Ухвала КАС ВП від 05.07.2020 року у справі №826/26527/15

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03 липня 2020 року

м. Київ

справа № 826/26527/15

адміністративне провадження № К/9901/45566/18

Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:

головуючого - Шарапи В.М.,

суддів - Стеценка С.Г., Чиркіна С.М.,

розглянув у порядку письмового провадження касаційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "Дельта Банк" (далі - уповноважена особа Фонду, Фонд, ПАТ "Дельта Банк", відповідно) на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 29 лютого 2016 року у складі судді Келеберди В.І. та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 30 травня 2017 року у складі колегії суддів: Василенка Я.М. (головуючий), суддів: Кузьменка В.В., Шурка О.І., у справі за позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду Кадирова Владислава Володимировича про визнання протиправним та скасування рішення, зобов`язання вчинити певні дії, -

ОПИСОВА ЧАСТИНА

Короткий зміст позовних вимог і рішень судів першої та апеляційної інстанцій

1. У грудні 2015 року позивач звернулася до суду з позовом у якому просила:

1.1 - визнати протиправним та скасувати рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «Дельта Банк» про нікчемність договору банківського вкладу (депозиту) від 5 лютого 2015 року №003-09509-050215, укладеного між ОСОБА_1 і ПАТ «Дельта Банк», та застосування наслідків недійсності (нікчемності) правочину, яке оформлене наказом від 16 вересня 2015 року №813;

1.2 - зобов`язати уповноважену особу Фонду подати до Фонду додаткову інформацію про ОСОБА_1 як вкладника, якому необхідно здійснити виплату відшкодування на підставі договору банківського вкладу (депозиту) від 5 лютого 2015 року №003-09509-050215 та договору на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів від 5 лютого 2015 року №002-09509-050215 за рахунок Фонду (у межах гарантованої суми відшкодування - 200 000 грн).

2. Окружний адміністративний суд міста Києва постановою від 29 лютого 2016 року, залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 30 травня 2017 року позов задовольнив.

2.1 Визнав протиправним та скасував наказ уповноваженої особи Фонду від 16 вересня 2015 року №813 в частині визнання нікчемним договору банківського вкладу (депозиту) від 5 лютого 2015 року №003-09509-050215 укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ «Дельта Банк».

2.2 Вийшовши за межі позовних вимог визнав протиправними та скасував накази уповноваженої особи Фонду від 22 вересня 2015 року №836 «Про внесення змін до наказу від 16 вересня 2015 року №813» в частині анулювання проводок по поверненню коштів по банківському рахунку відкритому на підставі договору від 5 лютого 2015 року №003-09509-050215 та від 5 жовтня 2015 року №15 в частині обмеження на час ліквідації АТ «Дельта Банк» операцій щодо виплати коштів ОСОБА_1 , які перебувають на рахунку відкритому на підставі договору від 5 лютого 2015 року №002-09509-050215.

2.3 Зобов`язав уповноважену особу Фонду подати до Фонду додаткову інформацію про ОСОБА_1 як вкладника, якому необхідно здійснити виплату відшкодування на підставі договору банківського вкладу від 5 лютого 2015 року №003-09509-050215 та договору на відкриття та обслуговування рахунку від 5 лютого 2015 року №002-09509-050215 за рахунок Фонду (у межах гарантованої суми відшкодування - 200 000, 00 грн).

3. Судами попередніх інстанцій встановлено:

3.1 5 лютого 2015 року між ОСОБА_1 та ПАТ «Дельта Банк» укладено договір банківського вкладу №003-09509-050215, предметом якого є прийняття на вкладний (депозитний) рахунок грошових коштів в сумі 10000 доларів США на строк до 6 травня 2015 року.

3.2 5 лютого 2015 року між ОСОБА_1 та ПАТ «Дельта Банк» укладено додаткову угоду №1 до договору від 5 лютого 2015 року №003-09509-050215, якою пункт 1.8 згадуваного договору викладено в наступній редакції: Зарахування вкладу на рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку Вкладника, або шляхом перерахування з відкритого в Банку поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента, або готівкою через касу Банку в день укладання Сторонами цього договору. Виключно для цілей цього договору Сторони домовились, що умови пункту 5.11 Правил до відносин, що виникають на підставі цього договору, не застосовуються.

3.3 Відповідно до платіжного доручення в іноземній валюті від 5 лютого 2015 року ОСОБА_2 з рахунку відкритого в ПАТ «Дельта Банк» перераховано кошти в сумі 10000, 00 доларів США на банківський рахунок позивача відкритий відповідно до договору від 5 лютого 2015 року №003-09509-050215.

3.4 Також, між позивачем та ПАТ «Дельта Банк» укладено договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів від 5 лютого 2015 року №002-09509-050215.

3.5 Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 2 березня 2015 року №150 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 2 березня 2015 року №51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», згідно з яким з 3 березня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду.

3.6 Уповноваженою особою Фонду призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова В.В.

3.7 На офіційному сайті Фонду опубліковано оголошення про те, що з 11 червня 2015 року ПАТ «Дельта Банк» починає виплати коштів вкладникам за договорами, строк дії яких закінчився до 3 березня 2015 року включно та за договорами банківського рахунку (поточні та карткові рахунки). Виплати коштів будуть здійснюватися через установи чотирьох банків.

3.8 Відповідно до протоколу засідання комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями ПАТ «Дельта Банк» призначеної наказом від 29 травня 2015 року №408 та наказу від 16 вересня 2015 року №813, застосовано наслідки нікчемності догорів банківського вкладу (депозиту) згідно з додатком та, зокрема, договір банківського вкладу (депозиту) від 5 лютого 2015 року №003-09509-050215.

3.9 Наказом від 5 жовтня 2015 року №15 обмежено на час ліквідації ПАТ «Дельта Банк» операції щодо виплати коштів вкладникам за рахунками, перелік яких визначено у додатку №1 до цього наказу та зокрема, за рахунок відкритим позивачем на підставі договору від 5 лютого 2015 року №002-09509-050215 (залишок коштів 26862143 коп. та відсотки 9669 коп.).

3.10 Листом від 6 листопада 2015 року №05-3102352 позивача повідомлено про нікчемність правочину від 5 лютого 2015 року №003-09509-050215 на підставі пункту 7 частини третьої статті 38 Закону України від 23 лютого 2012 року №4452-VI «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон №4452-VI).