Ухвала КАС ВП від 14.05.2019 року у справі №826/24309/15

ПОСТАНОВА

Іменем України

14 травня 2019 року

Київ

справа №826/24309/15

адміністративне провадження №К/9901/38965/18

Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:

головуючого Гриціва М.І.,

суддів: Берназюка Я.О., Коваленко Н.В.,

розглянув у порядку письмового провадження за наявними матеріалами касаційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства (далі - ПАТ) «Дельта Банк» (далі - Уповноважена особа; Банк відповідно) на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 13 вересня 2017 року (судді Саприкіна І.В., Карпушова О.В., Кучма А.Ю.) по справі № 826/24309/15 за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), Уповноваженої особи про зобов'язання вчинити дії, -

встановив:

У жовтні 2015 року ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом, у якому просив визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду, оформлене наказом від 16 вересня 2015 року № 813 в частині визнання нікчемними договорів банківських вкладів (депозитів) від 06 лютого 2015 року № 013-02000-060215 та № 015-0200-060215 (далі - Договори банківських вкладів), укладеного між позивачем та Банком; визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду щодо невключення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду; зобов'язати Уповноважену особу подати до Фонду додаткову інформацію стосовно ОСОБА_1 , як вкладника, що має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Вимоги обґрунтував тим, що рішення Уповноваженої особи щодо визнання нікчемним договору банківського вкладу є безпідставним та таким, що не відповідає вимогам чинного законодавства. Крім того, відсутні законні підстави для відмови йому у виплаті гарантованої суми коштів за договорами депозитів та не включення його до реєстру вкладників.

Суди встановили, що 06 лютого 2015 року позивач та Банк уклали договір № 013-02000-060215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у євро, за умовами якого сума вкладу складає 5000 євро та залучається строком з моменту зарахування вкладу на рахунок по 11 лютого 2016 року включно під 4,5 процентів річних.

Також позивач та Банк підписали додаткову угоду № 1 від 11 лютого 2015 року до договору банківського вкладу (депозиту) № 013-02000-060215 від 11 лютого 2015 року.

06 лютого 2015 року позивач та Банк уклали договір № 015-0200-060215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у євро, за умовами якого сума вкладу складає 5000 євро та залучається строком з моменту зарахування вкладу на рахунок по 11 лютого 2016 року включно під 4,5 процентів річних.

Також позивач та Банк підписали додаткову угоду № 1 від 11 лютого 2015 року до договору банківського вкладу (депозиту) № 015-0200-060215 від 11 лютого 2015 року.

Правління Національного банку України (далі - НБУ) постановою від 30 жовтня 2014 року № 692/БТ віднесло Банк до категорії проблемних строком до 180 днів.

Цією постановою вирішено з дня її прийняття до кінця строку запровадити для банку обмеження, зокрема: здійснювати залучення коштів від фізичних осіб в обсязі, що не перевищує обсяг таких операцій на дату прийняття цієї постанови (у розрізі валюти), та за процентними ставками, не вищими, ніж середні по банківській системі; не допускати проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, окрім договорів, укладених до набрання чинності цією постановою, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків.

Банк наказом від 03 листопада 2014 року № 2650 з метою стабілізації діяльності банку запровадив з 04 листопада 2014 року ряд обмежень, серед іншого: не допускати проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом, крім договорів, укладених до 04 листопада 2014 року, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків.

02 березня 2015 року Правління НБУ ухвалило постанову № 150 про віднесення Банку до категорії неплатоспроможних та визнало такою, що втратила чинність, постанову Правління НБУ від 30 жовтня 2014 року № 692/БТ «Про віднесення ПАТ «Дельта Банк» до категорії проблемних».

02 березня 2015 року виконавча дирекція Фонду ухвалила рішення № 51, відповідно до якого з 03 березня 2015 року розпочинається процедура виведення ПАТ «Дельта Банк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації. Тимчасову адміністрацію запроваджено на 3 місяці з 03 березня по 02 червня 2015 року.

Згідно з наказом № 813, виданим тимчасовою адміністрацією Банку, у зв'язку із виявленням Комісією з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями Банку нікчемних правочинів відповідно до частини третьої статті 38 Закону України від 23 лютого 2012 року № 4452-VІ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон № 4452-VІ), а саме договорів банківського вкладу (депозиту), перелік яких надано у додатку № 1 до цього наказу, застосовуються наслідки нікчемності договорів банківського вкладу (депозиту), що є нікчемними з підстав, визначених пунктом 7 частини третьої статті 38 Закону № 4452-VІ та перелік яких наведено у Додатку № 1 до цього наказу.

Застосовано наслідки нікчемності договорів банківського вкладу (депозиту), що є нікчемними з підстав, визначених пунктом 7 частиною третьою статті 38 № 4452-VІ, за якими було здійснено перерахування коштів на вклади як третіми особами, так і власниками депозитного рахунку, перелік яких наведено у додатку № 4 наказу.

Відповідно до Додатку № 1 до вищезазначеного наказу включено договори № 013-02000-060215 та № 015-0200-060215 від 06 лютого 2015 року, укладені між позивачем та Банком.

15 вересня 2015 року відбулося засідання Комісії з перевірки вкладів фізичних осіб, призначеної наказом Уповноваженої особи Фонду від 29 травня 2015 року № 408.

За наслідками засідання прийнято рішення, яким запропоновано рекомендувати Уповноваженій особі Фонду після запровадження процедури ліквідації Банку видати наказ щодо обмеження на час ліквідації банку виплат коштів вкладникам - отримувачам коштів, за рахунками, перелік яких міститься в додатку № 1 до цього Протоколу.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 02 жовтня 2015 року № 664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» виконавча дирекція Фонду прийняла рішення від 02 жовтня 2015 року № 181, «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Банку, призначено Уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора Банку, визначені статтями 37, 38, 51, частинами першою та другою статті 48 Закону № 4452-VІ, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирову Владиславу Володимировичу на два роки з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року включно.

На адресу позивача надійшли повідомлення від 23 вересня 2015 року № 8821/1082 та № 8821/3182 про нікчемність правочинів - договорів банківських вкладів (депозитів) № 013-02000-060215 та № 015-0200-060215 від 06 лютого 2015 року.