ВИЩИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
26 березня 2015 року Справа № 910/17393/14
Вищий господарський суд України у складі колегії суддів:
головуючого судді Саранюка В.І. - доповідача у справісуддівКочерової Н.О. Плюшка І.А.розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПІВДЕНКОМБАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осібна постанову відКиївського апеляційного господарського суду 15.12.2014у справі господарського суду№ 910/17393/14 міста Києва за позовомПублічного акціонерного товариства "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПІВДЕНКОМБАНК"доПублічного акціонерного товариства "ВЕРНУМ БАНК"третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача 1. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб 2. Маляренко Анатолій Анатолійовичпровизнання недійсним списання грошових коштів з кореспондентського рахунку та про стягнення 18720000,00 грн.за участю представників сторін:
від позивача - Хоменко Г.В.
від відповідача - Буцан О.В., Ярухін Ю.Ю.
від третьої особи-1 - не з"явилися
від третьої особи-2 - Маляренко А.А.
В С Т А Н О В И В :
Рішенням господарського суду міста Києва від 04.11.2014 у справі № 910/17393/14 задоволено позовні вимоги Публічного акціонерного товариства "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПІВДЕНКОМБАНК" (Позивач), визнано недійсним списання грошових коштів 06.06.2014 в сумі 18 720 000,00 грн. з кореспондентського рахунку Публічного акціонерного товариства "ВЕРНУМ БАНК" (Відповідач) № 16001021417001, відкритого у Публічному акціонерному товаристві "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПІВДЕНКОМБАНК", згідно з розпорядженням МТ 202, референс відправника AS1406061212, та списання грошових коштів 06.06.2014 в сумі 18 720 000,00 грн. з кореспондентського рахунку ПАТ "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПІВДЕНКОМБАНК" № 16007000100206, відкритого у ПАТ "ВЕРНУМ БАНК". Стягнуто з Публічного акціонерного товариства "ВЕРНУМ БАНК" на користь Публічного акціонерного товариства "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПІВДЕНКОМБАНК" грошові кошти в сумі 18 720 000,00 грн.
Постановою Київського апеляційного господарського суду України від 15.12.2014 у даній справі скасовано рішення господарського суду міста Києва від 04.11.2014 та прийнято нове рішення, яким відмовлено ПАТ "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПІВДЕНКОМБАНК" у задоволенні позовних вимог.
Не погоджуючись із вказаною постановою, Позивач звернувся з касаційною скаргою, в якій просить Вищий господарський суд України скасувати постанову Київського апеляційного господарського суду України від 15.12.2014 та залишити в силі рішення господарського суду міста Києва від 04.11.2014.
В касаційній скарзі заявник вказує на порушення судом апеляційної інстанції норм матеріального і процесуального права.
Заслухавши пояснення представників сторін, обговоривши доводи касаційної скарги, перевіривши правильність застосування судами норм матеріального та процесуального права, колегія суддів Вищого господарського суду України дійшла висновку, що касаційна скарга підлягає задоволенню з таких підстав.
Як встановлено судами попередніх інстанцій та підтверджується матеріалами справи, 27.07.2010 між ПАТ "Діапазон-Максимум Банк", найменування якого було змінено на ПАТ "ВЕРНУМ БАНК" (банк), та ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК" (кореспондент) укладено договір № 270710/L-1 про відкриття та ведення кореспондентського рахунку у національній валюті, згідно з яким ПАТ "Діапазон-Максимум Банк" відкрито ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК" кореспондентський рахунок типу "ЛОРО" у гривнях № 16007000100206.
Відповідно до пункту 3.4 договору з кореспондентського рахунку кореспондента можуть списуватися грошові кошти по операціях і видах платежів, що не суперечать законодавству України, включаючи нормативно-правові акти Національного банку України, в межах банківських операцій, передбачених банківською ліцензією та (або) письмовим дозволом на здійснення окремих операцій, виданих кореспонденту Національним банком України.
Згідно з пунктом 3.11 договору сторони зобов'язані забезпечувати ідентичність залишків на рахунках "ЛОРО" та "НОСТРО" у своїх балансах.
