ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
08 липня 2026 року
м. Київ
cправа № 910/6735/25
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Бакуліна С.В. - головуючий, Кібенко О.Р., Студенець В.І.,
за участю секретаря судового засідання - Федорченка В.М.,
позивача - Лозовського В.М.,
відповідача - Разумова М.А.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу Акціонерного товариства "Міжнародний резервний банк"
на постанову Північного апеляційного господарського суду від 20.04.2026 (головуючий - Майданевич А.Г., судді: Ткаченко Б.О., Коротун О.М.)
у справі №910/6735/25
за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Юлія Тревел"
до Акціонерного товариства "Міжнародний резервний банк"
про зобов`язання вчинити дії,
ВСТАНОВИВ:
Короткий зміст позовних вимог
1. Товариство з обмеженою відповідальністю "Юлія Тревел" (далі за текстом також - ТОВ "Юлія Тревел") звернулось до Господарського суду міста Києва з позовом до Акціонерного товариства "Міжнародний резервний банк" (далі за текстом також - АТ "Міжнародний резервний банк", банк) про зобов`язання включити суму кредиторських вимог у розмірі 1 729 287,18 грн до реєстру акцептованих вимог кредиторів та внести зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів, яким акцептувати кредиторські вимоги ТОВ "Юлія Тревел" у розмірі 1 729 287,18 грн.
2. Обґрунтовуючи позовні вимоги, позивач стверджує, що у період 2016-2017 роки з його рахунку, відкритого в АТ "Міжнародний резервний банк", було безпідставно та без відома позивача переведено кошти в сумі 1 729 287,18 грн, у зв`язку з чим останній 26.03.2022 в порядку частини п`ятої статті 45 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі за текстом також - Закон про систему гарантування вкладів) звернувся до відповідача із заявою про кредиторські вимоги, однак останній вказані вимоги не включив до реєстру акцептованих вимог кредиторів, що і стало підставою для звернення з цим позовом до суду.
3. Заперечуючи позовні вимог, відповідач зазначає, що:
(1) умови пункту 3.1.4 укладеного з позивачем договору торгового еквайрингу від 22.10.2015 ЕК 3041994 передають право банку списувати грошові кошти, зокрема, у випадку здійснення торговцем платежів, визнаних шахрайською операцією відповідно до положень Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинних шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі за текстом також - Закон про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів);
(2) у період з 08.01.2016 до 10.01.2016 відділ фрод-моніторингу банку зафіксував в торгових точках торговця проведення великої кількості підозрілих операцій з застосуванням реквізитів платіжних карт, емітованих банківськими установами США. Станом на сьогоднішній день триває досудове розслідування в рамках кримінального провадження №12016100020000292, жодних судових рішень/вироків по вищенаведеним фактам не було, а відтак кредиторська заборгованість позивача, яка обліковується на рахунку 29245013041994 "Підозра шахр.операцій по торг.екв. ТОВ "Юлія Тревел", складає 1 783 487,68 грн та на теперішній час не включена до реєстру кредиторів АТ "Міжнародний резервний банк" у зв`язку з проведенням торговцем підозрілих шахрайських операцій через Р0S-термінали і які не повернені до банку.
4. У відзиві відповідач заявив про застосування позовної давності.
Стислий виклад обставин справи, встановлених судами першої та апеляційної інстанцій
5. ТОВ "Юлія Тревел" відкрило в Акціонерному товаристві "Сбербанк", правонаступником якого є АТ "Міжнародний резервний банк", поточний рахунок НОМЕР_1 .
6. 11.01.2016 на вказаний рахунок ТОВ "Юлія Тревел" надійшли грошові кошти в сумі 525 600,18 грн та в сумі 1 203 687 грн.
7. 27.07.2016 з цього рахунку було здійснено списання грошових коштів в сумі 54 200 грн з призначенням платежу "списання коштів у спірній транзакції по ПК 546632*5706 за 10/01/16 за результатами розслідування СЗ УПСІ №1069/09 від 22/07/16".
8. 24.07.2017 з цього рахунку було здійснено перерахування грошових коштів у сумі 1 675 087,18 грн з призначенням платежу "перерахування коштів згідно сл.записки УПСІ №953/09 від 21/07/17".
9. Вказані відомості підтверджуються банківською випискою за рахунком НОМЕР_1 за період з 01.01.2014 по 25.10.2021.
Сервіси для юристів