Постанова ВГСУ від 18.04.2017 року у справі №913/509/16

ВИЩИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18 квітня 2017 року Справа № 913/509/16

Вищий господарський суд України у складі колегії суддів:

головуючого - судді Малетича М.М.,

суддів: Плюшка І.А.,

Демидової А.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу Управління Державної служби охорони при Головному управлінні Міністерства внутрішніх справ України у Луганській області на постанову Донецького апеляційного господарського суду від 13.02.2017 року у справі №913/509/16 господарського суду Луганської області за позовом Публічного акціонерного товариства "Брокбізнесбанк" до Управління Державної служби охорони при Головному управлінні Міністерства внутрішніх справ України у Луганській області про зобов'язання виконати певні дії,

за участю представників:

Позивача: Жбадинський О.М., дов. № 852/03 від 31.03.2017 року,

Відповідача: Федорова О.А., дов. № 14/1-90/Гс/лк від 08.11.2016 року.

В с т а н о в и в :

Публічне акціонерне товариство "Брокбізнесбанк" (далі - ПАТ "Брокбізнесбанк", Позивач) звернулося до господарського суду Луганської області з позовом до Управління Державної служби охорони при Головному управлінні Міністерства внутрішніх справ України у Луганській області (далі - Управління ДСО, Відповідач) про визнання ПАТ "Брокбізнесбанк" кредитором Управління ДСО з кредиторськими вимогами в сумі 1954098,26 грн. та про зобов'язання Управління ДСО в особі ліквідаційної комісії включити до проміжного ліквідаційного балансу кредиторські вимоги ПАТ "Брокбізнесбанк" на загальну суму 1954098,26 грн.

Рішенням господарського суду Луганської області від 10.11.2016 року, залишеним без змін постановою Донецького апеляційного господарського суду від 13.02.2017 року, позовні вимоги ПАТ "Брокбізнесбанк" задоволено частково, а саме: визнано ПАТ "Брокбізнесбанк" кредитором Управління ДСО з кредиторськими вимогами в сумі 696617,48 грн. та зобов'язано Управління ДСО в особі ліквідаційної комісії включити до проміжного ліквідаційного балансу кредиторські вимоги ПАТ "Брокбізнесбанк" у загальній сумі 696617,48 грн. У задоволенні решти позовних вимог, відмовлено.

Не погоджуючись з прийнятими судовими рішеннями, Управління ДСО, у поданій касаційній скарзі, посилаючись на порушення судами попередніх інстанцій норм матеріального та процесуального права, зокрема, ст.ст. 612, 613, 616, 625, 1050 Цивільного кодексу України, ст.ст. 43, 43, 81 Господарського процесуального кодексу України, просить скасувати прийняті у справі судові рішення в частині задоволення позовних вимог ПАТ "Брокбізнесбанк" та прийняти у цій частині нове рішення по справі, яким у задоволенні позовних вимог відмовити.

ПАТ "Брокбізнесбанк", у своєму письмовому відзиві, посилаючись на безпідставність доводів та вимог Управління ДСО, викладених у касаційній скарзі, просив відмовити у задоволенні такої скарги, а постанову суду апеляційної інстанції від 13.02.2017 року у даній справі залишити без змін.

Заслухавши пояснення представників сторін, вивчивши матеріали справи та обговоривши доводи касаційної скарги, проаналізувавши на підставі фактичних обставин справи застосування норм матеріального та процесуального права, колегія суддів вважає, що касаційна скарга не підлягає задоволенню, з наступних підстав.

Як було встановлено судами попередніх інстанцій та вбачається з матеріалів справи, 31.07.2013 року між ПАТ "Брокбізнесбанк" (Банк) та Управлінням ДСО (Позичальник) було укладено договір про надання овердрафту № 001-13/О (далі - Договір № 001-13/О), за умовами якого (п.п. 1.1. - 1.7.) Банк, в межах ліміту, на засадах повернення, строковості, платності та цільового характеру використання надає Позичальнику кредит у формі овердрафту в порядку та на умовах, встановлених цим договором, а Позичальник має право отримати кредит, а після отримання зобов'язується використати його за цільовим призначенням та повернути Банку, сплатити проценти за користування кредитом, виконати інші зобов'язання за цим договором. Овердрафт надається за поточним рахунком Позичальника, відкритим Позичальнику в АТ "Брокбізнесбанк". Надання овердрафту здійснюється шляхом оплати з поточного рахунку платіжних документів Позичальника на суму, яка перевищує кредитовий залишок на такому рахунку, але в межах ліміту овердрафту згідно з умовами цього договору. Ліміт овердрафту встановлюється в розмірі 1100000,00 грн. Строк користування (повернення) кредиту до 30.11.2013 року включно. Процентна ставка за користування овердрафтом є фіксованою та становить 21% річних. Овердрафт надається Позичальнику на поповнення обігових коштів та виплату заробітної плати.