27.07.2010 між ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК" (банк) та ПАТ "Діапазон-Максимум Банк" (кореспондент) укладено договір № 2707/RDM про встановлення кореспондентських відносин, згідно з яким ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК" відкрито ПАТ "Діапазон-Максимум Банк" кореспондентський рахунок типу "ЛОРО" у гривнях № 16001021417001.
Пунктом 3.1 договору, в редакції додаткової угоди № 3, сторони приймають в якості основного каналу зв'язку, через який буде здійснювати обмін повідомленнями стосовно операцій за рахунком: SWIFT.
У пункті 3.3 договору зазначено, що кореспондентський рахунок поповнюється шляхом зарахування коштів на користь кореспондента та його клієнтів під час здійснення операцій, що не суперечать чинному законодавству України та нормативно-правовим актам Національного банку України.
Як встановлено судами попередніх інстанцій, 06.06.2014 ПАТ "ВЕРНУМ БАНК" засобами системи SWIFT надано до ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК" розпорядження (МТ 202, референс відправника AS1406061212) на перерахування грошових коштів в сумі 18 720 000,00 грн. з кореспондентського рахунку № 16001021417001, відкритого у ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК", на кореспондентський рахунок № 15008000100206, відкритий у ПАТ "ВЕРНУМ БАНК", з призначенням платежу поповнення кореспондентського рахунку.
10.06.2014 ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК" за результатами вказаної операції до ПАТ "ВЕРНУМ БАНК" засобами SWIFT було направлено виписку, згідно якої початковий залишок на кореспондентському рахунку № 16001021417001 становив 18 720 411,10 грн., кінцевий залишок 411,10 грн.
06.06.2014 ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК" засобами системи SWIFT надано до ПАТ "ВЕРНУМ БАНК" розпорядження (МТ 202, референс відправника BN14060601) на перерахування грошових коштів в сумі 18 720 000,00 грн. з кореспондентського рахунку № 16007000100206, відкритого у ПАТ "ВЕРНУМ БАНК", на кореспондентський рахунок № 15002021417001, відкритий у ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК", з призначенням платежу поповнення кореспондентського рахунку.
10.06.2014 ПАТ "ВЕРНУМ БАНК" за результатами вказаної операції до ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК" засобами SWIFT направлено виписку, згідно якої початковий залишок на кореспондентському рахунку № 16007000100206 становив 18 720 000,00 грн., кінцевий залишок 0,00 грн.
20.06.2014 ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК" засобами системи SWIFT направлено ПАТ "ВЕРНУМ БАНК" повідомлення про скасування розпорядження (МТ 202, референс відправника ВN14060601) від 06.06.2014 на суму 18 720 000,00 грн. та виписки (референс відправника 140606 РСВ001). Повідомлено, що станом на 20.06.2014 заборгованість ПАТ "ВЕРНУМ БАНК" перед ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК" складає 18 720 000,00 грн. та заборгованість ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК" перед ПАТ "ВЕРНУМ БАНК" 18 720 000,00 грн.
23.06.2014, у зв'язку із зазначенням скасування розпорядження, ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК" до ПАТ "ВЕРНУМ БАНК" засобами системи SWIFT у форматі МТ950 було направлено виписку, згідно з якою початковий залишок на кореспондентському рахунку № 16001021417001 становить 411,10 грн., кінцевий залишок 18 720 000,00 грн.
ПАТ "ВЕРНУМ БАНК" не підтвердив отримання повідомлення та не підтвердив залишки по кореспондентському рахунку.
11.07.2014 ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК" засобами системи SWIFT надано ПАТ "ВЕРНУМ БАНК" розпорядження (МТ299, референс відправника ВN14071101) про перерахування грошових коштів в сумі 18 719 999,00 грн., на кореспондентський рахунок № 15002021417001, відкритий у ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК", з призначенням платежу поповнення кореспондентського рахунку. Вказана вимога не була виконана ПАТ "ВЕРНУМ БАНК".
Сервисы для юристов