ВИЩИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД УКРАЇНИ
П О С Т А Н О В А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
09 лютого 2016 року м. Київ К/800/36215/15
Колегія суддів Вищого адміністративного суду України у складі:
суддів: Леонтович К.Г.,Калашнікової О.В., Смоковича М.І.,
розглянувши у порядку письмового провадження в приміщенні суду касаційну скаргу представника позивача ОСОБА_1 - ОСОБА_2 на постанову окружного адміністративного суду міста Києва від 21 квітня 2015 року та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 10 червня 2015 року у справі №826/5671/15 за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича, третя особа публічне акціонерне товариство „Комерційний банк „Український фінансовий світ" про визнання протиправною бездіяльності, зобов'язання вчинити дії, -
ВСТАНОВИЛА:
У березні 2015 року ОСОБА_1 звернувся в суд з позовом в суд з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту - відповідач-1), уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича (далі по тексту - відповідач-2) в якому просить: визнати протиправним та скасувати рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного Товариства „Комерційний банк „Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича про визнання нікчемним договору банківського вкладу (депозиту) № 42955 від 27 червня 2014 року, укладеного між ОСОБА_1 та публічним акціонерним товариством „Комерційний банк „Український фінансовий світ", оформленого наказом № 6 від 18 листопада 2014 року (згідно переліку); визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича щодо не включення позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню про відшкодування коштів за договором банківського вкладу від 27 червня 2014 року № 42955, укладеного між ОСОБА_1 та публічним акціонерним товариством „Комерційний банк „Український фінансовий світ"; зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 , як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві „Комерційний банк „Український фінансовий світ" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві „Комерційний банк „Український фінансовий світ" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Позовні вимоги мотивовані тим, що відповідачі своїми незаконними діями безпідставно та незаконно не включили його в перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, чим грубо порушили вимоги діючого законодавства та його законні права. Договір депозиту є реальним, кошти за цим договором були внесені у касу банку готівкою, що підтверджується квитанцією.
Постановою окружного адміністративного судум.Києва від 21 квітня 2015 року адміністративний позов задоволений. Визнане протиправним та скасоване рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича про визнання нікчемним Договору банківського вкладу (депозиту) № 42955 від 27 червня 2014 року, укладеного між ОСОБА_1 та публічним акціонерним товариством „Комерційний банк „Український фінансовий світ", оформлене наказом №6 від 18 листопада 2014 року (згідно переліку), в частині що стосується позивача. Визнана протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Гончарова Сергія Івановича щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „Український фінансовий світ", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Гончарова Сергія Івановича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „Український фінансовий світ", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Зобов'язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „Український фінансовий світ", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 10 червня 2015 року скасоване рішення суду першої інстанції, в задоволенні позову відмовлено.
Не погоджуючись з рішеннями судів першої та апеляційної інстанції представник позивача ОСОБА_1 - ОСОБА_2 звернувся до Вищого адміністративного суду України з касаційною скаргою, в якій просить скасувати постанову апеляційного суду, посилаючись на порушення судом норм матеріального та процесуального права та змінити рішення суду першої інстанції, доповнивши п.4 резолютивної частини, а саме: зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві „Комерційний банк „Український фінансовий світ" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Перевіривши правову оцінку обставин справи та повноту їх встановлення, дослідивши матеріали касаційної скарги, проаналізувавши правильність застосування судами норм матеріального та процесуального права колегія суддів Вищого адміністративного суду України вважає, що касаційна скарга підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.
Судами першої і апеляційної інстанцій встановлено, що 27 червня 2014 року між ОСОБА_1 та публічним акціонерним товариством „Комерційний банк „Український фінансовий світ" укладений договір банківського вкладу (депозиту) № 42955. Відповідно до пункту 1.1 Договору депозиту Банк приймає від вкладника на вкладний (депозитний) рахунок грошові кошти в сумі 16 000,00 (шістнадцять тисяч доларів США 00 центів) у тимчасове строкове користування на строк до 28 липня 2014 року та зобов'язується сплачувати проценти за його користування. Факт внесення грошових коштів на депозитний рахунок підтверджується квитанцією № ТК.57251.17477.298 від 27 червня 2014 року.
На підставі постанови Правління Національного банку України від 14 серпня 2014 року № 491 „Про віднесення ПАТ „КБ „УФС" до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду прийняте рішення від 14 серпня 2014 року № 69 „Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ „КБ „УФС", згідно з яким з 15 серпня 2014 року запроваджена тимчасова адміністрація та призначена уповноважена особа Фонду - Гончаров С.І.