Відповідно до пункту 2.8. Договору № 001-13/О проценти Позичальник сплачує щомісяця до 7 числа місяця, наступного за місяцем, в якому нараховані проценти, а також в день повернення (у тому числі дострокового) заборгованості за кредитом в повному обсязі.

Умовами Договору № 001-13/О передбачалось, зокрема (п.п. 5.1., 5.3.), що за порушення строків погашення заборгованості за овердрафтом та/або непогашення заборгованості за овердрафтом в день закінчення періоду безперервного користування овердрафтом та/або за порушення строків сплати процентів за користування овердрафтом та/або комісії, Банк має право нараховувати Позичальнику пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, яка діяла у період, за який здійснюється нарахування пені, від суми простроченої заборгованості за кожний день прострочення. Для розрахунку пені використовується фактична кількість днів у місяці та році. Банк має право нараховувати Позичальнику, а Позичальник, у разі нарахування Банком, зобов'язаний сплатити штраф за порушення вимог цього договору, а саме: за порушення п. 4.2.5. (несвоєчасне повернення овердрафту, сплати процентів та інших грошових зобов'язань у встановлені договором строки) штраф у сумі 1000,00 грн. за кожний випадок; за порушення п. 4.2.6. (неповідомлення банку про зміну найменування, місцезнаходження, складу посадових осіб, зміни до установчих документів позичальника, про прийняття рішення щодо злиття, поділу, приєднання, перетворення, виділу чи про ліквідацію юридичної особи) штраф у сумі 500,00 грн. за кожний випадок; за порушення п. 4.2.7. (отримання впродовж дії цього договору без попереднього письмового погодження з Банком кредитів в інших банківських установах, надання гарантій та поручительств) штраф в розмірі 0,1% від суми ліміту (але не менше 500 грн.) за кожний випадок.

В наступному, до Договору № 001-13/О сторонами було укладено додаткові угоди: № 1 від 31.10.2013 року, якою з 25.10.2013 року було змінено розмір процентів річних за користування овердрафтом на рівні 16%, та № 2 від 02.12.2013 року, якою продовжено строк користування овердрафтом по 03.03.2014 року і визначено, що у разі, якщо на 30 календарний день з дня початку періоду безперервного користування овердрафтом, або в день, визначений пунктом 1.5. договору, Позичальник не здійснить погашення заборгованості по поточному рахунку, заборгованість Позичальника по поточному рахунку вважається простроченою з робочого дня, наступного за датою закінчення періоду безперервного користування овердрафтом або за датою, визначеною пунктом 1.5. договору, і Банк здійснює нарахування процентів на суму овердрафту за фіксованою процентною ставкою в розмірі 21% річних.

Для забезпечення виконання зобов'язань за Договором № 001-13/О між ПАТ "Брокбізнесбанк" (Заставодержатель) та Управлінням ДСО (Заставодавець) 31.07.2013 року було укладено договір застави № 11-13/ЗЮ (далі - Договір № 17-13/ЗЮ), предметом якого, за умовами цього договору, є майнове право вимоги на отримання грошових коштів, які надійдуть на рахунок Заставодавця в АТ "Боркбізнесбанк" у зазначених у цьому договору сумах, на підставі наступних договорів, укладених Управлінням ДСО: № 5-м/559 від 27.03.2013 року, з Виконавчим апаратом Луганської обласної ради; № 5-с/407/479 від 30.09.2011 року, з ПрАТ "Луганський патронний завод"; № 12-с/445 від 01.01.2012 року, з ФОП Михайленко Д.О.; № 5/мс/521 від 28.01.2013 року, з Луганським обласним художнім музеєм; № 5-с/186 від 01.10.2007 року, з ПрАТ "Ізумруд"; № 5-с/313 від 01.12.2010, з ТОВ "Луганський обласний центр очних хвороб" (п. 1.2. Договору № 17-13/ЗЮ).

