Рекомендаційний лист від банку

Основна мета рекомендаційного листа від банку – підтвердження фінансової ситуації клієнта, його платоспроможності та відповідності вимогам або стандартам. Це може бути необхідно для отримання кредиту, укладання угоди з оренди або покупки нерухомості, відкриття банківського рахунку, участі у фінансових та інвестиційних операціях тощо.

Існують різні види рекомендаційних листів від банку, а саме:

Вимоги до оформлення рекомендаційного листа можуть відрізнятися залежно від конкретної ситуації та цілей, для яких він видається. Проте, зазвичай такий лист повинен містити повну інформацію про клієнта, його фінансовий стан, термін дії рекомендації, контактні дані банку та підпис відповідального представника банку.

Складання рекомендаційного листа від банку зазвичай виконується фахівцем з банківської справи або юристом банку, який має достатні знання щодо внутрішніх правил банку, вимог законодавства та норм банківського права. Це може бути внутрішній процес банку, який вимагає певних процедур та перевірок щодо клієнта перед видачею рекомендації.

Приклади

[Назва вашого банку]
[Адреса вашого банку]
[Контактні дані вашого банку]
[Дата]

[ПІБ отримувача рекомендаційного листа]
[Повна адреса отримувача]
[Інші контактні дані отримувача, якщо є]

Шановний(а) [ПІБ отримувача],

Згідно з Вашим запитом, ми, [назва вашого банку], надаємо рекомендаційний лист, який підтверджує фінансову стабільність та платоспроможність клієнта [ПІБ клієнта].

Згідно з вимогами законодавства України, зокрема статті [номер статті] Цивільного кодексу України та [номер статті] Закону України “Про банки і банківську діяльність”, ми, як фінансовий інститут, маємо право та обов’язок надавати такі рекомендаційні листи для підтримки фінансових операцій та укладання угод.

Клієнт [ПІБ клієнта] є активним користувачем наших банківських послуг та демонструє високу платоспроможність. На протязі періоду співпраці з ним, ми підтверджуємо його здатність вчасно та в повному обсязі виконувати фінансові зобов’язання.

Нижче наведені основні відомості про клієнта:
П.І.Б.: [Повне ім’я клієнта]
Номер клієнтського рахунку: [Номер клієнтського рахунку]
Тип банківських послуг: [Наприклад, розрахунковий рахунок, кредитна лінія тощо]

Цей рекомендаційний лист є вірогідним доказом фінансової стабільності та платоспроможності клієнта. Для отримання додаткової інформації, будь ласка, звертайтеся до нас за контактними даними, наведеними вище.

З повагою,

[Підпис представника банку]
[Посада представника банку]
[ПІБ представника банку]

—

Примітка: Цей шаблон може бути використаний як основа для складання рекомендаційного листа від банку. Будь ласка, зверніть увагу на необхідність відповідності всіх вимог законодавства та відомостей про клієнта при заповненні.

Шаблон Рекомендаційного листа від банку

[Назва банку]

[Логотип банку]

Рекомендаційний лист

[Дата]

Кому: [Назва адресата]

Від: [Назва банку]

Цим листом ми рекомендуємо Вам [ПІБ клієнта], [дата народження], [ІПН], який(а) є нашим клієнтом з [дата] року.

За час співпраці [ПІБ клієнта] зарекомендував(ла) себе як:

• Надійний та відповідальний(на) платник(ниця).
• Клієнт(ка) з бездоганною діловою репутацією.
• Клієнт(ка), який(а) завжди вчасно та в повному обсязі виконує свої зобов’язання.

[ПІБ клієнта] протягом [кількість років] років користується [перелік банківських продуктів].

За час співпраці з [ПІБ клієнта] у нас не виникло жодних проблем.

На підставі вищевикладеного ми рекомендуємо Вам [ПІБ клієнта] як надійного(у) та відповідального(у) партнера(ку).

З повагою,

[ПІБ підписувача]

[Посада підписувача]

[Контактні дані підписувача]

Законодавчі акти:

• Закон України “Про банки та банківську діяльність”: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2189-19
• Положення про порядок ведення банківського обліку: [видалено недійсну URL-адресу]
• Інструкція про порядок відкриття та закриття рахунків у банках України: [видалено недійсну URL-адресу]

Приклади заповнення:

1. Рекомендаційний лист для отримання кредиту:

• [Перелік банківських продуктів]:
  • Поточний рахунок.
  • Депозитний рахунок.
  • Кредитна лінія.

2. Рекомендаційний лист для участі в тендері:

• [Перелік банківських продуктів]:
  • Розрахунково-касове обслуговування.
  • Гарантії.
  • Акредитиви.

3. Рекомендаційний лист для працевлаштування:

• [Перелік банківських продуктів]:
  • Зарплатний проект.
  • Розрахунково-касове обслуговування.
  • Депозитні рахунки.

Важливо:

• Рекомендаційний лист повинен бути оформлений на офіційному бланку банку.
• Лист повинен містити всю необхідну інформацію про клієнта та його банківську історію.
• Лист повинен бути підписаний уповноваженою особою банку.

Шаблон Рекомендаційного листа від банку:

“`
РЕКОМЕНДАЦІЙНИЙ ЛИСТ

Банк “” рекомендує
(повне найменування банку)

(повне найменування клієнта)
реєстраційний номер облікової картки платника податків/код за ЄДРПОУ

як надійного і платоспроможного клієнта.

Клієнт співпрацює з банком з “__” 20__ року та має
позитивну кредитну історію. Станом на “__” 20__ року:

– середньомісячні обороти за рахунками – грн;
– наявність відкритих кредитних ліній – грн;
– заборгованість за кредитами – грн;
– простроченої заборгованості немає.

Банк рекомендує
як фінансово стабільну та надійну компанію для співробітництва.

Голова правління
(підпис) (ініціали, прізвище)

М.П.
“__” 20__ р.
“`

Приклад заповнення:

“`
РЕКОМЕНДАЦІЙНИЙ ЛИСТ

Банк “ПриватБанк” рекомендує

ТОВ “Омега-Плюс”
код за ЄДРПОУ 32165498

як надійного і платоспроможного клієнта.

Клієнт співпрацює з банком з “15” січня 2018 року та має позитивну
кредитну історію. Станом на “01” березня 2024 року:

– середньомісячні обороти за рахунками – 2 500 000 грн;
– наявність відкритих кредитних ліній – 500 000 грн;
– заборгованість за кредитами – 300 000 грн;
– простроченої заборгованості немає.

Банк рекомендує ТОВ “Омега-Плюс” як фінансово стабільну та надійну
компанію для співробітництва.

Голова правління Петров П.П.
(підпис)

М.П.
“05” березня 2024 р.
“`

Відповідні закони України:

1. Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 07.12.2000 № 2121-III.
2. Цивільний кодекс України від 16.01.2003 № 435-IV.
3. Закон України “Про захист персональних даних” від 01.06.2010 № 2297-VI.

Рекомендаційний лист надається банком на прохання клієнта для підтвердження його платоспроможності, фінансового стану та ділової репутації. Це необхідно для встановлення ділових відносин, отримання кредитів, участі в тендерах тощо. Лист містить інформацію про обороти, наявність кредитів, відсутність прострочень у обслуговуванні боргу.