Постанова ВГСУ від 10.03.2015 року у справі №910/13784/13

ВИЩИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 березня 2015 року Справа № 910/13784/13

Вищий господарський суд у складі колегії суддів:головуючого суддіЄвсікова О.О.,суддівКролевець О.А., Попікової О.В.,розглянувши касаційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Рейдер"на постановуКиївського апеляційного господарського суду від 30.09.2014 (головуючий суддя Дідиченко М.А., Пономаренко Є.Ю., Руденко М.А.)та на рішення Господарського суду міста Києва від 10.04.2014 (суддя Стасюк С.В.)у справі№ 910/13784/13 Господарського суду міста Києва за позовомТовариства з обмеженою відповідальністю "Рейдер"доПублічного акціонерного товариства "Енергобанк" ,треті особи: 1) Спіцин Ігор Олегович, 2) Григоренко Наталія Сергіївна,пророзірвання договорів про відступлення права вимоги від 31.03.2008 та стягнення 51.604.111,10 грн.,за участю представників:позивачаСпіцин І.О.,відповідачаСередюк Б.Л.,третьої особи-1Спіцин І.О.,третьої особи-2не з'явились,

В С Т А Н О В И В:

Позивач звернувся до суду з позовом (з урахуванням заяви про збільшення позовних вимог) про стягнення з відповідача коштів у сумі 51 604 111,10 грн. та розірвання двох договорів відступлення права вимоги боргових зобов'язань від 31.03.2008, укладених між відповідачем та Григоренко Наталією Сергіївною.

Рішенням Господарського суду міста Києва від 10.04.2014 у справі №910/13784/13, залишеним без змін постановою Київського апеляційного господарського суду від 30.09.2014, провадження в частині розірвання договорів про відступлення права вимоги боргових зобов'язань від 31.03.2008 припинено. В іншій частині позову відмовлено у задоволенні позовних вимог.

Не погоджуючись з вказаними судовими рішеннями, позивач звернувся до Вищого господарського суду України з касаційною скаргою, в якій просить рішення місцевого суду та постанову апеляційної інстанції скасувати і прийняти нове рішення, яким позовні вимоги задовольнити.

Вимоги касаційної скарги мотивовані тим, що судами попередніх інстанцій було неповно з'ясовано обставини, які мають значення для справи, а також а також порушено норми матеріального та процесуального права, зокрема ст.ст. 27, 32 Закону України "Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень", ст.ст. 638, 1073, 1212 ЦК України, ст. 80 ГПК України.

Усіх учасників судового процесу відповідно до статті 111-4 ГПК України належним чином повідомлено про час і місце розгляду касаційної скарги.

Колегія суддів, обговоривши доводи касаційної скарги, заслухавши учасників судового процесу, перевіривши юридичну оцінку обставин справи та повноту їх встановлення, дослідивши правильність застосування господарськими судами норм матеріального та процесуального права, вважає, що касаційна скарга підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

Як встановлено судами попередніх інстанцій, 25.06.2013 між Спіциним Ігорем Олеговичем (цедент, третя особа-1) та товариством з обмеженою відповідальністю "Рейдер" (цесіонарій, позивач) укладено договір відступлення права вимоги боргових зобов'язань (далі - договір-1), відповідно до умов якого цедент передав цесіонарію право вимагати від ПАТ "Енергобанк" (боржник, відповідач) виконання боргових зобов'язань, які випливають з:

1) незаконного списання боржником 29.05.2009 депозиту Спіцина І.О. (цедент) в сумі 3.400.000,00 грн., розміщеному в ПАТ "Енергобанк" на умовах договору банківського вкладу "Комфорт" № 011327 від 20.03.2008 (пп. 1.2.1 договору-1);

2) незаконного списання 01.07.2009 ПАТ "Енергобанк" депозиту Українського консорціуму "Екосорб" в сумі 1.000.000,00 грн., розміщеному в ПАТ "Енергобанк" на умовах договору банківського вкладу (депозиту) №19/04 від 23.04.2009; при цьому, як зазначено в договорі, Український консорціум "Екосорб" відступив цеденту право вимоги повернення незаконно списаних грошових коштів згідно договору відступлення права вимоги боргових зобов'язань від 30.05.2013 (пп. 1.2.2 договору-1);

3) невиконання боржником своїх обов'язків за договорами відступлення права вимоги боргових зобов'язань від 31.03.2008 щодо передачі Григоренко Наталії Сергіївні прав вимоги:

- заборгованості у сумі 3.051.421,43 грн. за договором про надання споживчого кредиту №20703 від 02.02.2007, що був укладений між АБ "Енергобанк" та Ястремською Жанною Володимирівною;

