидесяти из ста ежедневно предлагаемых для курирования новостей англоязычной медиасферы были посвящены одной единственной теме – Bitcoin. Это очень много. Источники русскоязычного информационного пространства соответствующей направленности были сосредоточены, скорее, на других проблемах (вроде «черного списка Интернета»), однако и у нас Bitcoin тоже всем прекрасно знаком. Многие могли слышать серьезные комментарии по теме на “Business FM”, а если позволить себе долю иронии, то известность предмета подтверждается, в частности, и его упоминанием в спорном по содержанию новогоднем ролике Никиты Джигурды, в отношении которого (в смысле, ролика) правоохранительные органы, по данным некоторых СМИ, проводят проверку.

Bitcoin как пиринговая платежная система

Bitcoin (от англ. “bit” – бит, единица информации, и “coin” – монета) – это и виртуальная валюта, и электронная платежная система, и протокол, лежащий в их основе. Соответственно, русскоязычная транслитерация «Биткоин» может употребляться в зависимости от контекста и в женском, и в мужском роде, а также во множественном числе – для обозначения «денежных» единиц («биткоины» или «биткоинс», в последнем случае, разумеется, без буквы «ы» в окончании). Могу ошибаться, но кажется, что многие поверхностные или просто краткие публикации на тему Bitcoin, может быть и ненамеренно, но стремятся создать ореол таинственности вокруг того, что же это такое на самом деле. Однако в действительности никакого секрета нет, ведь Bitcoin – это продукт современной информационной культуры, в центре которой стоит ценность свободного информационного обмена. И русскоязычный, и англоязычный сегменты Wikipedia содержат вполне обстоятельные статьи о Bitcoin, создана своя Bitсoin-wiki, есть информация на сайте Bitcoin Project. Краткое, но емкое описание принципов работы Bitcoin один из пользователей разместил наизвестном IT-сайте “Habrahabr”. Полное описание основных принципов работы протокола, которое можно считать «каноничным» содержится в статье «Биткоин: пиринговая электронная денежная система» (“Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System”, см. на сайте Bitcoin Project здесь), опубликованной под псевдонимом Сатоси (или "Сатоши") Накамото (Satoshi Nakamoto) в 2008 году.

Ключевое слово для Bitcoin (в том числе, и для его юридически-значимых аспектов) упомянуто уже в названии статьи Накамото – это слово «пиринговый». Данный термин характеризует одну из отличительных технологий, лежащих в основе современного состояния Интернета. Английскую фразу “peer-to-peer” литературно можно перевести как «от партнера к партнеру», в противовес «от руководителя к подчиненному», «от исполнителя к заказчику» и т.п. – также распространена аббревиатура “P2P”, а в русскоязычных источниках – смысловые аналоги «одноранговый» и «децентрализованный». Пиринговая сеть предполагает равноправие участников – компьютерных узлов. Каждый из таких узлов, с технической точки зрения, чаще всего является и сервером, и клиентом. По такому принципу устроены уже широко известные и за пределами интернет-субкультуры торрент-трекеры, чаще всего предполагающие, что пользователь не только пассивно «закачивает файлы из Интернета», но и активно «раздает» их, причем закачивает он их не с какого-либо специального сервера, а фактически с компьютеров других таких же пользователей децентрализованной сети.

Представляется уместным провести аналогию с теоретическими конструкциями юриспруденции: если предельно упрощать ситуацию, то в самом простом случае (сервер – клиент) одна сторона правоотношений – сервер – обладает только обязанностью (например, предоставить возможность загрузить файл), а другая – клиент – обладает только корреспондирующим данной обязанности правом (например, собственно, загрузить данный файл). В случае же с пиринговой сетью, каждый из участников одновременно обладает соответствующими и правами, и обязанностями по отношению ко всем остальным участникам сети. Своего рода система абсолютных правоотношений, логически основанная на том же принципе, на котором основана и концепция взаимных договоров в цивилистике. С юридической точки зрения, пиринговые сети, по общему правилу, автоматически делают участника сети не только «потребителем», но и «соучастником» всего, что в этой сети происходит. Поэтому, скажем, пользователь торрент-трекера, не отключивший функцию «раздачи» осуществляет юридически-значимое распространение информации, которая может являться, например, охраняемым авторским правом произведением или относится к числу запрещенной по новому законодательству. Есть подозрение, что неявно прослеживаемое стремление публичных субъектов к ограничению торрент-трекеров свидетельствует о том, что все пиринговоепринципиально не вписывается в сложившиеся юридические концепции, а запрет, как известно, – самое простое решение.

