Нацбанк обмежить карткові перекази: що відомо та кого стосуються санкції

До кінця поточного року в Україні почнуть діяти нові правила на карткові перекази коштів. Цим рішенням національний банк має намір боротись з тіньовими транзакціями, які не зараз не підлягають оподаткуванню.

Обмеження для дропів

Національний Банк України вирішив ввести обмеження на карткові перекази, які будуть стосуватись дропів. За новими правилами фізичні особи, які будуть відповідати відповідним критеріям, щомісячно зможуть здійснювати карткові перекази не більш, ніж на 50 тисяч гривень.

Зазначимо, що ведення обмежень позначиться на тіньовому бізнесу. Зокрема, створить труднощі нелегальним гральним платформа, що працюють без легального статусу та приймають платежі через дропів. До подібних махінацій не вдаються ліцензійні казино https://casinos.in.ua/, які опрацьовують транзакції та сплачують податки з дотриманням діючого законодавства.

При цьому, у дропів залишатимуться можливості розраховуватись карткою та знімати готівку згідно з лімітами, встановленими їхнім банком. Накладенні обмеження будуть діяти на протязі року і в разі необхідності будуть пролонговані.

Хто такі дропи?

Дропами вважаються власники карток, які за винагороду отримують та переводять перекази за іншими реквізитами. За новим розпорядженням НБУ, фінансові установи мають виявляти та фіксувати систематичні підозрілі перекази своїх клієнтів з подальшим повідомленням до контролюючих органів.

Таким чином, Нацбанк створить єдиний реєстр осіб, до яких будуть застосовані вищезазначені обмеження. Проте, якщо клієнт банку вважає, що санкції до нього застосовані обґрунтовано, він може оскаржити це рішення. Для цього необхідно надати довідку про доходи, походження коштів, тощо.

Хто буде вважатись дропом?

У першу чергу статус дропа отримуватимуть особи, в яких немає офіційного джерела доходу. По-друге, фінансові установи особливу увагу звертатимуть на кількість, систематичність та розмірі фінансових транзакцій, які проводить клієнт. Експерти зазначають, що найчастіше дропами стають студенти, переселенці та представники економічно й соціально вразливих груп, яким необхідний додатковий дохід.