Финмониторинг в военное время

Все мы знаем, что многие наши граждане хранят деньги « под подушкой». Но сейчас в связи с боевыми действиями, оккупацией некоторых районов Украины люди столкнулись с проблемами, как не потерять накопленные сбережения и что делать с этим деньгами ?

Некоторые наши граждане начали покупать криптовалюту. В Украине принят Закон « О виртуальных активах» и это хорошее решение .

Другие наши граждане понесли деньги в банки.

В Украине действует закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения».

На его основе банки проводят финмониторинг,то есть Банк осуществляет:

• идентификацию плательщика;
• верификацию плательщика;
• устанавливает источники происхождения средства

В соответствии со ст. 20 вышеуказанного закона под финмониторинг подпадают все операции если сумма, на которую осуществляется каждая из операций , равна или превышает 400 тысяч гривен.

На мой взгляд «криво» выписана норма закона так как не указан период , который берется в расчет -один день, неделя, декада, месяц ? Вследствие этого клиенты могут столкнуться с проблемой, например если на этой неделе положили 300 000 тысяч грн. и через неделю например еще 100 000 грн. то банк может подвергнуть клиента финмониторингу.

Сейчас в связи с военным положением 15.03.2022 года внесены изменения в данный закон на основе Закона «О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины и другие законодательные акты Украины относительно действия норм на период действия военного положения» так до прекращения военного положения банк не принимает мер по установлению источников происхождения средств при их внесении клиентом - физическим лицом в наличной форме на его текущий счет в размере, соответствующем пороговой финансовой операции(от 400 000 грн.),

Таким образом имеем послабление в военное время для клиентов, желающих внести деньги в банк , да и банкам хорошо, так как появляются дополнительные ресурсы.

Однако банкам запретили осуществлять расходные операции по таким счетам и Вы не сможете воспользоваться деньгами. Банк должен вас предварительно уведомить о том ,что вы не сможете снять наличные деньги , делать переводы ,кроме переводов на такие счета:

• поддержка Вооруженных Сил Украины;
• гуманитарная помощь украинцам;
• покупка облигаций внутреннего государственного займа "Военные облигации".

Через гос. облигации в принципе можно получить свои денежные средства, после перепродажи или погащения облигаций.