Bitcoin и Закон о национальной платежной системе

Итак, Bitcoin – пиринговая платежная система. Что это значит? Часто, когда Bitcoin называют «виртуальной» или «электронной» валютой, возникает соблазн представить, что биткоины – это, на самом деле, аналог уже давно известных всем «электронных денег», которые даже получили законодательное определение в п. 18 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон). Согласно данному определению, электронные денежные средства представляют собой денежные средства, которые предварительно предоставлены одним лицом (лицом, предоставившим денежные средства) другому лицу, учитывающему информацию о размере предоставленных денежных средств без открытия банковского счета (обязанному лицу), для исполнения денежных обязательств лица, предоставившего денежные средства, перед третьими лицами и в отношении которых лицо, предоставившее денежные средства, имеет право передавать распоряжения исключительно с использованием электронных средств платежа. Закон также содержит оговорку о том, что денежные средства, условно говоря, брокеров, ПИФов и НПФ не относятся к числу электронных и предусматривает понятие электронных средств платежа (по сути, информационно-телекоммуникационные технологии). Из системного толкования приведенного Закона и Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» следует, что операторы электронных денежных средств – кредитные организации, которые должны обладать специальным разрешением Центрального банка Российской Федерации и соблюдать ряд обязательных требований. По такому пути идут известные операторы электронных денег. Bitcoin, на первый взгляд, очень похож на электронные деньги, вот только пиринговый характер системы делает этот вопрос совсем непростым.

Понятие электронных денег в нынешних российских условиях предполагает, что денежные средства предоставляются одним лицом другому для расчетов перед третьими лицами, осуществлять которые помогает этот самый получатель, выступающий, таким образом, в качестве оператора электронных денежных средств. Здесь все просто: есть один оператор, ведущий учет, и множество пользователей, которые предварительно предоставляют средства оператору. Они как бы отправляют деньги на счет, который ведет оператор, как если бы последний был банком, только оператор – не банк и организует платежи по-другому. А вот пиринговый характер Bitcoin, с другой стороны, как раз и выражается в том, что, во-первых, учет биткоинов ведет каждый из пользователей сети, а во-вторых, деньги на счет никто никому непосредственно не отправляет до момента их обмена на «реальную» валюту.

Принципы функционирования Bitcoin

В системообразующей статье Накамото, вышедшей в разгар мирового экономического кризиса 2008 года, прослеживается соответствующая духу времени идеологическая посылка – Bitcoin разрабатывался не как абстрактная технология, а как воплощение идеи электронной валюты, которая могла бы посылаться от одной стороны к другой без финансового института как третьего лица, основанного на доверии к таковому. Как следует из суждений автора, финансовые институты склонны к злоупотреблениям, и доверие к ним может быть подорвано, однако современные информационно-телекоммуникационные технологии, допускают попытку построить финансовую систему не на доверии, а на криптографическом доказательстве. Принцип, лежащий в основе Bitcoin может быть сформулирован в одном кратком предложении из рассматриваемой статьи: «Мы рассматриваем электронную монету (coin) как последовательность (chain) электронных подписей». Еще более кратко этот принцип сформулировали У. Лютер и Дж. Олсон в статье «Биткоин – это память» (доступна на английском в Social Science Research Network здесь). Название данной статьи и есть формулировка принципа: деньги как таковые существуют только при том условии, что есть возможность зафиксировать факт перехода денег от одного лица к другому таким образом, чтобы исключить возможность передать одни и те же деньги дважды. Этот принцип не так актуален для «физической» наличности – практически невозможно фактически передать владение над одним и тем же предметом дважды, но вот с электронными (или просто «учитываемыми» в любой другой, в том числе, бумажной форме) деньгами этот принцип актуален. И в привычных условиях «память» транзакций с деньгами обеспечивает финансовый институт, ведущий своего рода реестр и основывающийся на доверии.

