Постанова ВГСУ від 20.02.2017 року у справі №910/12148/16

ВИЩИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20 лютого 2017 року Справа № 910/12148/16

Вищий господарський суд України у складі колегії суддів:

головуючого суддіКролевець О.А., суддівЄвсікова О.О., Самусенко С.С.,розглянувши касаційну скаргуПублічного акціонерного товариства "Український професійний банк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "УПБ"на рішення та постановуГосподарського суду міста Києва від 21.09.2016 Київського апеляційного господарського суду від 29.11.2016у справі№910/12148/16 Господарського суду міста Києва за позовомПублічного акціонерного товариства "Український професійний банк"до за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідачаТовариства з обмеженою відповідальністю "ФК Аурум Фінанс" 1. Національного банку України, 2. Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, 3. ОСОБА_5, 4. Приватного нотаріуса Київського міського нотаріального округу Чуловського Володимира Анатолійовичапрозастосування наслідків недійсності нікчемного правочину та внесення змін до Державного реєстру речових прав на нерухоме майноза участю представниківвід позивача:Шабліовська В.В.,від відповідача: від третьої особи-1: від третьої особи-2: від третьої особи-3: від третьої особи-4:ОСОБА_8., не з'явився, ОСОБА_9, ОСОБА_10, не з'явився, не з'явився,

ВСТАНОВИВ:

Рішенням господарського суду м.Києва від 21.09.2016 (суддя Князьков В.В.), залишеним без змін постановою Київського апеляційного господарського суду від 29.11.2016 (колегія суддів у складі: Тищенко О.В., Тарасенко К.В., Іоннікова І.А.), у задоволенні позовних вимог відмовлено повністю.

Не погоджуючись з рішенням та постановою судів попередніх інстанцій, позивач звернувся до Вищого господарського суду України з касаційною скаргою, в якій просить їх скасувати як такі, що прийняті з порушенням норм матеріального і процесуального права, та ухвалити нове рішення, яким позов задовольнити у повному обсязі.

Третя особа-2 у поданих поясненнях просить касаційну скаргу задовольнити.

Усіх учасників судового процесу відповідно до ст.1114 ГПК України належним чином повідомлено про час і місце розгляду касаційної скарги, проте в судове засідання представники третіх осіб-1,3,4 не з'явились.

Заслухавши пояснення представників сторін та третьої особи-2, обговоривши доводи касаційної скарги, перевіривши згідно з ч.1 ст.1117 ГПК України наявні матеріали справи на предмет правильності юридичної оцінки обставин справи та повноти їх встановлення в судових актах, колегія суддів дійшла висновку, що касаційна скарга підлягає частковому задоволенню, виходячи з наступного.

Судами попередніх інстанцій встановлено, що 26.05.2015р. між Публічним акціонерним товариством "Український професійний банк" (далі - Банк, первісний кредитор, ПАТ "Український професійний банк") та Товариством з обмеженою відповідальністю "ФК АУРУМ ФІНАНС" (далі - Товариство, новий кредитор, ТОВ "ФК АУРУМ ФІНАНС") було укладено договір про відступлення прав вимоги (далі - договір), за умовами п.1 якого первісний кредитор передає (відступає) новому кредитору свої права вимоги до ОСОБА_5 (позичальник), а новий кредитор сплачує первісному кредитору за відступлення права вимоги грошові кошти у сумі, визначеній п.5 цього договору, у порядку та строки, встановлені цим договором, та набуває права вимоги первісного кредитора в обсязі та на умовах, що існують на момент переходу права вимоги за кредитним договором №426 від 28.01.2014 (далі - кредитний договір) та іпотечним договором від 28.01.2014, посвідченим приватним нотаріусом Бориспільського районного нотаріального округу Київської області Мурга С.Г. за реєстровим №89 (далі - іпотечний договір), які були укладені між Банком та ОСОБА_5.

Згідно з п.п.2,3 договору до нового кредитора переходять всі права первісного кредитора за кредитним договором, договором поруки-1, договором поруки-2, договором застави майнових прав, в тому числі, але не виключно право вимоги сплати заборгованості за кредитом, несплачених процентів, комісії та штрафних санкцій за кредитним договором у розмірі, який буде існувати на момент переходу права вимоги, вказаний в п.3 цього договору, а також всі права іпотекодержателя за іпотечним договором. Станом на 25.05.2015 року заборгованість за кредитним договором становить 177440,76 грн.

Пунктом 5 договору передбачено, що за відступлені права вимоги за кредитним договором новий кредитор сплачує первісному кредитору кошти в українських гривнях у розмірі 177440,76 грн. без ПДВ, які сплачуються новим кредитором первісному кредитору протягом 2 банківських днів з дня укладення цього договору. Ціна продажу сплачується шляхом перерахування грошових коштів на рахунок первісного кредитора за реквізитами, зазначеними в договорі.

Як встановлено п.6 договору, права вимоги за кредитним договором є такими, що передані новому кредитору з моменту підписання акту приймання-передачі права вимоги. Акт приймання-передачі права вимоги підписується виключно після отримання первісним кредитором ціни продажу в повному обсязі.