Крім того, 12.10.2013 року між ПАТ "Брокбізнесбанк" (Банком) і Управлінням ДСО (Позичальник) було укладено кредитний договір № 14/13-Ю (далі - Договір № 14/13-Ю), за умовами якого (п.п. 1.1. - 1.4.) Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах повернення, строковості, платності та цільового характеру використання грошові кошти (кредит) на умовах, визначених цим договором. Кредит надається в сумі 976800,00 грн. Строк користування (термін повернення) кредиту до 10.10.2014 року включно. Процентна ставка за користування кредитом є фіксованою та становить 19% річних. У разі непогашення Позичальником кредиту у встановлені договором строки згідно узгодженого графіку, нарахування процентів за простроченим кредитом здійснюється за фіксованою процентною ставкою у розмірі 24% річних. Кредит надається на наступні цілі: придбання транспортних засобів.

Згідно п. 2.6. Договору № 14/13-Ю, моментом (днем) надання кредиту Банком Позичальнику вважається день перерахування грошових коштів з позичкового рахунку на поточний рахунок, зазначений в п. 2.1. цього договору на підставі заяви Позичальника.

Відповідно до п. 2.7. Договору № 14/13-Ю повернення кредиту відбувається шляхом здійснення платежів на рахунок для погашення заборгованості, відкритий Банком Позичальнику у відповідності до п. 2.11. цього договору, в строки та в сумах, передбачених графіком, та не пізніше дати, зазначеної в п. 1.3. цього договору.

Проценти Позичальник сплачує щомісяця до 7 місяця, наступного за місяцем, в якому нараховані проценти, а також в день повернення (у тому числі дострокового) заборгованості за кредитом в повному обсязі (п. 2.10. Договору № 14/13-Ю).

Умовами Договору № 14/13-Ю передбачалось, зокрема (п.п. 6.1., 6.3.), що за порушення строків погашення заборгованості за кредитом та/або строків сплати процентів за користування кредитом та/або комісій, інших грошових зобов'язань Позичальника, Банк має право нараховувати Позичальнику пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, яка діяла у період, за який здійснюється нарахування пені, від суми простроченої заборгованості за кожний день прострочення. Для розрахунку пені використовується фактична кількість днів у місяці та році. Банк має право нараховувати Позичальнику, а Позичальник, у разі нарахування Банком, зобов'язаний сплатити штраф за порушення вимог цього договору, а саме: за порушення п. 4.2.5. (щоквартально до 25 числа місяця, наступного за звітним кварталом, надавати банку фінансову інформацію, пов'язану з діяльністю Позичальника у звітному кварталі (в тому числі баланс (форму № 1), звіт про фінансові результати (форму № 2); щорічно до 20 лютого наступного за звітним роком надавати Банку фінансову інформацію, пов'язану з діяльністю Позичальника у звітному році (в тому числі баланс (форму № 1), звіт про фінансові результати (форму № 2), звіт про рух грошових коштів (форма №3); щоквартально до 7 числа місяця, наступного за звітним кварталом, надавати Банку довідки (або завірені банком виписки) з інших банків, в яких у Позичальника відкриті поточні рахунки та/або існує кредитна заборгованість, про фактичні обороти і стан заборгованості (по сумі кредиту, процентам та штрафним санкціям) за попередній квартал; щоквартально до 25 числа місяця, наступного за звітним кварталом, надавати Банку розшифровку дебіторів та кредиторів за встановленою Банком формою; щоквартально до 25 числа місяця, наступного за звітним кварталом, надавати Банку розшифровку основних засобів за встановленою Банком формою) штраф в сумі 1000,00 грн. за кожний випадок.

Також, для забезпечення виконання зобов'язань за Договором № 14/13-Ю між ПАТ "Брокбізнесбанк" (Заставодержатель) та Управлінням ДСО (Заставодавець) 12.10.2013 року було укладено договір застави № 17/13-ЗЮ майна, перелік якого наведено у п. 1.2.1. цього договору, загальною узгодженою оціночною вартістю предмета застави 1221000,00 грн.

При цьому, умовами Договору № 17/13-ЗЮ передбачалось, зокрема, що Заставодержатель не рідше ніж один раз на рік здійснює перегляд вартості предмету застави. Перегляд вартості предмету застави здійснюється Заставодержателем на підставі звіту про оцінку майна, складеного оцінювачем (експертом), який має відповідне кваліфікаційне свідоцтво (при необхідності свідоцтво про підвищення кваліфікації, інші документи при необхідності (в т.ч. сертифікат суб'єкта оціночної діяльності - суб'єкта господарювання), для чого Заставодавець не пізніше 11.10.2014 року, кожного року зобов'язаний за власний рахунок (чи за рахунок третьої особи) оплатити вартість робіт (послуг) з оцінки майна, що надане у заставу за договором, з метою перегляду його вартості (п. 1.2.2. Договору № 17/13-ЗЮ).