МОШЕННИЧЕСТВО С ОНЛАЙН КРЕДИТАМИ МФО - почему жертвой может стать каждый

3 фактора привели к тому, что жертвой мошенничества с МФО может стать каждый:
1) Широкое распространение онлайн микрокредитования;
2) Законодательная возможность подписывать электронные договоры одноразовым идентификатором;
3) Почти полная бездеятельность полиции в расследовании данной категории дел.

В Юридическую фирму «Москаленко и Партнеры» в 2021 году постоянно обращаются потерпевшие от мошенничества с займами микрофинансовых организаций, причем многие узнают об оформленных на них кредитах только после блокировки счетов и взыскания из зарплаты по надписям нотариусов. Люди фактически становятся перед выбором: оплатить чужие долги или защищать свои права в суде, так как полиция зачастую считает это «гражданско-правовыми отношениями», а коллекторы не торопятся добровольно отказываться от своих требований.
Типичные причины мошенничества с МФО:
1) Мошенники берут онлайн кредиты на чужие сим-карты. В офисе оператора мобильной связи мошенники «восстанавливают» дубликат сим-карты финансового номера телефона и с его помощью «подписывают» онлайн займ одноразовым идентификатором. Человек узнает о нем лишь тогда, когда пришло сообщение « Вам одобрен займ».
2) Оригиналы паспорта и ИНН (ID карты) попадают в руки мошенников, например в результате кражи, или даже их копии, которые люди оставляют во многих организациях. Данные вводятся на сайте МФО без фото или видео, а деньги переводятся на чужой счет. Человек недоумевает, как доказать, что не брал онлайн кредит.
3) Сотрудники банков или МФО могут принимать участие в мошенничестве. Например, человек уже брал займ в данной финансовой компании и погасил его, но у него остался «личный кабинет» со всеми данными. Мошенники оформляют новый займ, но деньги по нему идут уже на чужую карту.
4) Человек сам разглашает свою конфиденциальную информацию мошеннику, например, если тот представился следователем или сотрудником банка.
Главная проблема в данном случае – это то, что электронный договор «подписанный» мошенником одноразовым идентификатором формально никак не отличается от того, что мог быть реально «подписан» человеком.
Если Вы думаете, что Ваши документы, финансовый телефон, банковские карты находятся у Вас и вероятность того, что на Ваше имя взяли кредит (МФО, онлайн займ) - исключена, то Вы можете ошибаться.

Консультацию потерпевшему от мошенничества с онлайн кредитами МФО и другими займами дает адвокат Москаленко Анастасия Владимировна - юрист-антиколлектор со специализацией в кредитных спорах с 2008 г., партнер Юридической фирмы "Москаленко и Партнеры" (Украина, 2021 г.).