Таким образом, Bitcoin – это децентрализованная альтернатива централизованной финансовой системе. Переход биткоинов между пользователями фиксируется в виде последовательности описаний, представляющих собой, используя термин из криптографии, хэш-сумм (т.е. набора символов, определенного на основе обработки массива информации с помощью специальной функции и представляющего собой своего рода «дайджест» такой информации) ключей электронных подписей каждого предыдущего и каждого последующего владельца биткоина. Реестр транзакций с биткоинами находится у каждого из пользователей, установивших у себя пиринговый клиент Bitcoin. Некоторые из пользователей осуществляют решение криптографических задач (proof-of-work), связанных с верификацией блоков, за что по алгоритму Bitcoin получают своего рода вознаграждение – новые биткоины. Данный процесс также называется «майнингом» (от англ. “mining” – «добыча [полезных ископаемых]»), поскольку биткоины уподобляются золоту (а не «бумажным» деньгам!), только требуют не человеческого труда, а ресурсоемких компьютерных вычислений. Протокол Bitcoin создан так, что число потенциально «добываемых» биткоинов снижается с каждой последующей обработкой, а общее количество возможных биткоинов не бесконечно и составляет примерно 21 000 000. Таким образом, в узком смысле, Bitcoin как таковая может быть рассмотрена еще не как именно электронная платежная система, а как «просто» криптографически-защищенная электронная система учета оборота условных единиц между членами одноранговой децентрализованной сети. Достоверность учета обеспечивается единством протокола, шифрованием цепочки транзакций и выполнением условия о том, что большинство вычислительных мощностей, составляющих сеть, должны использоваться добросовестными пользователями.

Проблема квалификации биткоинов как объектов гражданских прав

«Оборот» биткоинов между пользователями – это добавление к цепочке транзакций с конкретными биткоинами новых данных, которые после такого добавления и решения сопутствующей криптографической задачи отражаются в идентичных реестрах, воспроизводимых у всех пользователей сети в клиентах Bitcoin. Критически важно здесь то, что, с юридической точки зрения, в отличие от «обычных» электронных денег, биткоины изначально не привязаны к «реальным» (т.е. эмитируемым каким-либо международно-признанным государством) деньгам. Некоторые экономисты рассматривают возможность обоснования взаимосвязи между биткоинами и, например, денежным выражением затрат на электричество и использование вычислительных мощностей, необходимых для «майнинга» (более того, на многих сайтах Bitcoin-сообщества, действительно, содержится рекомендация соотнести затраты на электричество, необходимое для круглосуточной работы мощного компьютера, и стоимость «добываемых» биткоинов), но ценность биткоинов или их эквивалентность реальным деньгам нельзя объяснить ни с позиций «вещно-правового» (отсутствует связь с деньгами), ни с позиций «обязательственно-правового» (отсутствует право требования в полном юридическом смысле к кредитной организации) объяснения безналичных денег, встречающихся в современной доктрине. Это, к слову, сильно сближает биткоины с виртуальными в чистом виде деньгами и предметами многопользовательских ролевых онлайн-игр (например, Ultima Online) и неигровых виртуальных миров (например, Second Life), только в случае с биткоинами значительно сложнее найти «дамоклово» решение среди норм законодательства об интеллектуальной собственности, поскольку выражения, например, хэш-сумм транзакций Bitcoin едва ли подлежат защите даже как части программы для ЭВМ – нет в них никакого творческого элемента.

