Податковий експерт, Вікторія Величко, наголосила, що це звичайна перевірка за Законом про фінмоніторинг. Якщо платіж виглядає дивно або незрозуміло, банк просить клієнта пояснити: хто платив, за що саме, на підставі чого. В своєму посту в Інстаграм вона навела перелік того, що може насторожити.
Що може насторожити?
Багато переказів між особистою карткою і рахунком ФОП.
Призначення типу «оплата/гонорар/за допомогу» без деталей.
Регулярні виплати від платформ/маркетплейсів, але немає договору чи звітів.
Зняття великої готівки без чеків/накладних.
Різкий стрибок надходжень без пояснення (нова реклама, великий контракт тощо).
Як підготуватись, щоб не нервувати
Тримайте окремо особисті гроші й кошти ФОП.
Пишіть призначення зрозуміло: що саме + за що + номер/дата (напр., «Послуги консультації, договір №12 від 15.09, без ПДВ»).
Під виплати від платформ зберігайте оферту/договір, скріни з кабінету, звіт платформи, банківську виписку – в одній папці.