Постановою Правління Національного банку України від 10 листопада 2014 року №717 відкликано банківську ліцензію та ліквідовано ПАТ „КБ „УФС".
Згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду від 13 листопада 2014 року №119 розпочата процедуау ліквідації ПАТ „КБ „УФС" з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб відповідно до плану врегулювання з 13 листопада 2014 року та призначено Гончарова С.І. уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ „КБ „УФС" строком на 1 рік з 15 серпня 2014 року по 15 листопада 2015 року.
Повідомлено, що протягом дії тимчасової адміністрації вкладники ПАТ „КБ „УФС" можуть отримати свої кошти за договорами банківського вкладу (депозиту), строк дії яких закінчився, та за договорами банківського рахунку (поточні та карткові рахунки). Виплати за зазначеними договорами здійснюються в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше ніж 200 тисяч гривень.
На офіційному сайті Фонду опубліковано оголошення, що з 21 листопада 2014 року Фонд розпочинає виплати коштів вкладникам ПАТ „Комерційний банк „Український фінансовий світ", для отримання коштів вкладники ПАТ „Комерційний банк „Український фінансовий світ" з 21 листопада по 31 грудня 2014 року включно можуть звертатися до установ банку-агента Фонду - ПАТ „Альфа-Банк"; виплати гарантованої суми відшкодування здійснюватимуться відповідно до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Дізнавшись про відсутність в Загальному реєстрі вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, позивач звернувся до Фонду та уповноваженої особи із усним проханням роз'яснити причини відмови у відшкодуванні грошових коштів за Договором депозиту та включити його до переліку (реєстру) вкладників ПАТ „Комерційний банк „Український фінансовий світ", які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, та виплатити гарантовану суму відшкодування за вкладом.
За результатами розгляду звернення позивача уповноважена особа у листі від 12 грудня 2014 року №001/906 повідомила, що договір банківського вкладу від 27 червня 2014 року № 42955, укладений між позивачем та ПАТ „Комерційний банк „Український фінансовий світ", та операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахунку, відкритому на виконання вказаного договору, є нікчемними відповідно до вимог статті 38 Закону України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та статті 228 Цивільного кодексу України.
Крім того, 16.12.2014 року за заявою уповноваженої особи Фонду про заволодіння працівниками банку шахрайським шляхом грошовими коштами в сумі 519.6 млн. грн., що належать Фонду, слідчим СВ Дніпровського РУ ГУ МВС України в м.Києві був внесений запис до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12014100040017478 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною 4 статті 190 КК України та 15.12.2014 року реєстрований в журналі єдиного обліку заяв та повідомлень про вчинення кримінальних авопорушень.
Не погоджуючись із вказаним рішенням, позивач звернувся в суд з даним позовом.
Суд першої інстанції, задовольняючи позовні вимоги, виходив з того, що у відповідачів були відсутні підстави не включати позивача до реєстру вкладників, які мають право на повернення гранатованих коштів. Бездіяльність відповідачів порушила права та законні інтереси позивача, що стало підставою для задоволення позовних вимог.
Суд апеляційної інстанції, скасовуючи рішення суду першої інстанції та відмовляючи в позові послався на ті обставини, що при перевірці Комісією уповноваженої особи Фонду було виявлено та зафіксовано, що кошти на депозитний рахунок, відкритий на ім'я позивача, надійшли внаслідок „розбивки" (поділу) великого вкладу іншого клієнта з метою створення в майбутньому штучного зобов'язання Фонду на відшкодування грошових коштів за рахунок держави. Сума, що „внесена" позивачем та іншими вкладниками не перевищує гарантованої державою суми відшкодування фізичним особам відповідно до вимог вказаного Закону. Документ на внесення грошових коштів на депозит сформовано 29.06.2014 року (14.56.-неділя). Дані „фінансові" операції виконувалися за домовленістю власника банківського вкладу, який подрібнював свій великий рахунок шляхом перерахування грошових коштів на рахунки інших фізичних осіб, в сумах до 200 000 гривень, з метою отримати грошей не від Банку і не за рахунок Банку, а від Фонду гарантування вкладів і за рахунок Фонду, в першу чергу за рахунок держави. Внаслідок таких дій власник значного вкладу отримав значну перевагу перед іншими кредиторами Банку, що є порушенням пункту 7 частини 3 статті 38 Закону № 4452-VI та є підставою для визначення правочинів нікчемними.
Колегія суддів не погоджується з висновками суду апеляційної інстанції та частково з висновками суду першої інстанції виходячи з наступного.
У відповідності до положень частини першої статті 3 Закону України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 № 4452-VI(далі - Закон №4452-VI) Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.
Сервіси для юристів