- заборгованості в сумі 2.426.282,37 грн. за договором про надання кредиту №702-04 від 02.02.2007, що був укладений між АБ "Енергобанк" та ТОВ "Вестінвест ЛЛС" (пп. 1.2.3 договору-1);

при цьому, як зазначено в договорі, Григоренко Н.С. згідно договору відступлення права вимоги боргових зобов'язань від 03.06.2013 відступила Спіцину І.О. (цеденту) право вимоги погашення заборгованості боржником у зв'язку з невиконанням ним своїх обов'язків за вказаними договорами відступлення вимоги боргових зобов'язань від 31.03.2008;

4) безпідставного користування грошовими коштами в сумі 1.500.000,00 доларів США, які були 18.09.2008 помилково перераховані відповідачу компанією "East Star Consultants FZE"; при цьому, як зазначено в договорі-1, компанія "East Star Consultants FZE" відступила цеденту право вимоги повернення безпідставно набутих коштів згідно договору відступлення права вимоги боргових зобов'язань від 15.05.2013 (пп. 1.2.4 договору-1);

5) безпідставного отримання боржником від цедента грошових коштів на загальну суму 320.651,13 доларів США, яка складається з:

- суми 194.068,85 доларів США, яка була безпідставно сплачена цедентом боржнику в якості відсотків, щодо розміру яких між сторонами не було досягнуто згоди в договорі про відкриття кредитної лінії № 20733 від 31.08.2007, укладеному між цедентом та боржником;

- суми 126.582,28 доларів США, яка була безпідставно отримана боржником від цедента та яка була внесена цедентом 27.03.2009 на банківський транзитний рахунок №37396912 з метою направлення на погашення власного кредиту цедента згідно з договором про відкриття кредитної лінії №20733 від 31.08.2007, укладеного між боржником та цедентом, проте внаслідок помилки вказана сума була перерахована з транзитного рахунку боржника № 37396912 на погашення кредиту іншої особи - Ронена Дагона на позичковий рахунок № 22028603590201 на підставі договору застави майнових прав від 28.03.2008, укладеного між боржником та цедентом, який станом на 27.03.2009 був вже припинений сторонами у зв'язку із заміною забезпечення за кредитним договором Ронена Дагона (згідно з договором про надання споживчого кредиту № 20815 від 28.03.2008), а депозит цедента, відповідно, розблокований (пп. 1.2.5 договору-1).

Згідно з п. 1.3 договору-1 опис боргових зобов'язань - заборгованість боржника станом на 25.06.2013, ґка складає 42.534.666,38 грн.

В пунктах 3.1, 5.1 договору-1 сторони погодили, що право на боргові зобов'язання, визначені цим договором, у цесіонарія виникає з моменту підписання цього договору. Цей договір набирає чинності з дня його підписання та діє до повного виконання сторонами своїх зобов'язань за ним або до моменту його скасування.

18.07.2013 ТОВ "Рейдер" на підставі вказаного договору відступлення права вимоги боргових зобов'язань від 25.06.2013 звернулося до господарського суду з відповідними позовним вимогами у даній справі (з урахуванням заяви про збільшення позовних вимог № 11/14 від 09.04.2014) щодо виконання відповідачем вказаних вище боргових зобов'язань.

При розгляді позовної вимоги про стягнення з відповідача 9844537,19 грн. заборгованості за депозитом Спіцина І.О., розміщеним в ПАТ "Енергобанк" (відповідач) на умовах договору банківського вкладу "Комфорт" № 011327 від 20.03.2008, судами попередніх інстанцій встановлено наступне.

31.03.2008 між АТ "Енергобанк" (банк) та Шпаруком А.С. (позичальник) укладено договір про відкриття кредитної лінії № 20816, відповідно до умов якого банк відкрив позичальнику відновлювальну кредитну лінію в сумі 6.000.000,00 грн. на строк з 31.03.2008 по 30.03.2010 на поточні потреби, за користування якою позичальник зобов'язався сплачувати банку 18 % річних, а також зобов'язався здійснити погашення кредитної лінії не пізніше 30.03.2010.

Пунктом 2.1 договору сторони погодили, що забезпеченням виконання зобов'язань позичальника за цим договором є майнові права на депозитний вклад, розміщений за укладеним між АТ "Енергобанк" та Спіциним І.О. договором банківського вкладу "Комфорт" № 011327 від 20.03.2008.

В якості забезпечення виконання зобов'язань за вказаним кредитним договором між АТ "Енергобанк" та Спіциним І.О. як майновим поручителем укладено договір застави майнових прав від 31.03.2008, відповідно до умов якого Спіцин І.О. передав в заставу банку майнові права за договором банківського вкладу "Комфорт" № 011327 від 20.03.2008 в частині суми 3 400 000, 00 грн.