Ухвала КАС ВП від 24.05.2018 року у справі №808/731/17

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 липня 2020 року

м. Київ

справа №808/731/17

провадження №К/9901/50935/18

Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду: судді-доповідача Коваленко Н.В., суддів: Берназюка Я.О., Кравчука В.М., розглянувши у письмовому провадженні в касаційному порядку справу за позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича, третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання протиправною бездіяльності та зобов`язання вчинити певні дії, за касаційною скаргою уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Смолія Богдана Володимировича на постанову Запорізького окружного адміністративного суду у складі судді Прудивуса О.В. від 9 листопада 2017 року та постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду у складі колегії суддів: Кругового О.О., Прокопчук Т.С., Шлай А.В. від 16 квітня 2018 року,

УСТАНОВИВ:

ІСТОРІЯ СПРАВИ

Короткий зміст позовних вимог

1. ОСОБА_1 звернулась до суду з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» Волкова О.Ю., третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання протиправною бездіяльності та зобов`язання вчинити певні дії, в якому просила:

- визнати протиправним та скасувати наказ уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» від 1 червня 2016 року № 42/2 в частині затвердження результатів проведеної перевірки правочинів на предмет їх нікчемності, за якими встановлено нікчемність правочинів (транзакції) з виконання 19 травня 2016 року платіжних документів ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» по перерахуванню коштів на рахунки ОСОБА_1 на загальну 137086,80 грн, а також залученням цих коштів на депозитні рахунки позивача згідно з договором банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» від 20 травня 2016 року № 980-015-000244183 в сумі 68543,40 грн і договором банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» від 20 травня 2016 року № 980-015-000244188 в сумі 68543,40 грн, укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ «Банк Михайлівський»;

- зобов`язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» подати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» від 20 травня 2016 року № 980-015-000244183 в сумі 68543,40 грн і договором банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» від 20 травня 2016 року № 980-015-000244188 в сумі 68543,40 грн.

Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій

2. Постановою Запорізького окружного адміністративного суду від 9 листопада 2017 року, залишеною без змін постановою Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 16 квітня 2018 року, позовні вимоги ОСОБА_1 було задоволено.

Визнано протиправним та скасовано наказ уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» від 1 червня 2016 року № 42/2 в частині затвердження результатів проведеної перевірки правочинів на предмет їх нікчемності, за якими встановлено нікчемність правочинів (транзакції) з виконання 19 травня 2016 року платіжних документів ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» по перерахуванню коштів на рахунки ОСОБА_1 на загальну суму 137086,80 грн, а також залученням цих коштів на депозитні рахунки ОСОБА_1 згідно з договором банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» від 20 травня 2016 року № 980-015-000244183 в сумі 68543,40 грн і договором банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» від 20 травня 2016 року № 980-015-000244188 в сумі 68543,40 грн, укладених між ОСОБА_1 і ПАТ «Банк Михайлівський».

Зобов`язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» Волкова О.Ю. подати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок третьої особи за договором банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» від 20 травня 2016 року № 980-015-000244183 у сумі 68543,40 грн і договором банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» від 20 травня 2016 року № 980-015-000244188 у сумі 68543,40 грн.

3. Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції, з яким погодився суд апеляційної інстанції, виходив з того, що позивач є вкладником на підставі статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», і на нього поширюються гарантії вкладника неплатоспроможного банку.

Оскільки на день початку Фондом гарантування вкладів фізичних осіб процедури виведення ПАТ «Банк Михайлівський» з ринку (12 липня 2016 року) кошти у загальному розмірі 137086,80 грн перебували на поточному рахунку позивача, позивач після запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Михайлівський» мав передбачене законом право на їх відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, однак відповідач безпідставно прийняв рішення про відмову у цьому, посилаючись на повідомлення про нікчемність правочину від 13 вересня 2016 року № ЗГ1/3392/1 та від 13 вересня 2016 року № ЗГ1/3393/1.

Короткий зміст вимог касаційної скарги

4. Не погоджуючись з рішеннями судів першої та апеляційної інстанцій, посилаючись на неправильне застосування судами норм матеріального права та порушення норм процесуального права уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» Смолій Б.В. звернувся із касаційною скаргою, в якій просить скасувати постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 9 листопада 2017 року та постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 16 квітня 2018 року, та ухвалити нову постанову, якою відмовити ОСОБА_1 у задоволенні позовних вимог.

СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДАМИ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ

5. Судами попередніх інстанцій встановлено, що 15 квітня 2016 року між ОСОБА_1 та ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» було укладено договір № 980-015-000222129, згідно з яким позивач передає ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» у власність грошові кошти у розмірі 113480,00 грн на строк не більше 539 днів, а ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» зобов`язується повернути кошти позивачу та виплатити проценти у порядку та на умовах, встановлених цим договором.

15 квітня 2016 року ОСОБА_1 на виконання умова договору від 15 квітня 2016 року № 980-015-000222129 перерахувала ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» кошти у розмірі 113480,00 грн, що підтверджується копією платіжного доручення від 15 квітня 2016 року № 3685284.

Укладеною між сторонами додатковою угодою від 16 травня 2016 року до договору від 15 квітня 2016 року № 980-015-000222129 було збільшено суму коштів, що передається позивачем у власність ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр», на 3206,00 грн. У той же день, 16 травня 2016 року, ОСОБА_1 перерахувала ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» кошти у розмірі 3206,00 грн, що підтверджується довідкою про стан рахунку від 13 вересня 2016 року № ЗГ1/3392.

19 травня 2016 року ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» достроково повернув ОСОБА_1 на рахунок № НОМЕР_1 грошові кошти у загальному розмірі 137086,80 грн, з яких: 1) 116686,00 грн - повернення коштів згідно з договором від 15 квітня 2016 року № 980-015-000222129; 2) 20000,00 грн - повернення коштів згідно з договором від 5 січня 2016 року № 980-015-000171746; 3) 339,60 грн - оплата процентів по договору від 15 квітня 2016 року № 980-015-000222129; 4) 61,20 грн - оплата процентів по договору від 5 січня 2016 року № 980-015-000171746.

Після отримання коштів у розмірі 137086,80 грн ОСОБА_1 20 травня 2016 року уклала з ПАТ «Банк Михайлівський» два договори банківського вкладу (депозиту), а саме: договір банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» № НОМЕР_2 , та договір банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» № НОМЕР_3 , відповідно до умов яких вкладник вносить, а банк приймає грошові кошти вкладника та зараховує їх на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1 у гривні, що відкривається банком на ім`я вкладника, і зобов`язується виплачувати вкладнику суму вкладу, проценти на неї в порядку та на умовах, встановлених договором та умовами розміщення вкладів фізичних осіб ПАТ «Банк Михайлівський», в т.ч. умовами дистанційного банківського обслуговування ПАТ «Банк Михайлівський».

Дані договори укладено на наступних умовах: початкова сума вкладу: 68543,40 грн; строк вкладу 14 днів, вклад розміщується з дати укладання договору - 20 травня 2016 року по 3 червня 2016 року (день закінчення строку вкладу); банк нараховує проценти на суму вкладу за ставкою 5% річних та сплачує нараховані проценти в день повернення вкладу при закінченні строку вкладу.

Окрім того, 20 травня 2016 року між ОСОБА_1 та ПАТ «Банк Михайлівський» укладено договори про внесення змін № 1 до договорів банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» № 980-015-000244183 та 980-015-000244188 від 20 травня 2016 року, за якими внесено зміни: доповнено пункт 2.2. статті 2 «Умови Вкладу» абзацом в редакції наступного змісту: «В разі, якщо з моменту укладення договору по день закінчення чергового строку вкладу (включно) вкладник не буде у будь-який спосіб, передбачений договором, ініціювати повернення вкладу, та відбудеться пролонгація договору, банк здійснить донарахування процентів за вкладом з початку чергового строку вкладу по день закінчення чергового строку вкладу у розмірі бонусної процентної ставки на суму вкладу, що складає 24,81% річних».

20 травня 2016 року на виконання умов договорів від 20 травня 2016 року № 980-015-000244183 та № 980-015-000244188 ОСОБА_1 перерахувала ПАТ «Банк Михайлівський» кошти у загальному розмірі 137086,80 грн, що підтверджується копіями платіжних доручень від 20 травня 2016 року № 5038932 та № 5038962.