При этом сложность вызывают именно индивидуальные сделки между лицами, в которых средством расчета выступают биткоины. Такие примеры уже есть – наиболее известный: само Bitcoin Foundation делает ряд регулярных выплат своим сотрудникам в биткоинах. А в Санкт-Петербурге, например, сеть баров Killfish позволяет «пополнить» карту клиента не только с банковских карточек и других привычных источников, но и из кошелька Bitcoin. И любое лицо может «заплатить» биткоинами другому за какой-либо объект гражданских прав, при условии, что оба признают такую возможность. Допустим, за конкретный товар, вещь в гражданско-правовом смысле, осуществляется оплата биткоином(-ами). Встречное предоставление за такую вещь – это не другая вещь и не обязательство перед кем-то, поскольку Bitcoin не подпадает ни под одно, ни под другое определение. Если дальше анализировать ст. 128 ГК РФ, это не наличные деньги (как разновидность вещей), не безналичные денежные средства и бездокументарные ценные бумаги (прямо определенные в рассматриваемой статье в редакции Федерального закона от 02.07.2013 г. № 142-ФЗ), не имущественные права. И, честно говоря, не хотелось бы сводить биткоины к охраняемым результатам интеллектуальной деятельности, поскольку их смысл и предназначение заключается отнюдь не в этом (не говоря уже о том, что программное обеспечение клиента Bitcoin – открытое). Остается одна категория – «иное имущество», которая, если следовать буквальному толкованию ст. 128 ГК РФ, не является исчерпывающей. Объекты, подобные биткоинам, представляют собой своего рода интеллектуальные конструкты, которые обладают, с одной стороны, объективным характером (в том смысле, что они вписаны в конвенциональную систему цифровой интерпретации), а с другой – при условии договоренности между людьми, имеют своего рода покупательную способность.

Bitcoin как воплощение естественно-правовых идеалов

В каком-то смысле, биткоины, вероятно, ближе всего могут быть по своей природе к бездокументарным ценным бумагам, возможно именно в этой части цивилистической доктрины следует искать аналогии для правовой квалификации. Важно только понимать, что как бы ни были «необеспечены» биткоины чем-то реальным с экономической точки зрения, с точки зрения права они представляют собой реальную проблему правового регулирования, поскольку рынок Bitcoin реально существует и развивается. Здесь сложно обойти вниманием и еще один аспект, на который также часто обращают внимание исследователи – политический (см. например статью С. Джеонг «Протокол Биткоин как закон и политика безгосударственной валюты», доступна на английском в Social Science Research Network здесь). Bitcoin, очевидно, может рассматриваться как негосударственные деньги. Как бы мы ни задавались вопросом “Qui prodest?” и не погружались в конспирологические рассуждения, Bitcoin выражает вполне достойные идеалы – этакую справедливость, выраженную в криптографической объективности, иными словами, своего рода идеал разумности, а равно и личное участие граждан пользователей пиринговой сети в общем деле. Другое дело, правда, куда, в конечном счете, будет вести эта дорога, выложенная благими намерениями (вовсе не обязательно, разумеется, что туда, куда обычно).

Заключение

Это лишь малая часть соображений, которые могут быть высказаны с перспективы российского юриста о Bitcoin. Внимания могут заслуживать и другие аспекты. Так, отдельный вопрос – правовые механизмы оборота биткоинов на торговых площадках вроде Mt. Gox. Любопытная тема (которая связана с криптографией в общем) – ответственность пользователей пиринговых сетей в случае, если в результате несанкционированного изменения кода третьими лицами хэш-сумма вдруг будет соотноситься с каким-либо видом запрещенной информации вроде детской порнографии, которую пользователи, таким образом, будут распространять, сами того не ведая. Отдельный вопрос - как конкретно законодательство об электронных подписях следует применять по отношению к транзакциям с биткоинами. Полагаю, что эти и другие вопросы с каждым днем относятся к категории научной юридической фантастики все в меньшей и в меньшей степени.

Тема, связанная с Bitcoin, а равно и с другими подобными проектами (как «криптовалютами», так и в целом с «виртуальной собственностью»), очень нова, особенно для российского права, и актуальна как никогда. Стоимость одного биткоина сейчас достигает отметки 991,70 Долларов США. Участие в рынке Bitcoin кроет в себе потенциальные правовые риски и споры, но и доктринальных, и практических ориентиров пока еще совсем немного.

Буду крайне признателен конструктивным комментариям!

Автор статьи: Владислав Архипов

Источник: zakon.ru