В подальшому, 27.05.2015р. на виконання умов договору про відступлення прав вимоги від 26.05.2015 первісний кредитор за актами приймання-передачі передав (відступив), а новий кредитор, у свою чергу, прийняв права вимоги за зобов'язаннями ОСОБА_5 та документи (кредитний договір та іпотечний договір). В акті зазначено, що сторони підтверджують, що розрахунки за вищевказаним договором проведені в повному обсязі і сторони не мають претензій одна до одної.

27.05.2015р. відповідач направив на адресу позичальника повідомлення №05/15-12 про відступлення права грошової вимоги та всіх інших пов'язаних з нею прав за кредитним договором №426 від 28.01.2014р., яке (повідомлення) отримано 06.06.2015р. третьою особою-3, про що свідчить наявне в справиі повідомлення про вручення поштового відправлення.

Також до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно було внесено запис про реєстрацію відповідача іпотекодержателем за іпотечним договором (номер запису про іпотеку 9810031).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 28.05.2015 №348 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 28.05.2015 № 107, яким запроваджено тимчасову адміністрацію в ПАТ "Український професійний банк" з 29.05.2015 року по 28.08.2015 року включно.

Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Український професійний банк" №26/ТА від 29.05.2015 вирішено здійснити перевірку договорів (інших правочинів), укладених Банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації в Банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), виконання яких спричинило або може спричинити погіршення фінансового стану банку та які відповідають критеріям, передбаченим ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Відповідно до протоколу №10 від 24.07.2015 засідання комісії з перевірки договорів (інших правочинів) було виявлено, що договір про відступлення права вимоги від 26.05.2015, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Чуловським В.А. та зареєстрований у реєстрі за №6255, укладено незаконно, а саме: з порушенням вимог постанови Національного банку України №293/БТ від 30.04.2015, якою заборонено передавати у забезпечення третім особам майно та активи Банку; розрахунки за договором відступлення проводилися шляхом перерахування коштів з поточного рахунку кредитора, відкритому в Банку, чим було прямо порушено заборону, встановлену постановою №293/БТ, відповідно до якої під час здійснення особливого режиму контролю всі розрахунки в національній валюті повинні проводитися через кореспондентський рахунок Банку, відкритий у Національному банку України; умови договору відступлення, укладеного між Банком та ТОВ "ФК АУРУМ ФІНАНС", прямо передбачають передачу Товариству, що одночасно є кредитором Банку, майнових прав за кредитним договором та надає кредитору Банку (відповідачу) переваги перед іншими кредиторами.

За таких обставин, комісією з перевірки договорів (інших правочинів) вирішено затвердити результати перевірки, якою виявлено, що договір про відступлення права вимоги, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Чуловським В.А. та зареєстрований у реєстрі за №6255, є нікчемним згідно зі ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Судами також встановлено, що 04.08.2015р. уповноваженою особою на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Український професійний банк" направлено відповідачу повідомлення №01-10/3273 щодо нікчемності договору про відступлення права вимоги від 26.05.2015, яке отримано Товариством 13.08.2015р., та заявлено вимогу про повернення протягом десяти днів всіх отриманих згідно з умовами нікчемного договору оригіналів документів (кредитні договори, договори забезпечення, всі інші документи відповідно до акту приймання-передачі від 27.05.2015).

Як вбачається з матеріалів справи, на підставі постанови Правління НБУ від 28.08.2015 №562 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 28.08.2015 №158, яким розпочато процедуру ліквідації Банку з 31.08.2015 року до 30.08.2016 року включно.

Предметом даного спору є вимоги Банку застосувати на підставі ст.216 ЦК України наслідки недійсності нікчемного правочину, а саме:

- зобов'язати відповідача повернути позивачу права майнової вимоги, отримані за договором про відступлення права вимоги від 26.05.2015, укладеним між сторонами;

- повернути оригінали документів, отримані згідно з актами приймання-передачі від 27.05.2015;

- внести зміни до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно, а саме: внести зміни про суб`єктів в записі про іпотеку: 4454309, замінити іпотекодержателя - ТОВ "ФК Аурум Фінанс" на іпотекодержателя - ПАТ "Український професійний банк"; внести зміни про суб`єктів в записі про обтяження: 4453469, замінити обтяжувача - ТОВ "ФК Аурум Фінанс" на обтяжувача - ПАТ "Український професійний банк".

Обґрунтовуючи підстави позову, позивач вважає договір про відступлення права вимоги від 26.05.2015 нікчемним з наступних підстав: 1) виконання вказаного правочину спричинило погіршення фінансового стану Банку та мало на меті штучне виведення активів Банку; 2) банк безоплатно здійснив відчуження майна, так як розрахунки за спірним договором було проведено через внутрішній рахунок банку, тоді як постановою Правління Національного банку України від 30.04.2015 №293/БТ встановлено обмеження щодо обов'язку ПАТ "Український професійний банк" під час здійснення особливого режиму контролю здійснювати розрахунки в національній валюті виключно через кореспондентський рахунок, відкритий у Національному банку України; 3) банк до дня визнання його неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 4) банк уклав правочин, умови якого передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання позивачу переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.