1
0
2604
Новый закон о финансовом мониторинге вступил в силу сегодня, 28 апреля и меняет порядок идентификации при проведении финансовых операций, пишет news.finance.ua
Об этом сообщил НБУ на странице FACEBOOK (видео смотрите здесь)
Как отметила Рожкова, для 95% банковских клиентов эти изменения не усложнят жизнь, а скорее упростят, ведь все клиенты банков уже являются идентифицированными, уже однажды были в отделении, заполняли анкету и предоставляли ксерокопии своих документов, поэтому их идентификация проведена.
“Изменения преимущественно касаются неидентифицированных операций. Но это не запрет их проводить, это скорее дополнительные требования”, – сказала она.
Вспомните новость: В Нацбанке прогнозируют «разворот» курса валют
Во-первых, вводится риск-ориентированный подход в работе с клиентами. То есть высокорисковых клиентов будут проверять более придирчиво. Например, речь идет о политиках или олигархах. То есть тех, кто может проводить операции на большие суммы. Операции обычных людей – студентов, пенсионеров, клиентов в рамках зарплатного проекта и “белого” бизнеса, который платит налоги – будут проверять меньше. 95% банковских клиентов относятся именно к низкорисковой категории.
Во-вторых, увеличение предельного порога операций обязательного финмониторинга. Раньше банки в обязательном порядке уведомляли Госфинмониторинг обо всех операциях от 150 тыс. грн, а среди оснований для этого было аж 17 признаков. Закон увеличивает предельный порог суммы до 400 тыс. грн и уменьшает список признаков операций. Теперь их всего четыре. Отчитываться нужно о следующих операциях: наличные; перевод средств за границу; операции политиков; операции клиентов из государств, работающих “в антилегализационной сфере”, например, Северная Корея.
В-третьих, новый закон дает существенное преимущество клиентам банков, как, например, дистанционная идентификация. Это означает, что теперь, чтобы открыть счет в банке, не нужно идти в отделение. Удостоверить свою личность вы теперь можете либо через видеосвязь, либо через систему BankID. Есть и другие модели.
В-четвертых, закон расширяет требования к идентификации тех, кто делает перевод денежных средств. Это не касается переводов денег с карты на карту. Банковская карта – это уже идентифицированный продукт, и банк имеет информацию о держателях карт.
Вспомните новость: Гривна стала второй в рейтинге валют, которые больше всего укрепились за последний год — Нацбанк (инфографика)
Речь идет преимущественно о переводах без открытия счета – например, пополнение счета через терминал. То есть для пополнения счета через терминал на сумму 5 тыс. грн и больше нужна идентификация. До конца года платежные терминалы будут оборудованы специальными считывателями карт. Но эти правила не касаются: оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов и других обязательных государственных платежей, оплаты товаров или услуг, пополнения кредитных карт до 30 тыс. грн. В этом случае идентификация не потребуется.
В-пятых, закон существенно расширяет перечень субъектов первичного финмониторинга, то есть тех, кто фактически проводит идентификацию клиента. Теперь их список пополняют, и почтовые операторы, и риэлторы, и юристы, и представители игорного бизнеса, и те, кто предоставляет налоговые консультационные услуги. Всем, кого это касается, будет предоставлено достаточно времени на адаптацию до конца этого года.
Згадайте новину: Хоча це вже було! Нацбанк заборонив використовувати поточні рахунки ФОП та ФО, які провадять незалежну професійну діяльність, для власних потреб
“Если вы добросовестный клиент и не проводите незаконных операций, то изменения вас никак не затронут. Наоборот, вы получите дополнительные преимущества, такие как дистанционная идентификация”, – добавила Рожкова.
Просмотров
Коментарии
Просмотров
Коментарии
Получите быстрый ответ на юридический вопрос в нашем мессенджере , который поможет Вам сориентироваться в дальнейших действиях
Вы видите своего юриста и консультируетесь с ним через экран, чтобы получить услугу, Вам не нужно идти к юристу в офис
На выполнение юридической услуги и получите самое выгодное предложение
Поиск исполнителя для решения Вашей проблемы по фильтрам, показателям и рейтингу
Просмотров:
2373
Коментарии:
0
Просмотров:
1310
Коментарии:
0
Просмотров:
2997
Коментарии:
0
Просмотров:
243
Коментарии:
0
Просмотров:
735
Коментарии:
0
Просмотров:
268
Коментарии:
0
Protocol.ua обладает авторскими правами на информацию, размещенную на веб - страницах данного ресурса, если не указано иное. Под информацией понимаются тексты, комментарии, статьи, фотоизображения, рисунки, ящик-шота, сканы, видео, аудио, другие материалы. При использовании материалов, размещенных на веб - страницах «Протокол» наличие гиперссылки открытого для индексации поисковыми системами на protocol.ua обязательна. Под использованием понимается копирования, адаптация, рерайтинг, модификация и тому подобное.
Полный текстCopyright © 2014-2024 «Протокол». Все права защищены.